היתרונות של רכישת קרנות נאמנות
ללא סדר מסוים, הנה למה כדאי לשקול רכישת קרנות נאמנות:
1. גיוסי קרנות נאמנות
היופי של קרן נאמנות היא שאתה יכול לקנות קרן נאמנות ולקבל גישה מיידית מאות מניות בודדות או אג"ח. אחרת, כדי לגוון את התיק שלך, ייתכן שיהיה עליך לקנות ניירות ערך בודדים, אשר חושף אותך לתנודתיות פוטנציאלית יותר.
2, קרנות נאמנות מנוהלים באופן מקצועי
משקיעים רבים אין את המשאבים או את הזמן לקנות מניות בודדות. השקעה בניירות ערך בודדים, כגון מניות, לא רק לוקח משאבים אלא כמות ניכרת של זמן. לעומת זאת, מנהלי קרנות נאמנות ואנליסטים מתעוררים בכל בוקר ומקדישים את חייהם המקצועיים למחקר ולניתוח של אחזקות שוטפות ופוטנציאליות בקרנות הנאמנות שלהם.
3. קרנות נאמנות מגיעים סוגים רבים
קרן נאמנות מגיע סוגים רבים וסגנונות. יש קרנות הון , קרנות אג"ח , קרנות סקטור , קרנות נאמנות לתאריך היעד, קרנות נאמנות בשוק הכספים וקרנות מאוזנות . קרנות נאמנות מאפשרות לך להשקיע בשוק בין אם אתה מאמין ניהול תיק פעיל (קרנות מנוהלים באופן פעיל) או שאתה מעדיף לקנות קטע של השוק ללא הפרעה של מנהל ( קרנות פסיבית קרנות נאמנות מדד). הזמינות של סוגים שונים של קרנות נאמנות מאפשר לך לבנות תיק מגוונת במחיר נמוך וללא קושי רב.
4. קרנות נאמנות יש מינימום נמוך
חברות רבות קרנות נאמנות לאפשר למשקיעים להתחיל בקרן נאמנות עם קצת כמו 1,000 $. למשפחת קרנות הנאמנות של שוואב יש מינימום של 100 דולר עבור קרנות נאמנות רבות.
5. השקעה שיטתית וסילוק עם קרנות נאמנות
זה פשוט להשקיע באופן קבוע בקרן נאמנות.
חברות רבות קרנות נאמנות לאפשר למשקיעים להשקיע קטנה כמו 50 $ לחודש ישירות לתוך קרן נאמנות. כסף ניתן למשוך ישירות מחשבון הבנק השקיעו ישירות בקרן הנאמנות. מאידך גיסא, ניתן למשוך כספים באופן קבוע מקרן נאמנות ולהפקיד בחשבון בנק. בדרך כלל אין עמלות עבור שירות זה.
6. קרנות נאמנות הצעה אוטומטי השקעה מחדש
משקיע יכול בקלות ובאופן אוטומטי יש רווחי הון ודיבידנדים reinvested לתוך הקרן המשותפת שלהם ללא עומס מכירות או עמלות נוספות. אלא אם כן אתה מחפש הכנסה (כלומר דיבידנדים מופרדים והופקדו במזומן מסיבות הכנסה), אתה רוצה לבחור את האפשרות reinvest דיבידנדים ורווחי הון. זה ינצל את הריבית המורכבת, אשר בעצם אומר כי הריבית, דיבידנדים, ואת הרווחים ילך לקנות מניות נוספות של קרנות הנאמנות שלך, ולא במזומן יוצא להיות מופקד לחשבון נפרד.
7. קרנות נאמנות הצעה שקיפות
קרנות נאמנות אחזקות זמינות לציבור (עם כמה עיכובים בדיווח), אשר מבטיח כי המשקיעים מקבלים את מה שהם משלמים. המשקיעים יכולים גם לראות את ניירות הערך הבסיסיים (מניות, אג"ח, מזומנים או שילוב של אלה) שתיק קרנות הנאמנות מחזיק.
כל המידע שאתה צריך לדעת, ועוד כמה אתה לא צריך להשקיע, תמצא את התשקיף בקרן הנאמנות, אשר ניתן למצוא בקלות באתר האינטרנט של קרן הנאמנות.
8. קרנות נאמנות הן נוזלי
אם אתה צריך למשוך כסף מחשבון התיווך שלך, אתה יכול לקבל מזומנים מרוב קרנות נאמנות בתוך כמה ימים. אם אתה רוצה למכור את קרן הנאמנות, את ההכנסות ממכירת זמינים ברגע יום לאחר שאתה מוכר את הקרן. כמה קרנות נאמנות יש "התיישבות" תקופה של עד שלושה ימים. אבל זה רמת הנזילות (גישה מהירה לכסף שלך), הוא הרבה יותר טוב מאשר כמה נכסי השקעה, כגון נדל"ן.
9. קרנות נאמנות יש לעקוב אחר רשומות מסלול
חברת קרנות נאמנות חייבת לשמור על רשומות הביצועים של כל קרן נאמנות ולבדוק אותן לצורך דיוק, דבר המבטיח כי המשקיעים יוכלו לסמוך על התשואה המוצהרת של הקרן.
חברות קרנות נאמנות מציעות גם תשקיף לכל קרן, וכן דוחות חצי שנתיים או שנתיים. מסמכים אלה מספקים שפע של מידע על אופן השקעת הקרן, היקף הנכסים המנוהלים, הוצאות הקרן הפנימית ועוד.
10. בטיחות השקעות בקרנות נאמנות
אם חברה בקרנות נאמנות לא תצא מהעסק, בעלי המניות בקרנות הנאמנות יקבלו סכום מזומן השווה לחלקם בקרנות הנאמנות. לחילופין, דירקטוריון הקרן יכול לבחור יועץ השקעות חדש לניהול הקרן. עם זאת, בגלל קרנות נאמנות יש סיכון שוק יכול (ולעיתים קרובות לעשות) להשתנות בערך. משמעות הדבר היא, כי במקרים מסוימים, משקיע יכול בסופו של דבר עם פחות כסף ממה שהם השקיעו בתחילה. אבל זה סיכון השוק הוא גם מה שמאפשר למשקיעים את ההזדמנות לגדל את עושרם לאורך זמן. במילים אחרות, "בטיחות" היא מונח יחסי. אם אתה מחפש ערבות או בטיחות של הקרן, קרנות נאמנות לא יכול להיות הבחירה הטובה ביותר עבורך.
אמנם יש שפע של אפשרויות השקעה (מניות בודדות, תעודות סל וקרנות סגורות , עד כמה שם) קרן נאמנות יכולה להציע דרך פשוטה ויעילה להשקיע עבור פרישה, חינוך או מטרות פיננסיות אחרות.