אתה צריך לקנות סך כל שוק המניות אינדקס הקרן או S & P 500 אינדקס הקרן?
יש גם כמה טעויות כדי למנוע את מדד המניות הכולל מדד לעומת S & P 500 הדיון המדד.
זה נבון להשוות ולהשוות את הדמיון ואת ההבדלים לפני להשקיע.
שוק המניות הכולל הוא לא "סך הכל" גיוון
איפה המשקיעים יכולים להתבלבל ו / או לעשות טעויות, היא כי רבים הכולל שוק המניות מדד קרנות להשתמש מדד ווילשייר 5000 או את ראסל 3000 אינדקס כמו benchmark או, כפי Morningstar תוויות זה, "הכי מתאים מדד".
התיאור, "מדד שוק המניות הכולל", יכול להיות מטעה. הן מדד ה - Wilshire 5000 והן מדד ראסל 3000 מכסים טווח רחב של מניות, אך הן הן בעיקר או מורכבות לחלוטין ממניות גדולות באותיות רישיות, מה שהופך אותן למתאם גבוה ( R-squared ) למדד S & P 500 .
במונחים פשוטים, קרן שוק המניות הכוללת לא באמת להשקיע בשוק המניות הכולל במובן המילולי. מתארים טובים יותר יהיו "מדד מניות גדול". משקיעים רבים עושים את הטעות של קניית שוק המניות הכולל שוק לחשוב שיש להם שילוב מגוון של מניות שווי גדול, מניות כובע אמצע מניות מניות קטנות בקופה אחת.
זה לא נכון.
בחירת אינדקס לבניית תיק מגוונת
משקיע יכול ללכוד טוב יותר את שוק המניות הכולל, בהנחה שהם רוצים לבנות תיק מגוון , על ידי רכישת קרנות נאמנות המייצגים בנפרד פלחי שוק שונים. לדוגמה, משקיע רשאי להשקיע 4 או יותר קרנות, כל אחד מייצג קטגוריות שונות הקרן , כגון מניות גדולות, מניות שווי שוק, מלאי זר, הכנסה קבועה (אג"ח).
עבור חלק המניות במניות גדולות, משקיע יהיה חכם להשתמש במדד שווי שוק אמיתי, כמו אחד מהקרנות הטובות ביותר מסוג S & P 500, ולבנות סביבו סוגים אחרים של קרנות.
לסיכום, סך שוק המניות בבורסה אינו ללכוד את שוק המניות הכולל; הוא לוכד רוב של שוק המניות שווי גדול עם ייצוג קטן מאוד של מגזרים אחרים, כגון מניות אמצע שווי מניות קטנות. לכן זה שווי השוק הממוצע הוא שווי גדול, ולכן זה מבצע דומה ו S & P 500 קרן המדד.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.