ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס הקרן ועוד
לפני צלילה לתוך הטוב ביותר הכולל שוק המניות בבורסה קרנות, נסקור את ההגדרה ואת התכונות העיקריות, כך תוכל לדעת אם קרנות נאמנות אלה מתאימים לך ואת מטרות ההשקעה שלך.
הנה מה לדעת על סך המניות מדד קרנות:
סך הכל הגדרת שוק המניות
שוק המניות הכולל של קרן המניות הוא קרן נאמנות שמשקיעה בסל של מניות, אשר ישקף מקרוב את אחזקות המניות והביצועים של אמת מידה רחבה של שוק המניות, כגון ה- Wilshire 5000 או The Russell 3000, המייצג חלק גדול ארה"ב או שוק המניות הבינלאומי. לדוגמה, את החזקות של Wilshire 5000 ו ראסל 3000 כוללים את רוב המניות בארה"ב המניות הנסחרות בבורסות, ולכן את "שם השוק הכולל" כלולה בדרך כלל שם הקרן.
בדומה ל- S & P 500 Index , ה- Wilshire 5000 הוא שווי שוק משוקלל, ופירוש הדבר שחברות גדולות יותר (בעלות רישיות גדולות יותר) ייצגו חלק גדול יותר (כלומר, בין האחזקות המובילות) באחוזים מאשר בחברות הקטנות. לדוגמה, החזקות העליון של Wilshire 5000 יכלול חברות גדולות כמו אפל (AAPL), Facebook (FB), ו- Microsoft (MSFT).
כמה קרנות המניות הכולל להתמקד מניות מחוץ לארה"ב קרנות אלה בדרך כלל לעקוב אחר מדד המניות הבינלאומי כמו FTSE גלובל כל שווי לשעבר מדד ארה"ב.
אתה צריך להשתמש סך הכל שוק המניות אינדקס הקרן?
לעתים קרובות, המטרה העיקרית של שימוש סך הכל שוק המניות אינדקס הקרן היא כמו מחזיק הליבה בתיק של קרנות נאמנות (כלומר Core ו לווין אסטרטגיית תיק ).
הסיבה לכך היא כי המשקיעים יכולים לקבל גישה לשוק המניות כולו בארה"ב בקופה אחת בעלות נמוכה. לאחר מכן הם יכולים לבנות סביב הליבה הזאת עם אחזקות אחרות המייצגות קטגוריות שונות.
משקיעים רבים עשויים גם להשתמש באחד מקרנות ה- S & P500 הטובות ביותר כבעלי מניות מרכזיות, משום שהביצועים בהשוואה ל - Total Stock Index Index דומים (עקב הניפוח הכבד של מניות הכמויות הגדולות באחזקות העליונות). עם זאת, סך הכל שוקי המניות במדד מציעים יותר גיוון מאשר S & P 500 קרנות אינדקס. בנוסף למניות הגדולות בארה"ב, תוכל גם לקבל מניות קטנות ובינוניות במדד המניות הכולל.
לכן, יהיו כמה כובע אמצע שווי אחזקות קטנות ב סך הכל שוק המניות אינדקס הקרן אז אולי יש כמה חפיפה עם קרנות אחרות בתיק שלך. מסיבה זו, משקיעים רבים מעדיפים להשתמש בקרן אינדקס S & P 500, בשילוב עם קרן נפרדת קטנה מדד, כדי להשיג גיוון אופטימלי. לכן, אם אתה משתמש סך קרן אינדקס הקרן, כדי להיות בטוח למצוא אחזקות אחרות בקטגוריות מגוונות.
ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס (VTSMX) ועוד שלושה קרנות אינדקס כמו זה
קרנות האינדקס הטובות ביותר מסוג כלשהו הן בדרך כלל אלו בעלות יחס ההוצאות הנמוך ביותר ומוצעות על ידי קרנות נאמנות גדולות או קרנות סלולר (ETF)
- ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס (VTSMX): ואנגארד הוא המדד המקורי ו VTSMX הוא בין קרנות המדד הראשון כדי ללכוד את השוק הכולל. למעשה ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס (VTSMX) היא קרן הנאמנות הגדולה ביותר בעולם . עם יחס ההוצאות של 0.18%, VTSMX עושה הליבה מוצק מחזיק עבור כל תיק קרנות נאמנות.
- שוואב סה"כ שוק המניות (SWTSX): עם יחס ההוצאות של 0.11%, קשה לנצח SWTSX אלא אם כן אתה זכאי לקבל יחסי הוצאות נמוכות עם אחד של קרנות אדמירל ואנגרד מניות.
- IShares Russell 3000 Index Index (IWV): זוהי קרן נסחרת (ETF) שעובדת היטב עבור אותם משקיעים שאוהבים להשתמש בתעודות סל בגלל היכולת שלהם לסחור במניות תוך יום או כמו שהם יכולים לסחור בתעודות סל מסוימות ללא עמלות עסקה (חלק מחברות קרנות הנאמנות גובות עמלות למסחר קרנות מסוימות). IWV יש יחס הוצאות של 0.20%.
- ואנגארד סך הכל שוק המניות הבינלאומי (VGTSX) : כמה המניות בשוק המניות כיסוי מניות מחוץ לארה"ב ו VGTSX הוא אחד הטובים ביותר. VGTSX מכסה את מדד ה- FTSE Global All Cap לשעבר בארה"ב, הכולל מעל 6,000 מניות של חברות בשווקים מפותחים ומתפתחים.
סך כל קרנות המדד יכול להיות מתאים למשקיעים המחפשים קרן נאמנות כהשקעה עצמאית (או אפילו טובה יותר) כבעלת גרעין בתיק מגוון.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.