סוף שנה משימות תכנון נדל"ן להתמודד עכשיו

כמו גישות השנה החדשה, זה זמן טוב לבדוק את תוכנית הנדל"ן שלך

תכנון נדל"ן הוא מטרייה גדולה שמקיפה מספר דברים. חלק מההיבטים השונים תוכנית האחוזה שלך עשויים לכלול את סילוק הנכסים שלך לאחר שאתה עובר, הסדרי טיפול סוף החיים או מתן שמות של אפוטרופסים לילדים קטינים.

תוכנית הנדל"ן שלך עשוי להתפתח כפי שאתה חווה שינויים בחיים תזמון סקירה סדירה של התוכנית שלך היא דרך טובה כדי להבטיח שהיא ממשיכה לענות על הצרכים שלך.

כאשר השנה מסתיימת עד הסוף, ייתכן שאתה בודק את ההשקעות שלך, תקציב או פיננסיים אחרים. זה גם זמן טוב כדי להעיף מבט חדש על תוכנית הנדל"ן שלך להתמודד עם כל המשימות איחור.

בדוק את המוטבים שלך

ישנם נכסים מסוימים בתוכנית הנדל"ן שלך כי אתה יכול להיות שם מוטבים . לדוגמה, ייתכן שיהיה שם את בן הזוג כמו מוטב על פוליסת ביטוח חיים, או חשבונות הפרישה שלך. אתה יכול גם שם הנהנים הרצון שלך כדי לוודא שהם מקבלים כל הנכסים שאתה רוצה לעזוב אותם.

קח קצת זמן לפני השנה הוא לסקור את הכינויים המוטבים שלך. אם התגרשת, לדוגמה, אתה רוצה לעדכן את המידע המוטב שלך עם 401 שלך (k) או ביטוח חיים; אחרת, בן הזוג לשעבר שלך עדיין יהיה זכאי לקבל את הטבות אלה אם אתה עובר. ואם התחתנת, אתה רוצה להוסיף את בן / בת הזוג על כל חשבונות המאפשרים המוטבים המיועדים.

אתה צריך גם לבדוק את הנהנים שאתה כללה את הרצון שלך כדי לוודא שאין צורך בשינויים.

מלאי הנכסים שלך

אם רכשתם נכסים חדשים במהלך השנה - כגון נדל"ן, יצירות אמנות או אספנות - או נמכרו אחרים, מסמכי תכנון האחוזה שלך צריכים לשקף שינויים אלה. לכל הפחות, ייתכן שתצטרך לעדכן את רצונך בסוף השנה כדי להציג את הנכסים שהוספת או הסרת מהנכס שלך.

ייתכן גם צריך לעשות את אותו הדבר אם הקמת אמון חי עבור חלק הנכסים שלך.

לדוגמה, אם רכשת בית נופש, יהיה עליך להעביר את הבעלות לנאמן כדי לכלול אותו בנאמנות. בזמן שאתה מבצע תוספות לנאמנות בנכסים או לעדכן את רצונך, הקדש רגע כדי לעיין בבחירת הנאמן או המבצעת שלך , וכן את רצונך לגבי האופן שבו תרצה לטפל בנכסים המכוסים על ידי שני המסמכים.

עדכון כוחם של מסמכים עו"ד

ייפוי כוח מעניק למישהו אחר את היכולת לפעול בשמך במצבים מסוימים. כוח פיננסי של כוח נותן לאדם שאתה בוחר שליטה על ענייני הפיננסי שלך. כוח הייעוץ הרפואי נותן לסוכן שלך הסמכות לקבל החלטות רפואיות עבורך אם אתה מסוגל זמנית או לא מודע. ייפוי כוח בר קיימא משמש במצבים שבהם אתה הופך לקוי נפשית כתוצאה של מחלה או פציעה.

מסמכים אלה חשובים לתכנון הנדל"ן כי הם יכולים לשמש כדי לכסות כמעט כל דבר, תוך הבטחת האחוזה שלך מנוהל על פי רצונכם. בהתאם למצב שלך, אתה יכול רק סוג אחד של ייפוי כוח, או כל שלוש.

בסוף השנה, מומלץ לבדוק אילו מסמכים של ייפוי כוח יש לך כדי לראות אם קיימים פערים שיש למלא. אתה צריך גם לבדוק את בחירת סוכן שלך עבור כל אחד כדי לוודא שהם עדיין הבחירה המתאימה.

יצירת תוכנית נדל"ן דיגיטלי אם אין לך אחד

תכנון הנדל"ן מתמקד בעיקר בתכנון של נכסים מוחשיים, כמו רכוש בבעלותך, השקעות, חשבונות בנק, ירושה משפחתית ופריטי ערך אחרים. אבל, תוכנית הנדל"ן שלך צריך לכלול גם הוראות עבור הנכסים הדיגיטליים שלך. זה כולל דברים כגון:

• חשבונות אימייל
• חשבונות מדיה חברתית
• בנק מקוון חשבונות השקעה
• תמונות או מסמכים ששמרת באינטרנט
• אתר אישי או עסקי בבעלותך
• זכויות יוצרים, פטנטים וסימנים מסחריים
• מטבע דיגיטלי

כמה נכסים דיגיטליים יש ערך כספי, בעוד לאחרים יש ערך אישי בלבד.

בכל מקרה, אג'נדה התכנון שלך הנדל"ן צריך מתאר איך אתה רוצה הנכסים האלה להיות מטופלים אם אתה עובר משם ומי אחראי לטפל בהם. זה חשוב במיוחד אם יש לך נכסים פיננסיים באינטרנט בנק או חשבונות ההשקעה כי יקיריכם תצטרך גישה. חלק, אבל לא כל, מדינות יש חוקים הנוגעים לנכסים דיגיטליים ואיך הם יכולים להיכלל בתוכנית הנדל"ן. עורך דין תכנון הנדל"ן יכול להציע הדרכה על מה החוק מציין במדינה שלך.

קבל משפחה מעורב בדיון תכנון ן

כמו עונת החגים גישות, לבלות עם המשפחה צפוי להיות בעדיפות. אם ביצעת כמה התאמות לתוכנית הנדל"ן שלך, ייתכן שתרצה לתזמן צ'אט משפחתי כדי לעבור את השינויים. זה גם זמן טוב לאפשר לבני המשפחה שלך הזדמנות להעלות את כל השאלות שהם עשויים להיות על תוכנית הנדל"ן שלך. יחד עם קניית מתנות או מקבל יחד לארוחת ערב, מדבר על בעיות התכנון האחוזה עשוי להיות מסורת מתמשכת-חג החג.