דוגמת תיק נאמנות אגרסיבית

איך משקיעים אגרסיבי יכול לבנות תיק

שמעתם כי השקעה בקרנות נאמנות אגרסיבי יכול להיות רעיון טוב. אבל הוא תיק אגרסיבי של קרנות נאמנות את הרעיון הטוב ביותר עבורך ואת הצרכים שלך להשקיע? אם כך, איך נראה תיק אגרסיבי?

קבלת תשואות גבוהות יותר עם קרנות נאמנות היא מטרה שרוב המשקיעים חולקים. עם זאת מקבל תשואות גבוהות כמעט תמיד דורשים לקבל סיכוני שוק גדולים יותר. לכן, לפני בניית תיק קרנות נאמנות , המשקיעים צריכים להגדיר את מטרת ההשקעה שלהם ולהיות מודעים לחלוטין לסובלנות שלהם לסיכון.

האם תיק אגרסיבי הכי טוב בשבילך?

ישנם שלושה סוגים בסיסיים של תיקים: תיקי אגרסיביות , תיקי השקעות מתונים ותיקים שמרניים . בחירת הסוג הנכון של תיק הוא כמו בחירת רוכב בפארק שעשועים. הטעות הגרועה ביותר שאתה יכול לעשות היא לבחור טרמפ שמפחיד אותך ועושה אותך רוצה לקפוץ ממנו באמצע הנסיעה. למרבה האירוניה, הדבר היחיד על רוכב פארק שעשועים היא שהם בטוחים יחסית כי הם מחזיקים אותך קשור! כשזה מגיע להשקיע, אתה יכול "לקפוץ את הנסיעה" על ידי מכירת הכספים שלך באמצע השוק למטה. זה יכול לעשות נזק, כי אתה מוכר במחירים נמוכים לפני שיש את הסיכוי של "רכיבה" על מחירי המניות לגבות.

לסיכום, חשוב לבחור נסיעה (או תיק במקרה זה), כי אתה תהיה נוח להישאר עם הנסיעה כולה, כלומר תיק ההשקעות שלך של קרנות הנאמנות מילא את מטרת ההשקעה שלך הגעת ליעד הפיננסי שלך.

הנה איך לשים את זה להשקיע הדרכה לעבוד:

מי צריך להשקיע תיקי אגרסיבי

תיק אגרסיבי מתאים למשקיע בעל סובלנות גבוהה ואופק זמן העולה על 10 שנים. הסיבה לכך היא כי תיקי אגרסיבי בדרך כלל כוללים מניות יותר מתיקים מתונה ושמרנית.

לכן תיקי אגרסיביות נוטים לייצר תנודתיות גדולה יותר (עליות ומורדות בתנועת המחירים) מאשר בסוגי תיקי השקעות אחרים.

המשקיעים האגרסיביים מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות קיצונית בשוק (עליות וירידות בשווי החשבון) בתמורה לאפשרות לקבל תשואה גבוהה יחסית שתחרוג מהאינפלציה במרווח רחב.

דוגמה הקצאה אגרסיבית על ידי קרן נאמנות קטגוריה

אגרסיבי תיק הנכסים הקצאת הנכסים הוא 85% מניות ו 15% אג"ח. הנה דוגמה לתיק אגרסיבי המשתמש בסוגים הבסיסיים של קרנות נאמנות:

30% מניות גדולות (מדד)
15% מניות רגילות
15% מניות קטנות
25% מניות זרות או מתעוררות
15% בונד לטווח בינוני

השורה התחתונה היא כי יש רק טעות אחת גדולה לעשות עם בניית תיק של קרנות נאמנות וזה לקנות כספים שאינם מתאימים למטרות שלך ואת סובלנות הסיכון. לדוגמה, אם התמהיל של קרנות הנאמנות הוא אגרסיבי מדי, או אם אתה חושב שאתה עלול לאבד את הלילה בלילה מדאגה כי תיק קרנות הנאמנות שלך עשוי לרדת ערך, מומלץ לשקול בניית תיק מתון או תיק שמרני.

שוב, זכור כי בניית תיק של קרנות נאמנות היא כמו בחירת רוכב בפארק שעשועים: אתה רוצה לבחור נסיעה שתיהנה ואחד שבו אתה לא רוצה לקפוץ אחרי הפניה מפחיד הראשון.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.