שתי נקודות החוזק הגדולות ביותר של קרנות הנאמנות הן נגישותן ופשטותן: כמעט כל אחד יכול לקנות אותן, וקל להבנה. אם אתה רוצה לבחור את קרנות הנאמנות הטובות ביותר, יש רק קומץ של דברים בסיסיים לשמור על רשימת הבחירה שלך לבדוק:
לפני שתתחיל לחפש את קרנות הנאמנות הטובות ביותר, תצטרך כלי טוב כדי לעזור לך לעשות את המחקר. אתה יכול למצוא ולהשתמש בכל הקריטריונים הבסיסיים קרן נאמנות הבחירה עם Scornener קרן של Morningstar.
זה קרן screener הוא בחינם אם אתה נרשם לחברות בסיסית שלהם.
השתמש במבחן המתאים עבור מדידת הביצועים
כדי לבחור את קרנות הנאמנות הטובות ביותר, תצטרך לדעת איך לשפוט ביצועים. השווה את התשואות ההיסטוריות של כל קרן למדד המתאים, כגון הממוצע בקרן של הקרן או מדד. לדוגמה, הביצועים עבור רוב קרנות הנאמנות המניות מושווה מדד S & P 500 .
זכור כי קרנות נאמנות הן הטובות ביותר עבור השקעה לטווח ארוך (יותר מ 3 שנים). לכן לשים את המשקל הכבד בקריטריונים הבחירה שלך על 5 שנים לחזור. גם להסתכל על תשואה של 10 שנים אם הקרן כבר סביב כל כך הרבה זמן. אם הקרן עולה על הסמן עבור תשואות של 5 שנים, לשמור אותו על המכ"ם שלך. אחרת, הסר אותו מתמורה.
בדוק אורך קביעות מנהל
משקיעים רבים מתעלמים מקביעות מנהל, וזה כמה זמן המנהל מנהל את הקרן.
חפש קביעות מנהל של לפחות 3 שנים ו להיות בטוח מסגרת הזמן שאתה בודק מייצג את מסגרת הזמן אותו מנהל כבר על ההגה של הקרן. אם, למשל, מצאת קרן שיש לה תשואה של 5 שנים, אך תקופת כהונת המנהלים היא רק שנה אחת, פירוש הדבר שהמנהל הנוכחי לא מקבל קרדיט על 4 מביצועי 5 השנים האחרונות.
עמלות והוצאות הן גרור ישיר על תשואות ההשקעה. לכן, קרנות עם עמלות נמוכות והוצאות נוטות לבצע טוב יותר על פני תקופות זמן ארוכות יותר מאשר אלה עם הוצאות גבוהות יותר. רק לשקול קרנות נאמנות עם יחס הוצאות מתחת 1.00%. הערה: יחס ההוצאה הממוצע הוא סביב 1.50%. כמו כן, הימנע ממחירי מכירה (עומסים) על ידי שימוש בכספי ללא עומס בלבד .
מחזור המסחר הוא מדד לפעילות המסחר של הקרן. משמעות הדבר היא כמה פעמים מנהל הקרן קונה ומוכר את אחזקות המניות או האג"ח בקרן. מחזור מבוטא לעתים קרובות כאחוז, שנקרא יחס מחזור. יחס מחזור נמוך (20% עד 30%) מצביע על אסטרטגיה של קנייה והחזקה ועלויות מסחר נמוכות, שהיא בדרך כלל הטובה ביותר למשקיעים. יחס מחזורי גבוה (למעלה מ -100%) מצביע על אסטרטגיה של קנייה ומכירה משמעותיים של ניירות ערך, היוצרת עלויות גבוהות יותר ביחס למסחר.
מטבע הדברים, קרנות נאמנות הן השקעות מגוונות; הם מחזיקים עשרות או מאות מניות ו / או איגרות חוב בסל אחד. עם זאת, זה עדיין רעיון טוב לבדוק כמה מניות או אג"ח מוחזקים בקרנות אתה מחקר. אם, למשל, קרן משקיעה רק ב -20 מניות שונות (אחזקות), קיים סיכון מוגבר לתנודתיות גבוהה (תנועות מהירות למעלה או למטה במחיר).
אתה יכול לחוות רווחים גבוהים כמו גם ירידות משמעותיות ערך על פני תקופות זמן קצרות. לפיזור נאות ולסיכון יחסי נמוך יותר, יש לוודא כי לקרן יש לפחות 50 אחזקות לפני ההשקעה.
הנקודות הקודמות הן בעיקר לבחירת קרנות נאמנות המנוהלות באופן פעיל, שמשמעותן היא שמנהלי הקרן מנסים להכות את התשואות הממוצעות בשוק המניות, הנמדדות במדד, כגון מדד S & P 500. עם זאת, לאורך זמן, במיוחד 10 שנים או יותר, רוב קרנות המנוהל באופן פעיל לא עולה בביצועיו על מדדי שוק המניות, ולכן משקיעים רבים אוהבים להשתמש קרנות האינדקס .