כיצד לדעת אם הקרן שלך יש יחס הוצאות טוב
השוואת יחסי ההוצאות היא כמו השוואת תפוחים ותפוזים - יש סוגים מסוימים של קרנות באופן טבעי יש יחסים יחס גבוה יותר מאחרים.
לכן, כאשר ניתוח קרנות נאמנות , זה טוב לדעת את יחס ההוצאות הממוצעת עבור סוג מסוים של קרן אתה מנתח, ואז לנסות למצוא את הקרנות הטובות ביותר, כי יש גם הוצאות מתחת לממוצע.
ממוצע הוצאות יחס לפי סוג הקרן
יש הרבה קרנות נאמנות טובות עם יחסי הוצאות מתחת לממוצע לבחירה ביקום. לכן לא להסתפק קרנות יקר כאשר אתה יכול לקבל כספים זולים ואיכות גבוהה!
להלן פירוט והשוואה של יחסי ההוצאה הממוצעים עבור סוגי קרנות בסיסיות :
מניות קופות גדולות: 1.25%
אמצע המניות המניות: 1.35%
קטן מניות שווי מניות: 1.40%
קרנות הון זר: 1.50%
S & P 500 אינדקס קרנות: 0.15%
בונד קרנות: 0.90%
אף פעם לא לקנות קרן נאמנות עם יחסי הוצאות גבוה יותר מאשר אלה! שימו לב כי ההוצאות הממוצעות משתנות לפי סוג הקרן. הסיבה הבסיסית לכך היא כי עלויות המחקר עבור ניהול תיקים גבוהים יותר עבור סוגים מסוימים של קרנות נאמנות או תעודות סל.
עבור אזורים מסוימים נישה, כגון מניות קטנות שווי מניות זרות, המידע אינו זמין כמו לעומת חברות מקומיות גדולות. לפיכך, המחקר הנוסף הנדרש על ידי האנליסטים ומנהלי קרנות הנאמנות יוביל באופן טבעי את עלויות התפעול של קרן הנאמנות.
הערה: ממוצעים אלה הם מה יועץ השקעות יכול לקרוא "קרוב קירובים" ו נלקחו ישירות מ Morningstar .
אתה יכול גם למצוא מספרים דומים על רוב קרנות מחקר קרנות הנאמנות . לכן, כאשר בוחנים קרנות נאמנות או תעודות סל, הקפד להשוות את יחסי ההוצאות לקרנות אחרות ולמוצעי הקטגוריות המתאימים.
קרנות אינדקס יש הוצאות נמוכות
בקרנות מדד ובמדד תעודות סל יש בדרך כלל הוצאות נמוכות יותר, בהשוואה לקרנות המנוהלות באופן פעיל. רוב קרנות המדד יהיו יחסי הוצאות של כ 0.20% או נמוך יותר. מספר תעודות סל יש יחסי הוצאות אפילו נמוך יותר מאשר קרנות נאמנות המדד.
מכיוון שהם מנוהלים באופן פסיבי , כלומר, מנהל הקרן רק עוקב אחר המניות או האג"ח עם מדד המדד של הקרן, עלויות התפעול של הקרן יכול להישמר נמוך מאוד. לדוגמה, קרן S & P 500 Index פשוט מחזיקה את אותם המניות בתוך המדד ולכן לא נדרש מחקר או ניתוח כדי למצוא את המניות או איגרות החוב לקנות עבור הקרן, כפי שקורה עם קרנות המנוהלים באופן פעיל.
עם זאת, קרנות עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר לא תמיד הכי טוב. לכן, כאשר מנתחים קרן נאמנות, יחס ההוצאות הוא רק אחד מכמה דברים לשקול לפני שאתה קונה את הקרן.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.