כתוצאה מכך, אני רוצה להפריש קצת זמן כדי להכיר לך כמה מונחים השקעה נפוצים יותר כי אתה עשוי להיתקל, מתן הגדרה קצרה של כל אחד כמו גם קישור כמה מאמרים שלי שבו אתה יכול לקרוא עוד על זה נוֹשֵׂא.
התקווה שלי היא שתלך עם הבנה טובה יותר של המינוח אז אתה מרגיש בטוח יותר לחקור השקעות פוטנציאליות.
סוגי השקעות
- מלאי משותף : נתח של מלאי משותף מייצג בעלות תאגיד שהוקם כחוק. עבור רוב החברות, יש סוג אחד של מלאי המייצג את כל החברה. פשוטו כמשמעו, כאשר אתה הבעלים של המניות הרגילות, אתה הבעלים של פיסת תאגיד. עם זאת, כמה חברות יש מספר רב של סוגים של מלאי, כולל כפול הכיתות של המניה . לעתים קרובות, סוג אחד של המניה יהיה יותר זכויות הצבעה מאשר סוג אחר של המניה. בעלי מניות רגילות זכאים לחלקם היחסי ברווחי החברה, אם בכלל, שחלקם עשויים להיות מופצים דיבידנדים במזומן . הטוב ביותר של המניות הטובות ביותר מכונים בדרך כלל מניות שבב כחול .
- מלאי מועדף : מניות מועדפות הן סוג של בעלות על חברה המאפשרת לבעלי מניות לקבל דיבידנד גדול יותר, וכי דיבידנד מובטחת לעיתים קרובות. לבעלי המניות המועדפות אין זכות הצבעה, אך הם יכולים לקבל מעמד מיוחד אם חברה נכנסת לפירעון. לדוגמה, אם חברה היא חיסול חייב לשלם את הנושים שלה, בעלי מניות מועדף יש לשלם לפני בעלי המניות המשותפים. במקרים מסוימים, חברות יכולות לרכוש מניות של מניות מועדפות מבעלי המניות, לעתים קרובות בפרמיה. אפשר גם להמיר מניות של מניות מועדפות למניות רגילות, אבל לא להיפך. ישנם גם סוגים שונים של מלאי מועדף כגון מניות מועדפות להמרה .
- אג"ח : במונחים פשוטים, אג"ח הוא כמו הלוואה. כאשר אתה קונה אג"ח, אתה בדרך כלל מסכים ללוות כסף מממשלה או חברה. בדרך כלל, מנפיק האג"ח מבטיח לפרוע את כל סכום ההלוואה העיקרי ביום עתידי, הידוע בשם תאריך הפירעון, ולשלם הכנסות ריבית בינתיים בהתבסס על שיעור הקופון .
ישנם סוגים רבים של אג"ח כולל אלה שהונפקו על ידי ממשלות, כגון אג"ח האוצר, אג"ח מוניציפלית ללא מס . אג"ח אלו משמשים לעתים קרובות למימון פעולות הממשלה ופרויקטים ההון. יש גם אג"ח קונצרניות , המסייעות לחברות לממן את פעילותן ולהשקיע בעצמן. יש גם איגרות חוב חיסכון כגון אג"ח חיסכון סדרה E ואג"ח חיסכון סדרה א ' . יש איגרות חוב בדירוג השקעה , הגבוהה ביותר להיות AAA מדורגות אג"ח , וכן, בקצה הנגדי של הספקטרום, אג"ח זבל . אם אתה לא רוצה לקנות אג"ח בנפרד, אתה יכול להשקיע בקרנות אג"ח .
- נדל"ן : נדל"ן הוא נכס מוחשי, כגון קרקע או מבנים, כי הבעלים יכול להשתמש או לאפשר לאחרים להשתמש בתמורה המכונה שכר דירה. כאשר אתה הבעלים של הבית, אתה הבעלים של הנדל"ן. כאשר אתה בעל חלקת אדמה, אתה הבעלים של הנדל"ן.
סוגי מבנים להשקעה
- קרנות נאמנות : קרן נאמנות היא תיק משולב. המשקיעים קונים מניות או יחידות בנאמנות והכסף מושקע על ידי מנהל תיקים מקצועי. הקרן עצמה מחזיקה במניות הפרט, במקרה של קרנות הון , או אג"ח, במקרה של קרנות אג"ח. קרנות נאמנות הן דרך מצוינת לקבל חשיפה לקבוצות של מניות או אג"ח, לשחרר את המשקיע מן הצורך במחקר לרכוש מניות של כל חברה בנפרד.
לדוגמה, אם אתה רוצה את התיק לכלול יותר השקעות בחברות קטנות יותר, אתה יכול לרכוש מניות של קרן נאמנות קטנה. אם אתה מעוניין להבין את המכניקה של איך קרן נאמנות הוא להרכיב, לקרוא כיצד קרן נאמנות מובנית . קרנות נאמנות אינן נסחרות במהלך היום, כדי למנוע מאנשים לנצל את השינוי הבסיסי בשווי הנכסים נטו . במקום זאת, הזמנות קניה ומכירה נאספות לאורך כל היום וברגע שהשווקים נסגרו, בוצעו על בסיס הערך הסופי המחושב עבור אותו יום מסחר.
- קרנות נסחרות : קרנות הסל ידועות גם בקרנות נאמנות, אלא שהן נסחרות כל היום בבורסות, כאילו היו מניות. זה אומר שאתה יכול בעצם לשלם יותר או פחות מערכן של האחזקות הבסיסיות בקרן. במקרים מסוימים, תעודות סל עשויות להיות יתרונות מס מסוימים אבל רוב היתרונות שלהם לעומת קרנות נאמנות מסורתיות הם במידה רבה ניצחון של שיווק על פני החומר. אם אתה רוצה להשתמש בהם בתיק שלך, בסדר. אם אתה מעדיף קרנות מובנות מסורתיות בתיק שלך, בסדר.
- קרנות אינדקס : קרן אינדקס היא קרן נאמנות, הנסחרת לעיתים כקרן סלולרית, המאפשרת לאדם "להשקיע" במדד, כגון S & P 500. קרנות אינדקס נועדו לתת למשקיעים תשואות העולות בקנה אחד עם המדד . אז אם אתה משקיע בקרן מדד S & P 500, התשואות שלך צריכות לשקף את אלה של S & P 500. יש קרנות רבות שנועדו לעקוב אחר שורה שלמה של אינדקסים הכוללים הכל ממניות קטנות, שווקים מתעוררים ותעשיות ספציפיות . קרנות אינדקס הן דוגמה להשקעה "פסיבית".
משמעות הדבר היא כי אין מנהלי הקרן לא פעיל לנסות "לנצח" את השוק. כספים אלה נועדו רק כדי לשקף את התשואות של המדד ולא יותר. בגלל זה, קרנות אלה בדרך כלל יש יחסי הוצאות נמוכות מאוד, מה שהופך אותם השקעות חסכונית מאוד. הפשטות ואת העלות הנמוכה של קרנות האינדקס לעשות להם השקעות טובות מאוד עבור אנשים שאינם רוצים להשקיע הרבה זמן במחקר המניות וניהול תיק שלהם. למעשה, יועצים פיננסיים רבים ממליצים על קרנות המדד כמרכיב מרכזי בכל תיק השקעות.
- גידור קרנות : קרן גידור היא סוג של שותפות ההשקעה. לעתים קרובות, זה רשום רשמית כשותפות מוגבלת או חברה בערבון מוגבל , והשותפים יהיה מאגר הכסף מהמשקיעים עוסקים במגוון רחב של פעילות השקעה. בדרך כלל, קרנות גידור עוסקות בפעילות השקעה מסוכנת יותר ממה שמשקיע אופייני יכול לעסוק בהן. קרנות גידור ישתמשו לעתים קרובות במינוף (הלוואה שאולה) כדי להגביר את התשואות שלהן, אך הן יכולות גם להמר על השוק כדי להרוויח כסף גם אם השוק הולך למטה. (זו הסיבה שהם נקראים קרנות "גידור").
ישנם מגוון של מבנים שונים קרנות גידור, אבל זה נפוץ עבור מנהלי הקרן לגבות המשקיעים 20% מהרווחים בתוספת 2% מהנכסים כמו דמי ניהול בכל שנה. זה שנוי במחלוקת כי מנהלי קרנות גדולות יכול לעשות מיליוני דולרים דמי ניהול גם אם ההשקעות לבצע גרוע. בשל תקנות ממשלתיות שנועדו להגן על חסרי הניסיון, השקעה בקרנות גידור יכולה להיות קשה עבור רוב המשקיעים הרגילים . - קרנות נאמנות : קרן נאמנות היא סוג מיוחד של ישות משפטית המאפשר לאדם או לארגון להחזיק נכסים שהם בסופו של דבר לתת לאחרים. לדוגמה, סבא יכול להחזיק 100,000 $ במלאי לנכד, עם הקביעה כי הנכד מקבל את הכסף כאשר הוא פונה 18. קרנות נאמנות מציעים יתרונות אדיר הגנה הנכס, ולעתים הטבות מס, אם מובנים בתבונה. קרנות נאמנות יכולות להחזיק כמעט כל נכס שאפשר להעלות על הדעת ממניות, אג"ח ונדל"ן לקרנות נאמנות, קרנות גידור או אמנות. יש תפיסה כי קרנות נאמנות משמשים רק את העשירים, אבל הם זמינים עבור כל מי שרוצה להעביר בנחלת הנכסים לאדם אחר.
- REITs : חלק מהמשקיעים מעדיפים לקנות נדל"ן באמצעות השקעות בנאמנות נדל"ן, או REITs, אשר סחר כאילו היו מניות יש טיפול מס מיוחד. ישנם סוגים שונים של REITs המתמחה בכל סוגי הנדל"ן השונים. לדוגמה, אם אתה רוצה להשקיע נכסים מלון, אתה יכול לשקול להשקיע בבית מלון ריט . REITs הם דרך מצוינת להשקיע בנדל"ן ללא צורך לקנות או לשמור על מבנים או קרקעות בפועל.
- יחידת שותפות מוגבלת : MLPs, כפי שהם ידועים לעתים קרובות, הם שותפויות מוגבלות כי הסחר באופן דומה למניות. בהתחשב בטיפול המס ייחודי וכללים מורכבים המקיפים אותם, משקיעים שאינם יודעים מה הם עושים בדרך כלל יש להימנע מלהשקיע MLPs, במיוחד בחשבונות פרישה שבו ההשלכות המס יכול להיות לא נעים אם לא הצליח בכשרון.
ניהול פורטפוליו
- הקצאת הנכסים היא גישה לניהול ההון הכולל הגדרת פרמטרים עבור סוגי נכסים שונים כגון מניות (בעלות או מניות), הכנסה קבועה (אג"ח), נדל"ן, מזומנים או סחורות (זהב, כסף וכו '). ). מקובל לחשוב שלעובדה שבכרטיסי הנכסים יש מאפיינים שונים ודפוסי התנהגות, קבלת התמהיל הנכון למצבו של משקיע מסוים יכולה להגדיל את ההסתברות לתוצאות מוצלחות בהתאם למטרות המטרות ולסבולת הסיכון. לדוגמה, מניות ואיגרות חוב לשחק תפקיד שונה תיק של המשקיע מעבר התשואות שהם עשויים להפיק.
- מנדט השקעות : מנדט השקעות הוא סט של הנחיות, כללים ואובייקטיביות המשמשים לניהול תיק מסוים או מאגר הון. לדוגמה, המנדט להשקעה בהון נועד לתיק שאינו יכול להסתכן בתנודתיות משמעותית גם אם זה אומר קבלת תשואות נמוכות יותר.
- חשבון משמורת - חשבון משמורת הוא חשבון שקסטודיאן מוסדי פועל עבור משקיע לצורך החזקת תיק ניירות הערך של המשקיע. הקסטודיאן יקליט תזרימי מזומנים מריבית ודיבידנדים, יגיש הוראות מטעם המשקיע להצבעה או לאירועים עסקיים, ימסור ספין-אוף וידאג שהמניות יסתיימו בחשבון המשמורת. חשבונות משמורת מוערכים דמי קסטודיאלי אבל כמה משקיעים לא מבינים שהם משלמים להם כי הברוקרים מציעים שירותי משמורת בחינם או מופחת המחירים במקרים רבים אם המשקיע יש גודל חשבון מינימלי או מקומות מספר מסוים של עסקאות המניות בכל שנה, בהתייחסו שירותי המשמורת שלהם כחשבון תיווך .
- חברת ניהול נכסים - חברה לניהול נכסים היא חברה שמשקיעה הון ממש עבור לקוחות, בעלי מניות או שותפים. העסק ניהול נכסים בתוך ואנגארד הוא אחד קונה ומוכר את האחזקות הבסיסית של קרנות הנאמנות שלה ותעודות סל. עסק ניהול הנכסים באגף הלקוחות הפרטי של ג'יי.פי מורגן הוא בניית תיקי השקעות עבור יחידים ומוסדות. אני מנכ"ל של קנון גרין ושות ', אשר תפתח את שעריו בסוף שנת 2016 כחברה לניהול נכסים עבור אנשים בעלי הון גבוה, משפחות, ומוסדות עם לפחות $ 500,000 נכסים להשקעה שרוצים לשים את עושר לעבוד לצד ההון של משפחתי.
- יועץ השקעות רשום - RIA הינה חברה העוסקת, לפיצוי, במתן ייעוץ, בהמלצות, בהפקת דוחות או בניתוחים על ניירות ערך, בין במישרין ובין באמצעות פרסומים. RIAs יכול לכלול חברות לניהול נכסים, חברות ייעוץ השקעות, חברות תכנון פיננסי, ועוד שורה של מודלים עסקיים אחרים להשקעה. הדבר המיוחד על RIAs הוא שהם מחויבים על ידי חובת אמונים כדי לשים את הצרכים של הלקוח מעל שלהם ולא תקן ההתאמה התחתונה החלים על חשבונות ברוקרים מס. דמי הייעוץ הרשומים להשקעה צריכים להיות "סבירים" ולהשתנות מפירמה לפירמה.
- חובת נאמנות - במערכת המשפט האמריקאית, חובת נאמנות היא החובה הגבוהה ביותר לאדם אחר. זה מחייב את הנאמן לשים את האינטרס של העיקרון (לעתים קרובות הלקוח) מעל משלה. זה כולל גילוי ניגודי אינטרסים.
- UTMA - זהו חשבון המאורגן על פי חוק "העברות אחידים לקטינים" של מדינה מסוימת. זה מאפשר למבוגר לקנות נכס, שכותרתו בשם שלו לטובת הילד הקטינה עד שהילד הקצר מגיע לגיל מסוים שנקבע בתיעוד UTMA עם 21 שנים להיות הגיל המרבי המותר ברוב המדינות. הבוגר עם הכותרת של הנכס ידוע בשם קסטודיאן ו חייב חובת אמונים לילד.
היו מקרים של הורים שנתנו לילדים שלהם מלאי, רק כדי להסתובב ולהשתמש במלאי זה עבור טיפול רפואי הכרחי עבור הילד, אשר מאוחר יותר נגררים לבית המשפט למעילה יעילה. אם הילד הופך למבוגר ו "compels חשבונאות", אתה צריך להיות מסוגל לייצר כל תזרים מזומנים, כל משפט או אחר אתה יכול להיות על הקרס עבור לא רק את הכסף החסר אבל את הערך המורכב של מה הכסף הזה צריך גדלה והולכת, אילו נשארה לבדה בתיק. - מניות ברוקר - ברוקר הוא מוסד או אדם אשר מבצע או מבצע הזמנות עבור לקוח. Stockbrokers ליישב עסקאות - לוודא מזומנים מגיע למפלגה ימין הביטחון מגיע לצד ימין על ידי מועד מסוים - נגד חשבון הלקוח שלהם. ישנם סוגים רבים ושונים של מסחר במניות אתה יכול להגיש לברוקר המניות שלך, אבל להיזהר להיות over- לסמוך עליהם. מסחר הפסד הפסד , למשל, לא תמיד להגן על תיק ההשקעות שלך. בנוסף, לפעמים ניתן לקנות מלאי ללא מתווך באמצעות תוכניות כגון DRIPs .
- מסחר במניות - ישנם לפחות שנים עשר סוגים שונים של מסחר במניות אתה יכול למקם עם ברוקר כדי לקנות או למכור בעלות בחברות כולל הזמנות בשוק, צווי גבול, ואת הוראות הפסד להפסיק.
- מכירת קצר - גם מוכר קצר, זה כאשר משקיע או ספסר לווה מניות של מלאי או נכס אחר הוא או היא לא הבעלים, מוכרת את זה, כיסים את הכסף עם ההבטחה להחליף את הנכס יום אחד, ומקווה הנכס ירידות במחיר כך ניתן repurchased במחיר נמוך יותר, ההפרש הופך את הרווח. נעשה בטעות, זה יכול לפשוט אותך. אחד המסכנים היה 37,000 $ בחשבון התיווך שלו בתוך כמה שעות לא רק איבד את כל הסכום אבל גילה שהוא היה חוב של חברת התיווך שלו על ידי 106,445.56 $.
- מרווח - ברוקרים לעיתים קרובות להלוות ללקוחות כסף כנגד הערך של מניות מסוימות, אג"ח, ניירות ערך אחרים בחשבון המשמורת שלהם אם הלקוח מסכים לשעבד את יתרת החשבון כולו כבטוחה כמו גם לספק ערבות אישית. כאשר אתה פותח חשבון תיווך, עליך לציין אם אתה רוצה חשבון במזומן או חשבון שולי .
כמעט כל המשקיעים צריכים להשתמש בחשבונות מזומנים בחלקו בשל מה שנראה סיכון עולה מ ארביטראז רגולטורי בצורה של rehypotccation . אם אתה לווה על השוליים, הברוקר יכול להוציא שיחת שולי בכל רגע, מכל סיבה שהיא, לדרוש ממך לשלם את כל או את כל היתרה. זה אפילו יש את הזכות למכור את ההשקעות שלך, מפעילה פוטנציאל רווחי הון תלולים אם יש לך עמדות מוערך, מבלי לתת לך אזהרה מתקדמת או הזדמנות להפקיד מזומנים נוספים או ניירות ערך.
סוגי חשבונות פרישה
- רוט IRA - רוט IRA - IRA מייצג חשבון פרישה הפרט - הוא סוג מיוחד של ייעוד החשבון לשים על חשבון המשמורת שנותן לו כמה הטבות מס מדהימים, תוך הגבלת בו זמנית את הסכום שאתה יכול לתרום את זה ואת סוגי ההשקעות לך יכול להחזיק בו, אלא אם כן אתה רוצה להתמודד עם כמה תוצאות דרקוניות למדי. כסף תרם רוט IRA מגיע לאחר מס דולר, כלומר אתה לא מקבל ניכוי מס עבור זה, אבל, כל עוד אתה מבין את הכללים, תחת המערכת הנוכחית, אתה לעולם לא ישלם אגורה על מסים על כל מהרווחים שהפקת מהשקעות המוחזקות בתוך רוט IRA, וגם לא כאשר הלכת לנסיגה אלה רווחים, למשך שארית חייך. אתה יכול לקנות מניות, אג"ח, נדל"ן, תעודות פיקדון , וכמה סוגים אחרים הנכס בתוך רוט IRA.
- מסורתית IRA - ARA מסורתית היא הסוג המוקדם של IRA. המשקיעים יכולים לתרום כסף זה אם הם זכאים על בסיס מגבלות הכנסה ולא לשלם מסים על סוגים מסוימים של רווחי ההשקעה המוחזקים בחשבון עד שהם נסיגה זה ב 59.5 שנים או נאלצים ב 70.5 שנים.
- 401 (k) - סוג מיוחד של תוכנית פרישה המוצעים על ידי מעסיקים לעובדיהם, 401 (k) בדרך כלל מאפשר למשקיעים לשים את כספם לעבוד בקרנות נאמנות או קרנות ערך יציב . כמו IRA מסורתית, המשקיע בדרך כלל מקבל ניכוי מס בזמן החשבון ממומן, יש גבולות שנתיים (אם כי הרבה יותר מאשר אלה על IRA מסורתית או רוט IRA), מעסיקים לעתים קרובות להתאים תרומות (למשל, 50% על הראשון 6%), ואין מסים עד שאתה מתחיל למשוך את הכסף (59.5 שנים בהתחלות המוקדמות אבל נדרש להתחיל ב 70.5 שנים). המונח 401 (k) מתייחס לקטע של קוד המס שיצר אותו. בשנים האחרונות, חלה עלייה של מה שמכונה 401 (k) מכוונת עצמית המאפשרים למשקיע לקנות מניות בודדות ואגרות חוב בחשבון.
- 403 (ב) - תוכנית פרישה כי הוא כמו 401 (k) הציע רק במגזר ללא כוונת רווח.
- Rollover IRA - כאשר עובד עוזב את המעסיק שלו או שלה, הוא או היא יכולים לבחור rollover את האיזון 401 (k) ויש להם אותו שהופק לתוך IRA Rollover, אשר אחרת מתנהג כמעט בדיוק כמו IRA מסורתית.
- SIMALE IRA - סוג של IRA עבור בעלי עסקים קטנים עם פחות מ -100 עובדים שרוצים להציע איזה סוג של פרישה הטבות לעובדים שלהם אבל לא רוצה להתמודד עם המורכבות שמגיע 401 (k).
- SEP-IRA - קצר עבור פנסיה עובד פשוטה פרישה הפרטית חשבון, SEP-IRA ניתן להשתמש על ידי אנשים עצמאיים ובעלי עסקים קטנים בנסיבות מסוימות, ומאפשר להם לשים בצד הרבה יותר כסף ממה שהם אחרת היה מסוגל להשקיע בשל מגבלות תרומה גבוהות בהרבה המחושבות כאחוז מההכנסה.
תנאי השקעה הקשורים לחברות
- הדירקטוריון - דירקטוריון החברה נבחר על ידי בעלי המניות כדי להיזהר מהאינטרסים שלהם, לשכור ולפטר את המנכ"ל, לקבוע את מדיניות הדיבידנד הרשמית ולשקול להמליץ או להצביע נגד מיזוגים המוצעים.
- ערך ארגוני - ערך ארגוני מתייחס לסך העלות של רכישת כל מניות החברה וחוביה.
- שווי שוק - שווי שוק מתייחס לשווי של כל המניות הקיימות במניות החברה, אם אתה יכול לקנות אותם במחיר המניה הנוכחי.
- דוח רווח והפסד - דוח רווח והפסד מציג הכנסות של החברה, הוצאות, מסים והכנסה נטו.
- מאזן - מאזן מציג את נכסי החברה, התחייבויותיה וההון העצמי שלה .
- טופס 10-K - מסמך גילוי שנתי חברות מסוימות נדרשות להגיש עם ה- SEC, הוא מכיל מידע מעמיק על העסק כולל הכספים שלה, המודל העסקי, ועוד.
אחר תנאי ההשקעה ייתכן רוצה לדעת
- הבורסה - בורסה היא מוסד, ארגון או ארגון המארח שוק קונים ומוכרים של מניות כדי לבוא יחד במהלך שעות עבודה מסוימות וסחר אחד עם השני. בורסת המניות החשובה ביותר בעולם היא בורסת ניו יורק, או NYSE. חברות שרוצות את המניות הרשומות על "Big Board", כפי NYSE נקרא לפעמים, חייב לעמוד בקריטריונים מחמירים. אם החברה לא תמשיך לעמוד בדרישות אלה, הוא יוסר לאחר מכן.
- יחס מחיר לרווח - ידוע גם בשם היחס p / e, הוא אומר לך כמה שנים זה ייקח עבור חברה כדי להחזיר את מחיר הרכישה למניה מרווחים לאחר מס לבד הרווחים הנוכחיים ללא צמיחה. במילים אחרות, היחס p / e אומר לך כמה כסף אתה משלם עבור $ 1 של הרווחים של החברה. אם חברה מדווחת על רווח של 2 דולר למניה, והמניה נמכרה ב -20 דולר למניה, יחס הרווח הנקי הוא 10 כי אתה משלם עשרה רווחים (20 דולר למניה מחולק ברווח של 2 דולר למניה = 10 P / ה) זה יכול להיות הפוך כדי לחשב משהו המכונה התשואה הרווחים .
- יחס PEG - צורה שונה של היחס p / e כי גורמים הצמיחה לתוך המדד כדי להראות כי חברה צומחת ב 15% בשנה ומסחר ברווחים 20x יכול להיות זול יותר מאשר חברה המסחר ב 8x רווחים מצטמצם של 10% לכל שנה.
- יחס PEG מותאם דיבידנד - שינוי צורה PEG אשר גורמת דיבידנדים לתוך המדד כדי להסביר את העובדה כי לפעמים, צמיחה איטית יותר היא תוצאה של חברה משלמת חלקים משמעותיים של הרווחים שלה בצורה של דיבידנדים במזומן, אשר תורמים לתשואה כוללת .
- תשואת דיבידנד - התשואה השוטפת של מלאי נפוץ בשיעור הדיבידנד הנוכחי. אם המניה נסחרת במחיר של 100 דולר למניה ומשלמת 5 דולר בדיבידנדים שנתיים, תשואת הדיבידנד תהיה 5%.
- תנודתיות - התנודתיות מתייחסת למידת הנטייה של נייר ערך נסחר במחיר.
- נגזרים - נגזר הוא נכס שמקבל את ערכו ממקור אחר.