מבוא לקרנות הון עצמי למשקיעים בקרנות נאמנות
"מהי קרן הון ?" היא שאלה נפוצה, כי הוא שאל לעתים קרובות על ידי משקיעים חדשים רבים. למרות התשובה עשויה להיות פשוטה, זה רק מתחיל את המסע על המסע שלך לעצמאות כלכלית, כי ברגע שאתה מבין מה קרנות הון , אתה עדיין צריך למיין דרך יותר מ -10,000 השקעות פוטנציאליות הציבור כדי למצוא את ההתאמה הטובה ביותר עבור המשפחה שלך תיק עבודות. התקווה שלי היא להנחות אותך כמה מן היסודות, כך שתהיה מעודכן יותר לגבי מה שאתה רואה בכל פעם שאתה מסתכל על תשקיף קרן נאמנות או מדברים עם יועץ השקעות רשום .
ההגדרה: מהו קרן הון?
קרן הון סיכון היא סוג של קרן נאמנות או קרן השקעות פרטית, כגון קרן גידור , הרוכשת בעלות בעסקים (ומכאן המונח "הון") בדרך כלל בצורה של מניות רגילות . פעמים אחרות, הבעלות היא סוג של הון פרטי שנקרא, כאשר הקרן ההודית משקיעה בחברות פרטיות שאינן נסחרות בבורסה.
המכנה המשותף עם קרן הון הוא הרצון לנהל קרנות כדי למצוא הזדמנויות טובות להשקיע בעסקים שיגדלו, לזרוק גוזרי רווח הולכים וגדלים עבור הבעלים, לעומת קרן אג"ח או קרן הכנסה קבועה, אשר משתמשת כסף לבעלי המניות כדי לבצע הלוואות לחברות או ממשלות, גביית הכנסות ריבית .
מה הם סוגים שונים של קרנות הון?
כדי ללכת צעד אחד קדימה מאשר לענות על "מה היא קרן הון?", אנחנו צריכים להסתכל על סוגים שונים של קרנות הון זמין כעת למשקיעים.
למען הבהירות, בואו לשבור את ההון העצמי לתוך קומץ של הקטגוריות אתה צפוי להיתקל לאורך כל מסע ההשקעה שלך.
קרנות הון מתמקדות במנדט גיאוגרפי
- קרנות הון סיכון בינלאומיות הן המשקיעות במניות מחוץ לארה"ב.
- קרנות הון גלובליות הן אלה שמשקיעות במניות ברחבי העולם, כולל אלה בארה"ב, אך נוטות להעדיף מניות זרות ב -80% לפחות משוקן התיק הכולל שלהן.
- קרנות הון סיכון עולמיות הן אלה שמשקיעות במניות ברחבי העולם ללא הבחנה בין הנכסים המקומיים או הבינלאומיים, בכל מקום בו מתקינים מנהלי התיק או המתודולוגיה.
- קרנות הון מקומי הן אלה שמשקיעות במניות אך ורק בארץ הבית של המשקיע והמנפיק. עבור רוב הקוראים, זה יהיה בארצות הברית.
קרנות הון מתמקדות באותיות ריאליות
- מגה הון שווי קרנות הם אלה להשקיע במניות של החברות הגדולות בעולם; בהמות בשווי מאות מיליארדי דולרים כמו וולמארט או ברקשייר האת'ווי.
- קרנות הון סיכון גדולות הן אלה שמשקיעות בחברות בעלות שווי שוק גדול.
- קרנות ההון סיכון Mid Cap הן חברות המשקיעות בחברות בעלות שווי שוק בינוני.
- קרנות הון סיכון קטנות הן אלה שמשקיעות בחברות בעלות שווי שוק קטן.
- קרנות ההון של Micro Cap Equities הן אלה שמשקיעות בחברות זעירות הנסחרות בבורסה בשווי של כמה מיליוני דולרים, או כמה עשרות מיליוני דולרים, באותיות רישיות.
קרנות הון מתמקדות בסגנון השקעות
- קרנות הון פרטיות הן אלה שמשקיעות בחברות פרטיות שאינן נסחרות בבורסה. הם עשויים להגדיר חברה מוגבלת אחריות , להפיח מיליונים, או אפילו מיליארדי דולרים לתוך זה, לגייס כסף על ידי הנפקת אג"ח , ולאחר מכן לרכוש עסקים וניהול מאמין שזה יכול לשפר.
- קרנות הון עצמי הן המשקיעות בעלות על עסקים שמשלמים דיבידנד משמעותי, הנמדד לעיתים קרובות על ידי היסטוריה של עליות דיבידנד , תשואה דיבידנדית מוחלטת ותשואה יחסית ושיעורי דיבידנד שמרניים.
- דיבידנד צמיחה קרנות הם אלה אשר משקיעים בעלות על עסקים עם שיא של הגדלת דיבידנדים למניה בקצב הרבה יותר מהיר מאשר שוק המניות בכללותה. ישנן דרכים רבות ושונות להרוויח כסף באמצעות אסטרטגיית צמיחה של דיבידנדים , לפעמים הם מנצחים את עמיתיהם בעלי התשואה הגבוהה יותר , ובמקרים רבים הם יכולים לבצע השקעות נהדרות של קנייה והחזקה .
- קרנות הון המדד הן אלה המחקות מדד כגון מדד הדאו ג'ונס או מדד S & P 500. אף כי לא תמיד נכון, קרנות הון עצמי נוטות לקבל חלק מהיחסים הנמוכים ביותר של קרנות הנאמנות .
- מגזר או ענפי המשק קרנות ספציפיות הן אלו העוקבות אחר תחומים ספציפיים במשק, כגון תעשיות או מגזרים ; כגון קמעונאים מוזלים או קבוצות ביטוח רכוש ונפגעי תאונות דרכים. זה יכול להיות מושך עבור אלה שרוצים להשקיע את כספם סוגים מסוימים של עסקים, אשר לא יכול להיות רעיון גרוע בהתחשב בעובדה תעשיות מסוימות יש פרופורציונלי הפיק תשואות גבוהות עבור הבעלים .
בנוסף, קרנות הון ניתן לרכוש גם קרנות נאמנות מסורתיות כמו קרנות הנסחרות, או תעודות הסל. חלק מהמשקיעים נוטים להעדיף סוג אחד על פני השני אבל יש יתרונות וחסרונות הן בהתאם לאופן שבו קרן הנאמנות הוא מובנה המטרות של המשקיע, היעדים, ההעדפות, והנסיבות.
דרכים שונות אתה יכול להשקיע קרנות הון
כאשר אתה מחליט כי השקעה בקרן ההון הוא המסלול שאתה רוצה לקחת את תיק ההשקעות שלך, יש לך כמה אפשרויות שעשויות להיות הגיוני. אתה יכול:
- להשקיע על ידי פתיחת חשבון ישירות עם משפחת קרנות נאמנות כגון ואנגארד או פידליטי.
- להשקיע על ידי רכישת מניות של קרן נאמנות הון באמצעות חשבון ברוקראז ' .
- להשקיע על ידי רכישת מניות של קרן נאמנות הון באמצעות 401 שלך (k) או 403 (ב) תוכנית בעבודה (שים לב שיש לעתים קרובות קרנות שונות קרנות נאמנות לשתף לתגמל משקיעים אשר לשים יותר כסף לעבוד עם קבוצת ניהול נכסים).
- פתח IRA רוט או IRA מסורתית בחברת ברוקרים ולהשתמש בו כדי לקנות מניות של קרן נאמנות הון.
בדומה לקרנות נאמנות רגילות, קרנות הון ציבוריות נדרשות לחלק את כל הכנסות הדיבידנד ולהגשים את רווחי ההון (אם בכלל) לבעלי המניות בכל שנה. כתוצאה מכך, אתה צריך להסתכל על התשואה הכוללת שלך, לא רק את מחיר המניה, אשר יכול להיות מטעה בהתאם לרמה של הפצות שנעשו בכל פרק זמן נתון. רוב חברות התיווך וכמעט כל החברות קרנות נאמנות יאפשר לך באופן אוטומטי reinvest כל הפצות, כולו או חלקו, לתוך מניות נוספות של הקרן, כך להגדיל את הבעלות הכוללת שלך לאורך זמן.
סכום ההשקעה המינימלי להתחיל לרכוש את הכספים הללו משתנה, אבל ברוב המקרים (במיוחד עבור חשבונות פרישה), הם יכולים להיות נמוך כמו $ 250 עם משיכות חודשיים קבועים מחשבון החיסכון שלך או בדיקת חשבון של 50 $ או יותר כדי לעזור לך לבנות את ההשקעה שלך תיק לאורך זמן. אם קנה דרך חשבון תיווך רגיל וניל, המינימום יכול להיות 1,000 $, 2,500 $, 5,000 $, 10,000 $ או 25,000 $. קרנות הון מוסדי יכול להיות מינימום השקעות של 1,000,000 $ או אפילו 10,000,000 $ +.