מהי קרן קרנות נאמנות?

היתרונות של השקעה במשפחה של קרנות נאמנות

במה היא קרן נאמנות? למדת על היסודות של השקעות בקרנות נאמנות וכמה תנאים חשובים, כולל יחס ההוצאות של קרנות הנאמנות , העומס על קרנות הנאמנות , תשקיף והצהרה על מידע נוסף, אבל כרגע אני רוצה לדבר על רעיון אחר; כדי ללוות אותך כמה מן היתרונות הפוטנציאליים של השקעה בתוך המשפחה קרנות נאמנות ולא לגוון נכסים על פני מספר קרנות נאמנות חברות.

בוצע כראוי, להשקיע על פני משפחת קרנות הנאמנות יכול להציע הנכס בכיתה פיזור פוטנציאל להקטין את עלויות ההשקעה.

הגדרת משפחה של קרנות נאמנות

משפחת קרנות הנאמנות היא קבוצה של קרנות נאמנות אשר חולקים את אותו קרנות נאמנות חסות. כדי לעזור לך להבין את הקונספט, לדמיין כי החברה שלי לניהול הנכס יצר חברה לניהול קרנות נאמנות, וכי החברה הבת חסות שלוש קרנות נאמנות חדשות:

• קרן מניות יהושע קנון
• קרן ג 'ושוע קנון
• קרן הנדל"ן ג'ושוע קנון

כל אחד מקרנות הנאמנות הללו הוא ייחודי ויש לו תיקי השקעות משלו. ברוב קרנות הקרן, כל קרן מנוהלת על ידי מנהלי תיקים נפרדים. אבל כל השלושה יהיו חלק ממשפחת קרנות הנאמנות "יהושע קנון".

היתרונות של השקעה בתוך קרן קרנות נאמנות

ישנם מספר יתרונות למי שרוצה לשמור על הכסף שלהם השקיעו בתוך משפחה אחת קרנות הנאמנות.

אלו הם:

• הצהרה מאוחדת ממשפחת קרנות הנאמנות עצמה המפרטת את ההשקעה שלך בכל אחת מהקרנות הפרטיות. משמעות הדבר היא פחות ניירת ו התמוטטות נוחה יותר של מה שאתה הבעלים.
• חברות רבות קרנות נאמנות מציעים אתר שדרכו אתה יכול להעביר כסף בין כספים בודדים המרכיבים משפחה קרן הנאמנות. אם נחזור אל הדוגמה שלנו, אם יש לך 100,000 $ שהושקעו בקרן המניות של ג'ושוע קנון, ייתכן שתוכל למכור מניות ממנה כדי לקנות חלק מקרנות האג"ח וקרנות הנדל"ן ללא תשלום. חשוב לקרוא את התשקיף כדי לברר כיצד העברות בין המשפחה לעבוד על בסיס מקרה לגופו.

• קרנות מסוימות יאפשרו לבעלי המניות להשקיע בקרנות נאמנות אחרות בתוך משפחת קרנות הנאמנות ברמות מינימום נמוכות יותר. זה אומר שאתה מקבל גישה כספים כי אחרת אתה לא יוכל לגשת תמורת העסק שאתה נותן למשפחה הקרן.
• קרנות נאמנות רבות יאפשרו לך לקבל כסף באופן אוטומטי נסוגה מחשבונות בדיקה או חיסכון לפצל בין קרנות נאמנות שונות בתוך משפחת קרנות הנאמנות ללא תשלום נוסף.
• במקרים נדירים, ייתכן שתוכל להשקיע בקרן נאמנות "סגורה" שאינה מקבלת בעלי מניות חדשים עקב השקעה קיימת במשפחת קרנות נאמנות.

הסיבות קרנות חברות ליצור קרנות הנאמנות משפחות

זה אולי נראה קצת לא יעיל כדי ליצור מספר קרנות נאמנות אבל את הרעיון של משפחת קרנות הנאמנות הוא באמת נשמע. לדוגמה, אם כל מה שעשיתי כל היום היה לשבת בחדר וחברות ערך, הפעלת קרנות נאמנות מרובים לא ייקח הרבה יותר מאמץ מאשר ניהול קרן נאמנות אחת, כי החלטות הקנייה והמכירה שלי יכול להיות מבוסס על סוג של מלאי או אבטחה אחרת אני בודקת. איור יכול לעזור.

תארו לעצמכם שאני מפעיל ארבע קרנות נאמנות שונות עבור משפחה קרן נאמנות גדולה. אלו הם:

• The Vice Fund (אלכוהול, טבק, הימורים, מניות הביטחון)

• קרן דיבידנד בלו צ'יפ (חברות עם דיבידנדים גבוהים ומאזנים חזקים)
• קרן ערך בינלאומית (חברות שאינן מוערכות וממוקמות מחוץ לארה"ב)
• קרן איגרות חוב תאגידיות בינונית (אג"ח של תאגידים בדירוג גבוה)

אם אני קורא את הדו"ח של חברה כמו דיאג'ו וזה היה מעריכים באותה תקופה, אני יכול להיות מסוגל לשים הזמנות לקנות את שלוש הקרנות הראשונות - קרן סגן, קרן דיבידנד כחול שבב, ואת קרן הערך הבינלאומי . אם אני קורא את הדו"ח של חברה כמו ברקשייר האת'וויי, זה לא יהיה זכאי לאף אחד מהקרנות כי זה לא סגן המניה, היא לא משלמת דיבידנד, והיא אינה תושבת בינלאומית.

היתרון של זה הוא בכך שהיא מאפשרת לבעל המניות להחליט בעצמו או על עצמה את סוג הנכסים המתאימים ביותר לתיק שלו.

חברות קרנות נאמנות גדולות, כגון ואנגארד ופידליטי, מחזיקות עשרות קרנות בקרנות הנאמנות, המכסות כמעט כל סוג נכס אפשרי, הקצאת נכסים ואסטרטגיית השקעות שניתן לדמיין.

מידע נוסף על איך להשקיע קרנות נאמנות

כדי ללמוד עוד על איך להשקיע בקרנות נאמנות, לקרוא את המדריך השלם למתחילים להשקעה בקרנות נאמנות .

היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או הנסיבות הכלכליות של משקיע מסוים, ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.