השקעות לטווח ארוך וביצועים

דוגמאות, אסטרטגיות וניתוח ארוך טווח

כאשר אתה שומע יועץ ממליץ על "השקעה לטווח ארוך" או שאתה קורא מאמר חדשות פיננסי על היותו משקיע לטווח ארוך, מה זה אומר? כמה שנים היא לטווח ארוך איך אפשר ללכת על השקעה לטווח ארוך?

הגדרת לטווח ארוך

לטווח ארוך, ביחס להשקעה, מתייחס בדרך כלל לתקופה העולה על 10 שנים. זה נכון גם בדרך כלל עבור סיווג המשקיעים כמו גם ניירות ערך האג"ח.

לדוגמה, אם יועץ השקעות שואל שאלות כדי לאמוד את סובלנות הסיכון שלך, הם מחפשים לקבוע אילו סוגי ההשקעה מתאימים לך ואת יעדי ההשקעה שלך. לכן, אם אתה צעיר ואתה לא מצפה לבצע משיכות מחשבון התיווך שלך לפחות 10 שנים, אתה עשוי להיחשב משקיע לטווח ארוך.

אג"ח וקופות אג"ח מסווגים כטווח ארוך אם הבגרות בהתאמה (או יותר נכון מה שנקרא משך) הוא יותר מ -10 שנים.

ביצועים ארוכי טווח ביחס לניתוח השקעות ולמחקר

כאשר מחקר וניתוח השקעות, במיוחד קרנות נאמנות, עדיף להסתכל על ביצועים לטווח ארוך, אשר יכול להיחשב תקופה של 10 או יותר שנים. עם זאת, "לטווח ארוך" משמש לעתים קרובות באופן רופף בהתייחס לתקופות שאינן לטווח קצר, כגון שנה אחת או פחות. זאת משום שתקופות של שנה אחת אינן חושפות מספיק מידע על ביצועי קרן הנאמנות או על יכולת מנהל הקרן לנהל תיק השקעות באמצעות מחזור שוק מלא, הכולל תקופות מיתון וכן צמיחה והוא כולל שוק שורי ודובי .

מחזור שוק מלא הוא בדרך כלל 3 עד 5 שנים. זו הסיבה מדוע חשוב לנתח ביצועים עבור 3 שנים, 5 שנים ו -10 שנים חוזר של קרן נאמנות. אתה רוצה לדעת איך הקרן עשתה הן עליות והן עליות השוק.

לעתים קרובות משקיע לטווח ארוך מעסיק אסטרטגיה לקנות והחזק , שבו קרנות נאמנות נבחרים ונרכשו אך לא השתנה באופן משמעותי במשך עד כמה שנים או יותר.

אסטרטגיה זו יש גם שכותרתו בחיבה את האסטרטגיה תיק עצלן .

איך להיות משקיע לטווח ארוך

משקיע לטווח ארוך יכול להרשות לעצמו לקחת יותר סיכון שוק עם ההשקעות שלהם. לכן, אם לא אכפת להם לקחת סיכון יחסי גבוה, הם עשויים לבחור לבנות תיק אגרסיבי של קרנות נאמנות .

המשקיעים האגרסיביים מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות קיצונית בשוק (עליות וירידות בשווי החשבון) בתמורה לאפשרות לקבל תשואה גבוהה יחסית שתחרוג מהאינפלציה במרווח רחב. מדגם אגרסיבי נכס הקצאת הנכס הוא 85% מניות, 15% אג"ח.

דוגמאות להשקעות לטווח ארוך

סוג ההשקעה הראשון שרוב האנשים חושבים על השקעה לטווח ארוך במניות. זאת משום שהם השיגו היסטורית שיעורי תשואה ממוצעת גבוהה יותר מאשר השקעה אחרים וחסכון כלי רכב, כגון אג"ח ותעודות פיקדון (תקליטורים). מניות קרנות נאמנות, במיוחד צמיחה מניות קרנות אגרסיביות צמיחה מניות קרנות . משקיעים רבים לטווח ארוך גם רוצה להשתמש בקרנות מדד עבור עלות נמוכה שלהם ואת הנטייה הממוצע טוב חוזר על פני תקופות ארוכות, כגון 10 שנים או יותר.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה.

בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.