עבור חלק מהמשקיעים, אמונתם בהשקעה בקרנות המדד פועלת כל כך עמוק, זה כמעט כמו דת להם, אומר לכל אחד מוכן להקשיב לקנות קרנות אינדקס עד הפרות לחזור הביתה. עבור אחרים, הם ישנים טוב יותר בלילה בידיעה תיק שלהם מורכב של חברות בודדות הם חקרו מעמיק ביד שנבחרו. יש הרבה רעש בחוץ, וכדי לעזור לך לפענח את כל ההודעות השונות שקראת, חשבתי שאספק לך סקירה קצרה של כמה מן היתרונות והחסרונות של כל אסכולה של מחשבה.
השקעות במניות
כאשר אתה קונה מניות של מניות בעסקים בודדים, אתה הופך להיות הבעלים של החברה. זה אומר שאתה צריך לקבל נתח יחסי של רווחים או הפסדים בהתאם להצלחה החוויות העסקיות.
לדוגמה, נניח כי חברת מקדונלד 'ס הרוויחה 4,551,000,000 $ לאחר מסים ברווח, ודירקטוריון החברה מחליט לשלוח 2,465,300,000 $ זה בחזרה לבעלי המניות של החברה בצורה של דיבידנד במזומן .
כי יש 1,010,368,852 מניות מצטיינים, זה עובד על 2.44 $ למניה. אם יש לך 1,000 מניות, קיבלת 2,440 $ במזומן. אם יש לך 1,000,000 מניות, קיבלת 2,440,000 $ במזומן.
משקיעים שרכשו בעלות בחברות מצליחות בעבר גדלו מאוד. תארו לעצמכם אם אתם הפכו לבעלים של מיקרוסופט, גוגל, ברקשייר האת'ווי , קוקה קולה, נייקי, eBay, טארגט, דיסני או אמריקן אקספרס כשהיו קטנים.
עם הגידול ברווחים שלהם, אתה מרוויח בהתבסס על סך הבעלות שביצעת. למעשה, השקעה של 10,000 דולר בוול-מארט, כאשר החברה הנפיקה לראשונה מניות למשקיעים חיצוניים, גדלה כעת ליותר מ -10,000,000 $ עם דיבידנדים שנרכשו מחדש!
מצד שני, חברות נכשלות. לפעמים, הם ניוון לאט כמו יצרני הרכב האמריקאים. פעמים אחרות, הם מסתיימים בהתמוטטות קטסטרופלית מרהיבה, כמו אנרון. אם יש לך מניות בחברות האלה, המניות שלך עשוי להיות חסר ערך, בדיוק כאילו היה לך מאפייה מקומית, כי היה צריך לסגור את הדלתות.
השקעות קרנות אינדקס
כאשר אתה קונה קרן אינדקס, אתה באמת קונה סל של מניות שנועדו לעקוב אחר מדד מסוים, כגון דאו ג 'ונס תעשייתי ממוצע או S & P 500 . למעשה, משקיעים הרוכשים מניות של קרן אינדקס מחזיקות במניות של מניות בעשרות, מאות ואף אלפי חברות שונות בעקיפין.
מי שמשקיע במדד הוא בעצם אומר: "אני יודע שאחמיץ את וול-מארט ומקדונלד'ס של העולם, אבל אני גם אמנע מאנרון וורלדקום בעולם, אני רק רוצה להרוויח כסף מאמריקה. להיות בעל חלק.המטרה היחידה שלי היא להרוויח שיעור הגון של ההחזר על הכסף שלי אז זה יגדל עם הזמן.
אני לא רוצה לקרוא דוחות שנתיים ו -10 K , ואני בהחלט לא רוצה להשתלט על כספים מתקדמים וחשבונאות ".
מבחינה סטטיסטית, 50% ממניות חייב להיות מתחת לממוצע ו -50% מהמניות חייב להיות מעל הממוצע. לכן כל כך הרבה משקיעים בקרן אינדקס הם כל כך נלהב על קרן פסיבית להשקיע בקרן. הם לא צריכים להשקיע יותר מכמה שעות בכל שנה להסתכל על תיק ההשקעות שלהם. והואיל ומשקיע מניות בחברות בודדות צריך להכיר את עסקי החברה, דוח רווח והפסד , מאזן , יחסים פיננסיים, אסטרטגיה, ניהול ועוד.
אמנם רק אתה מתכנן פיננסי מוסמך שלך יכול להחליט איזו גישה היא הטובה ביותר והמתאימה ביותר למצב שלך, ככלל, קרן אינדקס להשקיע טוב יותר מאשר להשקיע במניות בודדות כי זה שומר על עלויות נמוכות, מסיר את הצורך כל הזמן ללמוד רווחים דוחות של חברות, וכמעט בוודאות התוצאות להיות "ממוצע", אשר עדיף בהרבה לאבד את הכסף שהרווחת קשה בהשקעה גרועה.