למה כל כך הרבה משקיעים אוהבים VTSMX
שוק המניות הכולל הוא קרן נאמנות המשקיעה בסל של מניות, אשר ישקף מקרוב את אחזקות המניות והביצועים של אמת מידה מסוימת, כגון ווילשייר 5000 או את ראסל 3000.
האחזקות כוללות את מרבית מניות המניות האמריקניות הנסחרות בבורסה, ולכן השם הכולל של השוק נכלל בדרך כלל בשם הקרן. בדומה ל- S & P 500 Index , ה- Wilshire 5000 הוא שווי שוק משוקלל, ופירוש הדבר שחברות גדולות יותר (בעלות רישיות גדולות יותר) ייצגו חלק גדול יותר (בין האחזקות המובילות) באחוזים מאשר בחברות הקטנות.
מה הופך את VTSMX הגדול ביותר ואת הטוב ביותר
- אחזקות מגוונות : VTSMX נועדה לספק למשקיעים חשיפה לכל שוק המניות בארה"ב, כולל חברות קטנות, בינוניות וגדולות, הן על פני הצמיחה והן על הערך. הקרן עוקבת אחר מדד ה - CRSP US סך הכל, המהווה כמעט 100% משוק ההון האמריקאי. הקרן היא משוקלל, כלומר המניות הגדולות על ידי היוון מייצגים יותר של תיק מאשר באותיות קטנות יותר.
- הוצאות נמוכות : האופי הפסיבי של VTSMX פירושו שאין צורך במחקר יחסי גבוה יותר ועלויות המסחר הנדרשות לניהול פעיל. יחס ההוצאות עבור VTSMX הוא 0.17%, שהוא נמוך ביותר על ידי סטנדרטים בתעשייה ומוסיף עד רק 17 $ על כל 10,000 $ שהושקעו.
- מחזור נמוך : הסיבה העיקרית להוצאות נמוכות של קרן שוק המניות היא המחזור הנמוך של 0.03%. המחזור הוא האחוז של אחזקות הקרן אשר הוחלף בהשקעה אחרת (או "מסירת") בשנה הקודמת. קרנות מנוהלות באופן פעיל יש מחזור תחלופה כי יעלה על 50%, אשר יכול לגרום לא רק בעלויות גבוהות יותר, אבל ביצועים גרועים יותר בטווח הארוך.
- יעילות המס: תוצאה ישירה של מחזור נמוך היא הפחתת מסים עברו למשקיע. כאשר קרנות נאמנות מוכרות אחזקות במחיר גבוה ממחיר הרכישה, היא מייצרת מס רווחי הון, אשר מועבר לאחר מכן למשקיעים בצורה של "חלוקת רווחים הון". אם אתה מחזיק קרן המניות בחשבון חייב, אתה תשלם מסים על הפצות אלה. לכן, בהנחה שאתה רוצה למזער מסים, אתה רוצה קרן יעילה מס כמו VTSMX.
ראה גם: הטוב ביותר סך הכל שוק המניות אינדקס קרנות סך הכל שוק המניות לעומת S & P 500
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.