No-Load נאמנות הקרן הדדית יתרונות על עומס כספים
כפי שקורה כמעט בכל תרחיש השקעה, הגורמים העיקריים הכרוכים בהחלטה כיצד להשקיע סוגים מסוימים של ניירות ערך תלויים במטרות הפיננסיות של המשקיע ובהעדפותיו האישיות.
במילים אחרות, התשובה לשאלה, "האם אתה צריך להשקיע בקרנות נאמנות ללא עומס", מתחיל עם תשובה של שתי מילים: זה תלוי. הנה שאר התשובות:
מהו טען הקרן הדדית?
עמלת קרן נאמנות היא עמלה הנגבית כאשר משקיע מבצע עסקה במניות הקרן. העלויות עשויות להיות כרוכות ברכישת מניות קרן (עומס קדמי) או במכירת מניות קרן (עומסים עורפיים). עומסים אלה משולמים לברוקר למכירת הקרן (או לייעץ למשקיע לרכישת הקרן). קרנות נאמנות שאינן נטענות במטענים ידועות כקרנות נאמנות ללא עומס.
כמה סוגים של קרנות יכול בקלות להיות מבולבל עם נטען לטעון קרנות נאמנות. בדרך כלל, מניות מסוג B ומניות מסוג C אינן מחייבות טעינה קדמית. במילים אחרות, על פני השטח, נראה כי אם אתה משקיע ב B או Class C קרן אתה משקיע בקרן נאמנות ללא עומס. במציאות, אתה קונה קרן שנושאת עומס עורפי ( תשלום מכירה נדחה מותנה ) גבוה יותר 12b-1 עמלות.
קרן נאמנות אמיתית ללא עומס אינה כוללת דמי מכירה חזיתיים או אחוריים.
כמה עולה ללא עלות נאמנות קרן עלות?
כמה פעמים אמרו לנו שאין דבר כזה לארוחת צהריים חינם? כך גם לגבי קרנות נאמנות ללא עומס: אין דבר "חופשי" בעולם ההשקעות. אין לטעון קרנות נאמנות עשוי להיות ללא תשלום חיובי (מטענים), אבל יש להם עלויות.
כל קבוצות המניות - עומס או עומס - נושאות עמלות המשולמות מנכסי הקרן ליועצי ההשקעות בקרן (להבדיל מתשלום היועץ / ברוקר שמוכר את הקרן). במילים אחרות, המשקיעים רואים את העמלות הללו כהקטנת התשואות נטו שלהן, לעומת הוצאה על חשבון הבנק או התיווך שלהן.
דמי קרנות נאמנות מתבטאים במשהו הנקרא יחס הוצאה , המהווה אחוז המבטא את ההוצאות התפעוליות של קרן נאמנות. העלויות וההוצאות משתנות מאוד מקרן לקרן ועשויות לנוע בין פחות מ - 0.10% ליותר מ - 2.00%, בהתאם לסוג ההשקעה , שווי השוק , נכסי הקרן, חברת הקרנות וקבוצת המניות של הקרן.
קנה No-Load קרנות נאמנות על שלך או באמצעות יועץ?
כמה משקיעים מעדיפים להשקיע בקרנות נאמנות ללא עומס משלהם. כל משקיע יש סיבות משלהם הולך לעשות זאת בעצמך המסלול. הסיבות משתנות הימנעות העלות של תשלום אגרה לא מהימן יועצים פיננסיים.
רבים לעשות זאת בעצמך המשקיעים לבחור גישה קונבנציונאלי של קנייה זולה ללא העמלות קרנות נאמנות באמצעות ואנגארד ו / או T. Rowe מחיר. הם עשויים לבחור בקרן רחבה, מנוהלת באופן פסיבי , בעקבות מדד כמו מדד S & P 500.
הם עשויים לשלב אינדקסים שונים על מנת לבנות תיק מגוון המכיל מספר חלקים או חלקים רבים של השוק (מניות גדולות של החברה בארה"ב למניות בינלאומיות של חברות קטנות).
מאידך גיסא, משקיעים רבים מצאו יועצים מהימנים שגובים עמלה על בסיס נכסים שהושקעו במקום גביית עמלת מכירה. יועצי עמלות בלבד יכולים לסייע למשקיעים לקבוע הקצאת נכסים מתאימה על בסיס יעדי המשקיע ולעזור להם להישאר בקורסים בזמנים טובים ורעים.
היועצים שגובים עמלות על בסיס הנכסים המנוהלים, ולא באמצעות עמלות ממכירות, ממחישים כי הם יכולים לתת עדיפות לאינטרסים של המשקיע משום שאין תמריץ לקנות או למכור.
השורה התחתונה של קניית No-Load קרנות נאמנות
בין אם אתה קונה ללא עומס כספים או קרנות עם עומס, או אם אתה עושה את זה בעצמך או באמצעות יועץ, אתה צריך להבין מה לא נטען העומדות בקרן הנאמנות ומה לא נטען בקרן הנאמנות לא.
אתה צריך להשקיע בקרנות נאמנות ללא עומס או קרנות עם עומס? אתה צריך להשקיע ללא עומס כספים לבד או באמצעות יועץ? לפני שתקבל החלטה, אתה צריך להבין מה לא נטען בקרן הנאמנות הוא ומה לא נטען בקרן הנאמנות לא.
השורה התחתונה היא כי ללא עומס הכספים הם כמעט תמיד המועדפת על פני טעון כספים. רק להיות בטוח כי אין לטעון את הקרנות שלך ¯ s יחסי הוצאות מתחת לממוצע.
הקפד לבדוק את רשימת ההוצאה הממוצעת שלנו.