מבוא קצר דיבידנד להשקיע למתחילים
היסודות: מחפש בטיחות
טוב דיבידנד המשקיעים נוטים לחפש דיבידנד בטיחות. זה נמדד בעיקר על ידי יחס כיסוי הדיבידנד . אם חברה מרוויחה 100 מיליון דולר ומשלמת דיבידנדים של 30 מיליון דולר, הדיבידנד עשוי להיות בטוח יותר מאשר אם החברה תשלם דיבידנדים של 90 מיליון דולר.
במקרה האחרון, אם הרווחים ירדו ב -10%, לא יישאר כרית להנהלה להשתמש. ככלל כללי מאוד, המשקיעים בדיבידנד לא אוהבים לראות יותר מ -60% מהרווחים ששולמו כדיבידנדים.
כאשר בוחנים את בטיחות הדיבידנד, לא מוצא את עצמך רגוע לתוך תחושה שקר של נוחות על ידי יחס תשלום דיבידנד נמוך. כמו אחד המשקיעים המפורסמים ציין, זה לא משנה כמה טוב המספרים נראה אם אתה מנתח תחנת כוח אחת בניו אורלינס כי יש סיכון גיאוגרפי עצום.
נורא, הסתברות נמוכה הוריקן כי פוגע בדיוק כמו שצריך יכול לנגב את כל העניין.
חפש חברות שיש להן הכנסה יציבה ותזרים מזומנים. יציב יותר את הכסף מגיע כדי לכסות את הדיבידנד, גבוה יותר את יחס התשלום יכול להיות מבלי לגרום יותר מדי דאגה.
התמקדות בתשואת דיבידנד גבוהה או בשיעור צמיחה של דיבידנד גבוה
טוב המשקיעים דיבידנד נוטים להתמקד גם על תשואה גבוהה דיבידנד גישה או גבוה דיבידנד שיעור הצמיחה אסטרטגיה.
שניהם משרתים תפקידים שונים בתיקים שונים ויש להם חסידים שלהם.
דיבידנד גבוה תשואה האסטרטגיה תוצאות הכנסה גדולה במזומן עכשיו, לעתים קרובות מ גדל לאט חברות שיש להם תזרים מזומנים משמעותי נוסף כדי לממן תשלומים דיבידנד.
משקיע עם אסטרטגיה המתמקדת בשיעור צמיחה גבוה של דיבידנדים יקנה מניות בחברות שמשלמות כיום דיבידנדים נמוכים בהרבה מהממוצע, אך הן צומחות במהירות כה רבה, שבתוך חמש או עשר שנים סכומי הכסף המוחלטים שנלקחו מההון יהיו שווים או גבוה בהרבה ממה שהיה מתקבל באמצעות גישת התשואה הדיבידנדית הגבוהה.
לדוגמה, במהלך שלב ההרחבה של Walmart, Inc, היא נסחרה במחיר כה גבוה של מחיר לרווחים שתשואת הדיבידנד נראתה קטנה למדי. עם זאת, חנויות חדשות נפתחו במהירות כה רבה, והדיבידנד למניה גדל במהירות כה גבוהה כאשר הרווחים טיפסו גבוה יותר ויותר, שמיקום הקנייה והחזקה עלול להפוך אותך למיליונר דיבידנד בזמן .
במצבים נדירים, לפעמים אתה יכול למצוא חברות עם תשואה דיבידנדים שוטף גבוה, כמעט בוודאות גבוה בעתיד שיעור הצמיחה דיבידנד בכלכלה חזקה. כאשר מצבים כאלה קורים, אם כי הם אינם ללא סיכון, הם מחזיקים את הפוטנציאל עבור נפלאות משמעותי של הכנסה פסיבית בעתיד.
תשואת דיבידנד דוגמה
אם המניה משלם דיבידנד 1 $ ואתה יכול לקנות מניות עבור $ 20 כל דרך ברוקר שלך, המניות יש תשואה דיבידנד 5 אחוזים כי זה שיעור הריבית המקבילה שאתה מרוויח על הכסף שלך [$ 1 דיבידנד מחולק $ 20 מחיר המניה =. 05, או 5 אחוזים]. בתרחיש זה, אם היית משקיע 1,000,000 $ למניות דיבידנד עם תשואות של 5% דיבידנד, היית מקבל 50,000 $ בהכנסות דיבידנד
הכנסות דיבידנד זכאיות וחשבונות מרווח
אם אתה משקיע במניות דיבידנד, לחפש דיבידנדים המיועדים "מוסמך". אם לסחור במניות דיבידנד בחיפוש אחר הכנסה דיבידנד אתה עלול להחמיץ את הטבות המס. מניות דיבידנד מוסמכות המוחזקות לתקופה ארוכה יותר, בדרך כלל 60 ימים או יותר, נהנות מיתרונות מס דיבידנד נמוכים יותר .
אם אתה קונה מניות דיבידנד כדי לקבל את התשלום דיבידנד ולאחר מכן רוצה למכור אותם במהירות, תצטרך לשלם את שיעור המס הרגיל על הכנסות דיבידנד.
אם אתה משקיע באמצעות חשבון שולי במקום חשבון במזומן , זה אפשרי תיאורטית הברוקר שלך ייקח מניות של המניות שלך ואת להשאיל אותם לסוחרים שרוצים לקצר את המניה . סוחרים אלה, אשר ימכרו את המניות שהחזקתם בחשבונך ללא ידיעתכם, אחראים לתשלום כל דיבידנדים שהחמצתם מכיוון שאתם לא מחזיקים במלאי את המניה כרגע.
הכסף יוצא מחשבונם כל עוד הם שומרים על עמדתם הקצרה פתוחה, ואתה מקבל הפקדה שווה מה היית מקבל בהכנסה דיבידנד בפועל. מאז המזומן הוא לא ממש הכנסה דיבידנד, אתה לא יכול להתייחס אליו כהכנסה דיבידנד מוסמך. במקום לשלם את שיעור המס נמוך דיבידנד, תצטרך לשלם את שיעור המס האישי שלך.
משקיעים המעדיפים דיבידנד השקעות
המשקיעים הקונסרבטיבים נוטים להעדיף להשקיע דיבידנדים כי יש ראיות רבות כי כיתה, מניות דיבידנד לעשות הרבה יותר טוב לאורך זמן. תיאוריות מסוימות מציעות שחברה המקימה מדיניות דיבידנדים כופה על הנהלת החברה להיות סלקטיבית יותר ברכישות ובהקצאות הון, מה שמביא להחזרים טובים יותר.