יש רק קומץ חברות קרנות נאמנות עם הטוב ביותר ללא עומסים
אין אף אחד בגודל מתאים לכל קרן משפחת הנאמנות או חברת השקעות. לכן אין שום דרך ללכת על מציאת הטוב ביותר one-stop shop להשקעה. אבל אתה בהחלט יכול לצמצם את האפשרויות על ידי בהתחשב מה שחשוב ביותר למשקיע חכם - מגוון רחב של אפשרויות, יחסי הוצאות נמוכות, פילוסופי השקעות קול וניהול מנוסה שם כמה סימנים של ערך טוב.
עם זאת, רשימה זו של משפחות קרנות ללא עומס לא נוצרה בשיטה מדעית (למשל, מערכת נקודות עבור היבטים כמותיים מסוימים), אך מדריך קרנות הנאמנות הצנוע שלך השתמש בפרספקטיבה איכותית המבוססת על ידע, אשר באה משנים של ניסיון יועץ השקעות ומתכנן פיננסי. לצורך גילוי מלא, השתמשתי בקרנות נאמנות מכל משפחות הקרן הבאות, לשימוש אישי או להמלצות ללקוחות או לשניהם.
ואנגארד הקבוצה, Inc: עלות נמוכה יחידת הורים
אתה לא יכול לקבל כל פשוט יותר, בעלות נמוכה ומגוון כמו ואנגארד . משפחת קרנות הנאמנות שבבעלות המשקיע גדלה בקרב הקהל של "עשה זאת בעצמך" (DIY) עם חיבתם והערצתם לג'ון סי. פילוסופיית ההשקעות שלו מתיישבת עם השערת השווקים האפקטיביים (EMH) , אשר למעשה אומר כי כל המידע הידוע על ניירות ערך להשקעה, כגון מניות, הוא כבר בחשבון את המחירים של ניירות ערך אלה.
לכן אין כמות של ניתוח יכול לתת למשקיע יתרון על פני משקיעים אחרים.
בוגל עשוי לומר, "אם אתה לא יכול לנצח את השוק, להצטרף אליו." אם ניקח את הפילוסופיה הזאת צעד רחוק יותר, בוגל ממחיש באופן יעיל לחסידיו, הידועה בשם "Bogleheads", ולקהילת ההשקעות העולמית, כי העלויות הכרוכות בניירות ערך למסחר נשחקות, בעיקר על פני תקופות זמן ארוכות.
הקרן הוותיקה ביותר של ואנגארד היא קרן וולינגטון (VWELX) והקרן הידועה ביותר שלה היא Vanguard 500 Index (VFINX), שהיא קרן אינדקס המשקפת את תנועות (ואת ניירות הערך הנמצאים בתוך) מדד S & P 500 .
אם אתה סוג של משקיע זה לא רוצה לבזבז זמן ניתוח קרנות נאמנות ואתה מאמין כי באופן פסיבי הצליח קרנות אינדקס וקרנות נסחרות (ETF) הם הכלים הטובים ביותר כדי לבנות תיק של קרנות נאמנות, ואנגארד הוא רק הדדית חברה שאתה צריך. אם אתה צריך מידע נוסף כדי לקבל החלטה על מדד השקעה, לבדוק את המאמר, למה להשקיע בקרנות אינדקס .
פידליטי השקעות: חברת שירותי הפרישה הגדולה
פידליטי השקעות ידועה בעיקר כחברת קרנות נאמנות ונותנת שירותי פרישה ומוצרים, כגון תוכניות 401 (k) ו- IRA, עבור עסקים ויחידים. פידליטי, שנוסדה בשנת 1946, היא אחת מחברות השירותים הפיננסיים הבינלאומיים הגדולים בעולם.
שלא כמו ואנגארד, פידליטי היא בבעלות ציבורית, אשר יכול להשפיע על הפילוסופיה הכללית של הארגון. לדוגמה, בעלי המניות של מניות פידליטי רוצים לראות רווחים הולכים וגדלים. לכן היבט גדול של המטרה של פידליטי היא למשוך יותר כסף על ידי משיכת משקיעים נוספים.
זו הסיבה שאתה רואה ולשמוע הרבה יותר פרסומת מדיה מ פידליטי מאשר ואנגארד.
אין שום דבר רע עם הגדלת הרווחים. עם זאת, כמה קרנות יכול למשוך כזה כמות גדולה של נכסים שהם כבר לא יכולים לנווט בשווקים ביעילות בביצועי יתר על המידה כמו שהם עשו בעבר. תחשוב על קרן מגלן של פידליטי (FMAGX). מנהל הקרן האגדי, פיטר לינץ ', עשה כל כך טוב בבחירת מניות בשנות השמונים, עד שהפך לקרן הגדולה ביותר בעולם (הקרן גדלה מ -20 מיליון דולר לנכסים ל -13 מיליארד דולר בתקופת לינץ'). מאז, מאגלאן נאבקה. למרבה המזל, פידליטי יש עוד שחקן פופולרי וחזק ב Fidelity Contrafund (FCNTX), המנוהלת על ידי ויליאם Danoff מכובד.
נאמנות ראויה לשבחים על כך שיש מגוון רחב יותר של אפשרויות מאשר רוב משפחות הקרן.
יש להם מבחר רחב של קרנות אינדקס ותעודות סל שמתחרות עם ואנגארד ויש להן מבחר גדול של קרנות המנוהלות באופן פעיל המייצגות את כל קטגוריות הקרן הגדולות, כמו גם קרנות המגזר .
יש לציין כי לא כל קרנות הנאמנות אינן עומס. יש להם גם מניות יועצים וקרנות טעון .
T. Rowe מחיר: אלטרנטיבה מוצקה הענקים
תומס Rowe מחיר, Jr ייסד את חברת ההשקעות שלו בשנת 1937 מבוסס על הפילוסופיה שלו צמיחה ההשקעה של השקעות, אשר מתמקדת במניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר ביחס לשוק המניות הכולל. T. Rowe מחיר הוא מועדף בקרב הקהל לעשות זאת בעצמך עבור מבחר רחב של חברת ההשקעות של איכות ללא עומס קרנות נאמנות, כולל קרן הדגל שלהם, ואת אחד עם הסכום הגבוה ביותר של סך הנכסים, T. Rowe מחיר צמיחה קרן מניות (PRGFX). T. Rowe מחיר יש גם כמה מיטב S & P 500 קרנות אינדקס, כמו גם מבחר מגוון של אחרים ללא עומס הכספים, כולל בולט T. Rowe מחיר בריאות למדעים (PRHSX), אחד הטובים ביותר במגזר הביצועים בקרן הנאמנות עוֹלָם.
חברת השקעות פסיפיק (PIMCO): הטוב ביותר ב ללא עומס אג"ח
PIMCO היא חברה לניהול השקעות שנוסדה על ידי מנהל קרן האג"ח האגדי, William H. ("Bill") Gross. מר גרוס מנהל את PIMCO Total Return (PTTDX), שהיא קרן הנאמנות הגדולה בעולם, וכן קרנות אחרות, כולל Harbor Bond (HABDX) הפופולרי. כאשר לא עובד כדי לנהל את תיקי הכנסה קבועה, הוא עדיין עסוק בדיבור ובכתיבה. ביל גרוס השקעות Outlook מ PIMCO הוא נרחב לקרוא את השקפת עולמו ואת תובנות לגבי הכלכלה והשווקים.
צ'רלס שוואב: ברוקר דיסקונט, חברת הקרנות All-in-One
אתה יכול בקלות לפתוח חשבון תיווך ב ואנגארד או פידליטי, שבו אתה יכול לבחור מתוך אלפי קרנות נאמנות, גם אלה מתחרות חברות קרנות נאמנות. עם זאת, צ 'ארלס Schwab עשוי להיות הטוב ביותר ברוקר הנחה הכוללת המציעה את החבילה המלאה של קרנות נאמנות, מניות, אג"ח, ושירותים השקעות סוחרים כולם במקום אחד. כפי שמציע מסע הפרסום הפופולרי, "זקוק לעזרה, שאל את צ'אק!"
נוסדה בשנת 1971 תחת השם First Commander Corporation, שוואב החלה להציע שירותי ברוקראז 'ליחידים בהנחה בשנת 1975. לפני כן, השקעה בשוק המניות נחשבה בראש ובראשונה כזכותו של אדם עשיר.
כיצד לחקור ולמצוא את הטוב ביותר ללא עומס כספים
מחקר קרנות נאמנות יכול להיות קל יותר עם כלי מחקר טוב באינטרנט. בין אם אתה מתחיל או מקצוען ואם אתה מחפש לקנות את הטוב ביותר ללא עומס קרנות נאמנות, לבדוק קרן קיימת, להשוות המסך קרנות שונות או שאתה רק מנסה ללמוד משהו חדש, קרנות מחקר קרנות נאמנות, כגון Morningstar , יכול להיות שימושי וקל לשימוש. חיפוש "מסכים" על הכלים המקוונים שלהם מאפשרים למשקיע לצמצם את החיפוש שלהם עבור נטען לטעון ו waived כספים. רוב אתרי המחקר של קרנות הנאמנות המקוונות דורשים ממך להירשם לקבלת גישה "חופשית" או "פרימיום".
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.