כיצד לרכוש קרן נאמנות

יסודות ההשקעה בקרנות נאמנות

עשית את המחקר על סוגי ההשקעות עשו את הבחירה הנבונה לקנות קרן נאמנות. הצעד הבא שלך הוא לנפות את מספר עצום של אפשרויות - איפה אתה קונה קרנות נאמנות וכמה זה יעלה לך?

אתה תמיד יכול ללכת לבד ולקנות קרנות נאמנות מחברה ללא קרנות נאמנות (כגון ואנגארד או T. Rowe מחיר או מתוך חברת עמילות הנחה (כגון שוואב או פידליטי).

אתה יכול אפילו לבקש את עזרתו של יועץ. עם זאת, בעת בחירת איך אתה רוצה לרכוש קרן נאמנות, אתה תהיה מומלץ לשקול כמה גורמים שישפיעו על ההשקעה שלך - גורמים כמו עמלות והוצאות , השירותים הניתנים ואת הזמינות של קרנות נאמנות.

מחפשים ייעוץ מקצועי לקנות קרנות נאמנות

השאלות הנפוצות ביותר למשקיעים ישאל כאשר מחפשים ייעוץ לרכישת קרנות נאמנות כוללים: "לאן אני הולך על עצה?" ו "כמה אני אשלם?" יש לך כמה אפשרויות. ניתן לשכור יועץ שעובד עבור חברת ברוקרים מלאה, חברת עמילות הנחה, חברת קרנות נאמנות, בנק, יועץ השקעות רשום (RIA) או חברת ביטוח.

לעשות את שיעורי הבית שלך לפני רכישת קרנות נאמנות

כדי להבין את העלות של ייעוץ, תצטרך לעשות קצת שיעורי בית, לשאול שאלות ולדרוש גילוי מלא מכל יועץ. זה לא סוד שאם אתה מחפש עצה תצטרך לשלם עבור השירות.

אבל שאלה נוספת שעשויה לספק בהירות בעת בחירת יועץ היא: "אילו שירותים אני מקבל עבור דמי אני משלם?" האם היועץ פשוט מקבל תשלום כדי לבצע עסקה, הוא / היא שילמה כדי לספק ייעוץ השקעות או הוא / היא מציעה תכנון פיננסי מקיף? התשובות לשאלות אלו יעזרו לכם להחליט אם היועץ שווה את המחיר.

מהו מחיר היועץ?

אם תבחר לשכור יועץ לרכוש את קרנות הנאמנות שלך , יש לך כמה אפשרויות ביחס לשלם לו / לה. ברוב המקרים, היועץ יכתיב כיצד הוא / היא משולם (תלוי אם הם עובדים עבור הבנק, חברת התיווך, RIA, וכו '). אתה יכול לצפות או לשלם תשלום מראש המכירות עבור כל עסקה לקנות, תשלום מכירות עורפיים עבור כל עסקה למכור או דמי ניהול השקעות שנתי. דמי המכר עשויים להיות גבוהים עד 7% ודמי ההשקעה השנתיים עשויים לנוע בין .75% ל - 1.50% על נכסים בניהול. בנוסף לעמלת המכירה או לדמי ההשקעה השנתיים, מחויבות ההוצאות על ידי קרן הנאמנות לניהול הקרן.

לעשות זאת בעצמך השקעות קרנות נאמנות

אם תבחר ללכת לבד, עדיין חשוב להבין את דמי והוצאות תחויב על ידי קרן הנאמנות של החברה. אין לטעון כי "ללא תשלום". הוצאות הניהול והתפעול מחויבות תמיד על ידי חברת הקרן ויש לחקור אותן לפני ההשקעה.

בנוסף להוצאות הניהול והתפעול, אם תקנה קרן נאמנות ללא עומס, תוכל לשלם עמלת עסקה באמצעות חברת הברוקר או חברת קרנות הנאמנות. דמי אלה נע בין $ 0 ל $ 75 בהתאם לגודל העסקה ואת קרן נאמנות מסוימת שנרכשו.

חשוב גם לציין כי קרנות רבות יגבה דמי הפדיון של 2% אם אתה מוכר את המניות שלך בקרן בתוך 90 ימים מיום הרכישה.

אם אתה עושה את זה- yourselfer מטבעך ואת רוצה ללכת לבד את זה בעולם קרנות הנאמנות, אין מחסור של אפשרויות זמינות לך. ישנם ברוקרים הנחה רבים חברות קרנות נאמנות המציעים הזדמנויות השקעה ישירה רבים זמינים גם באינטרנט.

רכישת קרנות נאמנות: השלב הבא

אז, החלטתם להוסיף קרנות נאמנות לתיק מאוזן היטב שלך. יש לך הבנה טובה יותר של איפה לקנות קרנות נאמנות וכמה זה יעלה לך. לאחר מכן אתה צריך להתחיל לחקור את הקרנות הפרט עם הבנה מלאה של העמלות. הצעד הבא שלך הוא להחליט אילו קרנות לקנות בהקשר של תיק הכולל שלך.