שמירה על עלויות נמוכה
זהו היבט של קרן אינדקס להשקיע כי רוב המשקיעים יודעים להיות חיוני כדי לייצר את קרנות האינדקס הטוב ביותר.
בעיקרו של דבר, קרנות המדד עם יחס ההוצאה הנמוך ביותר לייצר את התשואות הטובות ביותר לאורך זמן. זהו גם יתרון של שימוש בקרנות אינדקס לעומת קרנות המנוהלות באופן פעיל .
לדוגמה, אם לקרן אינדקס יש יחס הוצאה של 0.12, אבל לקרן המנוהלת באופן פעיל יש יחס הוצאה של 1.12, לקרן המדד יש יתרון מיידי של 1.00% על הקרן המנוהלת באופן פעיל. בגלל קרנות אינדקס מנוהלים באופן פסיבי (הם פשוט להתאים את האחזקות של מדד מסוים), את העלויות של ניהול הקרן מופחתים באופן דרמטי. ללא מחקר אמיתי נדרש, עלויות ניתן לשמור נמוך מאוד, אשר יש השפעה חיובית על תשואות לאורך זמן.
מעקב צמוד אחר אינדקס
עכשיו אנחנו נכנסים למדע האינדקס. אנליסטים השקעות לשים יחד המדדים (רשימות שונות של מניות או אג"ח) כדי ליצור אמות מידה לצורך מדידת ממוצעים בשוק רחב. המדדים הידועים ביותר הם מדד הדאו ג'ונס, S & P 500 ו- NASDAQ .
קרנות אינדקס מבקשות לשקף את הביצועים של מדד מסוים. לדוגמה, רוב מניות המניות הגדולות נסו להכות את המדד הטוב ביותר עבור מניות גדולות, S & P 500.
עם זאת, המטרה של קרן S & P 500 היא לא "לנצח את המדד" אלא להתאים אותו, כלומר הקרן תנסה לשכפל את ביצועי המדד.
כדי לעשות זאת, במילים פשוטות, הקרן תחזיק את אותן המניות שנמצאות בתוך S & P 500. לכן, את הטוב ביותר במדד מניות הקרן יעשה טוב של התאמת רשימה של מניות (אחזקות) המיוצגים במדד מדד. אנליסטים יכולים לקרוא לזה "שגיאת מעקב נמוכה".
באמצעות שיטות ניפוח נאותים
יש יותר לבנות קרן אינדקס מאשר פשוט לקנות את ניירות הערך המיוצגים במדד. כדי ליצור קרן אינדקס, ולהבטיח מעקב טוב אחר הביצועים, צוות הניהול והצוות התומך יקבעו כמה (מספר המניות) של כל מחזיק ברשימה על מנת לרכוש.
הרעיון הוא להתאים את אחוז "שקלול" של המדד עצמו. אינדקסים המדרג את האחזקות כך המרכיבים הגדולים מקבלים אחוזי משקל גדולים יותר נקראים אינדקסים משוקלל באותיות רישיות (משוקלל aa או משוקלל שווי שוק אינדקסים).
S & P 500 הוא דוגמה למדד משוקלל. רוב קרנות האינדקס ישקפו את המדד המשוקלל על ידי רכישת מניות של אחזקות כדי להפוך את המניות עם ההיוון הגדול ביותר החזקה הגדולה ביותר באחוזים בקרן המדד. לדוגמה, אם המניה XYZ Corporation יש את שווי השוק הגדול ביותר, המניה XYZ Corporation ייצג את האחוז הגדול ביותר של קרן המדד.
גודל דברים
בעולם האינדקס, גודל יכול להיות חשוב. חברות קרנות נאמנות גדולות, כגון ואנגארד, פידליטי וצ'רלס שוואב, מחזיקות במספר גדול של משקיעים ולכן יש להן את הנכסים לניהול יעיל של הקרן (כלומר, לקנות מניות של אחזקות, לספק נזילות כדי לענות על הביקוש לנסיגות של משקיעים). לשם השוואה, קרן אינדקס עם כמות נמוכה של נכסים עשויה למצוא קושי בשמירה על תיק הנכסים כראוי למדד.
Top 3 מיטב S & P 500 קרנות אינדקס
עכשיו שאתה יודע מה שנדרש כדי להפוך את קרנות האינדקס הטוב ביותר, עכשיו אתה יכול לעבור על בחירת הטוב ביותר S & P 500 אינדקס קרנות. אני בטוח שתסכימי עם שלוש הבחירות המובילות שלנו עבור S & P 500 Index:
- ואנגארד 500 מדד (VFINX) : ואנגארד נבנה על אינדוקס הוא המקורי בעולם של קרנות המדד. לפני יותר מ -35 שנה, מייסד ואנגארד, ג'ון בוגלה, ציין כי רוב המשקיעים במניות לא הצליחו להכות את מדד ה- S & P 500 באופן עקבי לאורך תקופות זמן ארוכות. הרעיון שלו היה פשוט להתאים את אחזקות המדד ולשמור על עלויות נמוכות. פשטות וחסכנות הם שניים מן העקרונות הגדולים ביותר של השקעה מוצלחת ו ואנגארד יש מעלות אלו שולט. ואנגארד גם בבעלות המשקיעים שלה, אשר מציב את סדרי העדיפויות שלה על מתן באיכות גבוהה, בעלות נמוכה קרנות נאמנות ותעודות סל, לעומת תרבות של רווחים גבוהים אופייני כמה מוסדות פיננסיים בבעלות ציבורית.
- Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): גודל של Fidelity, ניסיון עם אינדקס ורצון להתחרות עם ואנגארד לשלב לעשות את קרן המדד שלהם הצעות רק השני של ואנגארד. לעתים קרובות את קרנות המדד בין שני יריבים ענקיים אינם נבדלים במונחים של הוצאות וביצועים. בסופו של דבר, התחרות יוצרת קרנות איכותיות יותר עבור המשקיע.
- Schwab S & P 500 Index (SWPPX): צ 'ארלס שוואב עשה מאמץ מודע לספק יותר מאשר רק שירות עמילות הנחה למשקיעים: הם טבלו עמוק לתוך שוק קרנות המדד של ואנגארד ו פידליטי. קרנות האינדקס שלהם בדרך כלל קצת גבוה יותר מאשר יחס גדול יותר מאשר המתחרים שלהם, אבל אם אתה כבר משקיע Schwab, אתה יכול גם לשמור את דמי העסקה עבור שימוש מחוץ לרשת קרנות ולהשתמש Schwab מדד קרנות.
טיפים S & P 500 מדד מחקר הקרן
אם אתה בר מזל מספיק כדי לקבל יתרות גבוהות בחשבונות ההשקעה שלך, אתה עשוי להעפיל לשיעורי המניות האחרים, כי יש אפילו יחסי הוצאות נמוכים יותר מאשר אלה קרנות המפורטות כאן. לדוגמה, ואנגארד יש עוד סוג המניות, קרא מניות אדמירל המספקים יחסי הוצאות נמוכים.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.