מהי קרן הון בסיסית הגדרה?
קרן הון היא סוג של קרן נאמנות שיש לה מנדט המחייב את מנהל התיקים להשקיע את המזומנים של בעלי המניות בעסקים, הנקראים גם מניות, כגון מניות רגילות של חברות ציבוריות.
קרנות הון יכולות לבוא הן בקרן הנאמנות המסורתית והן במה שמכונה תעודות סל (ETF), שהן קצרות עבור קרנות הנסחרות בבורסה. האחרונים נסחרים בבורסה לאורך כל היום, בדיוק כמו מניות בודדות של מניות, ואילו קרן נאמנות רגילה מסתפקת פעם ביום, עם הזמנות קנייה ומכירה מרושתות לאחר שעות לחישוב שווי הנכסים נטו, או NAV .
האם יש סוגים שונים של קרנות הון?
ישנם סוגים רבים ושונים של קרנות הון, כולל קרנות הון סיכון בינלאומיות, שמשקיעות במניות מחוץ למדינה הבריטית, קרנות הון עולמיות, שמשקיעות בכל רחבי העולם, כולל המדינה הביתית שלך, קרנות הון המגזר, אשר משקיעות בתחומי הפרט של כלכלה כגון חברות תקשורת או בנקים, ואפילו קרנות הון שווי שוק , המגבילות את ההשקעות למכסת מיקרו, כובע קטן, כובע בינוני, כובע גדול או חברות ענק. אחד הסוגים המפורסמים ביותר של קרנות הון הוא מדד הקרן, אשר מתנהג כמו "כסף מטומטם", להשקיע במניות כי המראה מדד כגון דאו ג 'ונס תעשייתי ממוצע .
אני צריך להשקיע בקרנות הון או מניות בודדות?
החלטה גדולה שכל משקיע יצטרך להתמודד היא האם הם רוצים להשקיע בקרנות הון או להשקיע ישירות במניות. כדי לעזור לך לגלות אילו יותר מתאים לתיק של המשפחה שלך, לקרוא אני צריך להשקיע במניות בודדים או אינדקס קרנות? .
באופן כללי, רוב האנשים הולכים לקבל תוצאות טובות יותר על ידי עלות דולר ממוצעים לתוך קרן הון בעלות נמוכה על פני תקופות ארוכות של זמן, reinvesting הדיבידנדים שלהם, רכיבה עליות ומורדות של שוק המניות עד שהם מגיעים לפרישה. זה מגובה על ידי מחקרים רבים, כולל אחד שנעשה על ידי Morningstar שהראה המשקיע הממוצע המניה הרוויח רק 2% עד 3% על הכסף שלהם, ובמקביל, המניות הבסיסית שלהם גדל ב -9% ל -10%. מפוחד ופעיל יתר, חסרי ניסיון קפץ פנימה והחוצה של חברות, חסר את הרווחים שמגיעים להיות בעל לטווח ארוך של עסק טוב.
אילו הם חלק הגדול ביותר הון קרן ספקי בעולם?
שתיים מחברות קרנות ההון הגדולות בעולם הן Fidelity ו- Vanguard, שתיהן מציעות שילוב של קרנות מנוהלות באופן פעיל, קרנות פאסיביות, קרנות סקטורים, קרנות אג"ח, קרנות נדל"ן, וכמעט כל דבר אחר שאתם יכולים לדמיין.
מה צריך משקיע לחפש בקרן הון?
בדרך כלל, אתה מחפש קרן הון כי:
- יש עלויות נמוכות, כפי שנמדד על ידי יחס ההוצאות וחוסר עומס המכירות
- יש מעט ללא תחלופה בתיק הבסיס
- תואם את האסטרטגיה שלך להשקיע או פילוסופיה
- הוא מגוון רחב
- יש מנהלי תיקים שמשקיעים את רוב השווי הנקי שלהם באותם הנכסים לצידכם, ומכניסים את כספם לפה
- יש משימה מוגדרת בבירור, כך שאתה מבין את סוגי הנכסים שהיא רוכשת, הסיבה שהיא רוכשת אותם, ואת הסיבה שהיא מוכרת אותם
- יש היסטוריה של ניהול תיק יציב. אתה לא רוצה להיות השקיעו בקרן שבו התפקיד העליון של מחליטים איך הכסף שלך מקבל לשים לעבודה הוא נמסר לאנשים שונים כל כמה שנים. כמה קרנות ההון הטוב ביותר בעסק כבר מנוהל על ידי אותם אנשים במשך עשרות שנים.
לקבלת מידע נוסף, לבדוק 3 טעויות קרן הון משקיעים צריכים להימנע .
כיצד להתחיל להשקיע קרנות הון
ברגע שאתה מחליט שאתה רוצה להשקיע בקרנות הון, לבדוק את הצעות הקרן בספקים הגדולים, לדפדף בדירוג הקרן בקרן ההון המשותפת Morningstar, ולאחר מכן, לאחר צמצמו את רשימת ההשקעות הפוטנציאליות שלך, לקרוא את קרן הנאמנות תשקיף והצהרה של מידע נוסף (SAI).
מסמכים אלה מסבירים כיצד קרן הנאמנות מתכננת להשקיע את הכסף שלך, כמה כסף מנהל תיק ההשקעות השקיעה לצדך, וכן שורה של מידע בעל ערך אחר שיכול להגיע למסקנה מושכלת יותר.
השלב הבא יהיה להקים תוכנית השקעה אוטומטית. זה מאפשר לך לקבל כסף באופן אוטומטי נסגר מחשבון בודק או חשבון חיסכון, עם ההכנסות המשמש לקנות מניות של קרן המניות שבחרת. קרנות רבות יאפשר לך להשקיע עם קצת כמו $ 25 בשבוע, במיוחד אם תבחר לפתוח IRA רוט או IRA מסורתית באמצעותו להחזיק את המניות שלך.