איך ואיפה לקנות את קרנות האינדקס הטוב ביותר
כאן אנו חולקים את החברות הטובות ביותר קרנות נאמנות ברוקרים הנחה לקנות קרנות אינדקס, בתוספת כמה חברות פיננסיות כי תשלום יותר מדי עבור קרנות האינדקס (ולכן צריך להימנע).
קרנות נאמנות חברות המציעות את קרנות האינדקס הטוב ביותר
קרנות האינדקס הטובות ביותר הן בדרך כלל אלה שיש להן שתי תכונות עיקריות: 1) יחסי הוצאות נמוכות ו -2) מעקב צמוד אחר המדד. במילים אחרות, מכיוון שקרנות המדד הן השקעות מנוהלות באופן פסיבי שנועדו לשכפל את הביצועים של מדד יעד, אתה פשוט מחפש עלויות נמוכות וביצועים זה כמעט זהה למדד.
הנה ארבע החברות הטובות ביותר שבו המשקיעים יכולים לקבל את קרנות האינדקס הטוב ביותר:
- ואנגארד השקעות : ואנגארד השקעות הוא בין הטובים והחביבים ביותר של קרנות קרנות עבור קהל לעשות זאת בעצמך הקהל. מייסד ג 'ק ג' ק "ג 'ק" יצרה את החברה סביב הרעיון שלו כי עלות נמוכה קרנות האינדקס יכול לספק תשואות מעולה עבור המשקיעים לטווח ארוך.
בוגלה, עכשיו בדימוס, הוכיח באופן יעיל ועקבית לקהילת המשקיעים כי זה טיפשי לנסות גישה מנוהל באופן פעיל שבו פשוטה, בעלות נמוכה מנוהל באופן פסיבי אסטרטגיית הקרן יכול לספק תשואות מעולה. ואנגארד היא החברה הראשונה קרן הנאמנות להציע קרן אינדקס הנסחרת לציבור, אשר נקרא כיום ואנגארד 500 Index (VFINX). יש להם גם את קרן הנאמנות הגדולה ביותר בעולם, ואנגארד סה"כ שוק המניות אינדקס (VTSMX), ואת קרן הנאמנות הגדולה ביותר בעולם האג"ח, ואנגארד סה"כ אג"ח שוק אינדקס (VBMFX). ועם הבחירה הגדולה ביותר של עלות נמוכה, ללא עומס מדד קרנות, ואנגארד היא הגדולה ביותר ואת ספק הטוב ביותר של קרנות נאמנות המדד בעולם. הם מציעים גם קרנות אינדקס המשלבות מניות ואיגרות חוב כמו ואנגארד איזון אינדקס (VBINX) וקרנות המדד להתמקד סקטורים ספציפיים, שנקרא קרנות המגזר, כגון ואנגארד אנרגיה (VGENX), ואנגארד הבריאות (VGHCX), וכמה קרנות נסחרות , או תעודות סל, הדומות לקרנות נאמנות. קרנות ואנגארד מדד דורשים מינימום 3,000 $ ההשקעה הראשונית כדי להתחיל. תרומות מינימום מתמשך הן בדרך כלל 100 $ או נמוך יותר.
- פידליטי השקעות : פידליטי השקעות ידועה בעיקר כחברת קרנות נאמנות ונותנת שירותי פרישה ומוצרים, כגון תוכניות 401 (k) ו- IRA, עבור עסקים ויחידים. פידליטי, שנוסדה בשנת 1946, היא אחת מחברות השירותים הפיננסיים הבינלאומיים הגדולים בעולם. כחברת קרנות נאמנות, פידליטי עלתה על גבם של כמה מקרנות הנאמנות המנוהלות שלהם, כגון Fidelity Contrafund (FCNTX), המנוהלת על ידי ויליאם דנוף ופידליטי מגלן (FMAGX), שהתפרסמה בשנות השמונים על ידי האגדה האגדית מנהל הקרן, פיטר לינץ '. אף על פי שפידליטי מתמחה בקרנות נאמנות מנוהלות באופן פעיל, יש להן כמה מהקרנות המדדיות הזולות והאיכותיות ביותר בשוק. לדוגמה, מדד Fidelity 500 (FUSEX) יש יחס הוצאה של 0.09% בלבד, שהוא נמוך מזה של 0.16% עבור מדד ואנגארד 500. בגלל ההוצאות הנמוכות, לאורך זמן FUSEX יהיה צפוי לקצץ VFINX בתמורה המשקיע. ככלל, ככל שההוצאות הפנימיות להפעלת קרן נאמנות נמוכה יותר, כך התשואה למשקיע גבוהה יותר. לפידליטי יש גם מספר קרנות מצטיינות נוספות, כגון Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Index Index (FSCLX), Fidelity Small Index Index (FSSPX), Fidelity Total Index Index (FSTMX) ועוד. קרנות מדד נאמנות דורשים מינימום $ 2,500 השקעה ראשונית כדי להתחיל. תרומות מינימום מתמשך הן בדרך כלל 100 $ או נמוך יותר.
- צ 'ארלס שוואב : ידוע גם בשם שוואב בשם על שם מייסדה, צ'ארלס שוואב Corporation היא חברת עמילות הנחה המציעה קרנות נאמנות ושירותים פיננסיים למשקיעים בודדים. נוסדה בשנת 1971 תחת השם הראשון מפקד תאגיד, שוואב החלה להציע שירותי עמילות ליחידים בהנחה בשנת 1975. לפני כן, השקעה בשוק המניות נחשב בעיקר כזכויות של אדם עשיר. זוהי חברת עמילות הנחה כי יש גם שורה משלה של קרנות נאמנות. קרנות המדד שלהם הם חלק הזול ביותר הזמין ביותר בשוק. בין קרנות האינדקס הטובות ביותר הן מדד שוואב S & P 500 Index (SWPPX) ו- SchwabX ו- Schwab Total Stock Index (SWTSX), אשר שניהם בעלי יחס הוצאות על בסיס סלעי של 0.09% בלבד, בהשוואה לממוצע של 0.40% במדדי המניות. ההשקעה הראשונית המינימלית של 100 $ הוא גם נמוך בתעשייה.
- קרנות צפון : אם עשית מחקר כלשהו עבור קרנות נאמנות בעלות נמוכה, ייתכן ששמעת על קרנות צפון. רבים של קרנות האינדקס שלהם יש יחסי הוצאות נמוכים יותר מאשר אלה ואנגארד השקעות. קרנות הצפון מנוהלות על ידי North Trust, אשר מציעה כ -50 קרנות נאמנות, שרובן בעלות נמוכה קרנות אינדקס, כגון צפון אמצע מדד מדד ( NOMIX ), צפון קטן שווי אינדקס ( NSIDX ), ואת מדד בונד הצפוני ( NOBOX ) , שלכולם יש יחס הוצאות של 0.15% והוא נמוך יותר מאשר בקטגוריות המתאימות באותו ואנגארד.
מציאת מיטב קרנות האינדקס בחברות ברוקראז 'של דיסקונט
ברוקרים מקוונים רבים, כי הם נגישים למשקיעים היומיום נקראים לעתים קרובות ברוקרים הנחה. רוב האנשים לא חושבים על חברות ברוקרים כאשר הם חושבים על קרנות נאמנות. במקום זאת, ובצדק, הם חושבים על כמה מחברות הקרנות הטובות ביותר , כמו ואנגארד, פידליטי וט 'רוו פרייס. דיסקונט באינטרנט ברוקרים המציעים מגוון רחב של קרנות נאמנות (אם כי לא שלהם) הם Etrade ו TD Ameritrade. צ'ארלס שוואב הוא גם ברוקר הנחה אבל הם מציעים את הכספים שלהם, כפי שהודגשה בעבר בסיפור הזה.
יש לזכור כי חברות עמילות, כמו גם חברות קרנות נאמנות, לעתים קרובות תשלום דמי העסקה בעת קניה או מכירת מניות של קרנות מחברות אחרות. עמלות אלה הם בדרך כלל נמוך וממוצע סביב $ 10 לכל סחר.
ברוקרים הנחה לעתים קרובות מציעים אלפי קרנות נאמנות, אבל כדי להיות בטוח להתחיל את החיפוש על ידי להסתכל על הבחירות שלהם בהתאמה של "ללא העסקה עמלה" קרנות או "קרנות NTF."
שעונים עבור קרנות אינדקס כי הם יקרים מדי
כפי שאתה יודע עכשיו, קרנות אינדקס מנוהלים באופן פסיבי, כלומר צוות הניהול פשוט קונה את ניירות הערך נמצא במדד ולכן לא צריך לעשות שום מחקר ויש מעט מאוד מסחר הצורך. זה מטבע הדברים שומר על עלויות פנימיות ההפעלה של קרנות המדד נמוך מאוד. לכן אין סיבה טובה לגבות הוצאות למשקיעים יותר מהממוצע של קרנות המדד, המהווה כ -0.40%.
הנה כמה יקר ביותר S & P 500 קרנות אינדקס:
- מדד Nuveen Equity (FCEIX): 1.37% יחס הוצאות
- Invesco S & P 500 מדד הקרן (SPICX): 1.33% יחס ההוצאות
- דויטשה S & P 500 אינדקס הקרן (SXPCX): 1.32% יחס ההוצאות
- וולס פארגו מדד (WFINX): 1.31% יחס ההוצאות
בנוסף לשיעורי ההוצאות הגבוהים, כל אחת מקבוצות המניות הללו מחזיקה בנטל של 1.00%, שנזקף לרכישה ומכירה של מניות, מה שהופך אותן ליקרות עוד יותר. יש לשים לב כי לקרנות אלו יכולות להיות כיתות אחרות בעלות פחות יקרות. עם זאת עדיין מעל הממוצע יחס ההוצאה.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.