תיק לדוגמא של קרנות אמריקאיות
ברוקרים המיינסטרים, כגון אדוארד ג 'ונס , אוהב למכור אמריקאי קרנות כי הם בדרך כלל יש מוצק לטווח ארוך לעקוב אחר הרשומות והם יכולים להרוויח את שכרם על ידי מכירת מחלקות משותפות כי לטעון מטענים, כגון מחלקה שתף (עומס קדמי) ו B שתף מחלקה (עומס גב).
כדי להתאים את הביקוש לקרנות ללא עומס , במיוחד בתוכניות 401 (k), קרן אמריקאית יצרה את מחלקה R-share , המאפשרת לברוקרים לקבל תשלום בדרכים אחרות, כגון 12b-1 עמלות. לדוגמה ייתכן שראית קרן אמריקאית קרנות צמיחה של אמריקה או קרנות אמריקניות משקיעים בסיסיים או קרנות אמריקאיות קטן שווי העולם או R1, R2, R3 או R4 שיעורים לשתף.
אבל מה הם הקרנות האמריקאיות הטובות ביותר וכיצד משקיע יכול לבנות איתם תיק? הגעת למקום הנכון לתשובה!
להתחיל עם מבנה תיק הטוב ביותר
לפני שנבחר את הקרנות האמריקניות הטובות ביותר לשימוש בתיק שלנו, נסקור מבנה תיק פשוט אך יעיל, הנקרא ליבה ולוויין , וזה בדיוק כפי שהוא נשמע: התיק בנוי סביב "מחזיק ליבה", כגון קרן נאמנות גדולה, המייצגת את החלק הגדול ביותר בתיק, וסוגים אחרים של קרנות - "אחזקות הלוויין" - הכוללות חלקים קטנים יותר של התיק כדי להשלים את השלם.
הלוויינים מורכבים בדרך כלל מקרנות מקטגוריות שונות, כגון מניות זרות, מניות קטנות, קרנות אג"ח ולעתים קרנות מגזר .
המטרה העיקרית של תכנון תיק זה היא להפחית את הסיכון באמצעות גיוון (לשים את הביצים בסלים שונים) תוך ביצוע יתר (קבלת תשואות גבוהות יותר) אמת מידה סטנדרטית לביצועים, כגון מדד S & P 500 .
קרנות אמריקאיות אינו מציע קרנות אינדקס או קרנות המגזר אבל יש שפע של אפשרויות מצטיינים בקרן הקרן שלהם כדי לעזור לך לבנות תיק מגוון. כמו כן, רבים של קרנות הנאמנות שלהם יש חשיפה למניות זרות , גם אם הם לא מסווגים רשמית כמו קרנות הון זר.
לכן, כדי למנוע חפיפה רבה מדי קרן ומכיוון שאתה תקבל חשיפה מתאימה מניות זרות מקרנות אחרות בתיק, זה תיק מדגם של קרנות אמריקאיות לא תהיה קרן ייעודי המניות הזרות.
תיק לדוגמא של הקרנות האמריקאיות הטובות ביותר
עכשיו, כשיש לנו עיצוב חכם לתיק ההשקעות של אמריקן פונדס, אנחנו יכולים להסתכל על דוגמה שיכולה לשמש מודל לבנות תיק משלך:
- 40% הקרן האמריקאית לגידול הקרן של אמריקה (AGTHX): מניות גדולות
- 20% קרנות אמריקאיות Smallcap World (SMCWX): ארה"ב ומניות זרות קטנות
- 40% קרן אמריקאית של קרן אמריקאית (ABNDX): אג"ח
המיזוג המסוים הזה של American Funds הוא דוגמה לתיק מתון , המתאים למשקיע בעל סובלנות בינונית גבוהה ואופק זמן של 5 שנים לפחות. המשקיעים המתונים מוכנים לקבל תקופות של תנודתיות מתונה בשוק (עליות וירידות בשווי החשבון) בתמורה לאפשרות לקבל תשואות החורגות מאינפלציה במרווח משמעותי.
התפלגות הקצאת הנכסים היא 60% מניות ו 40% אג"ח.
כמו כן יש לזכור כי כל הכספים בתיק זה מדגם של קרנות אמריקאיות הם שלהם מניות. אם אתה משקיע 401 (k) התוכנית, סביר להניח כי מניות R נמצאים בשימוש ולכן סמל טיקר יהיה שונה.
ניתן גם לשים לב לכך שבתיק זה יש רק שלוש קרנות. שלוש הקרנות הללו מגוונות כל כך, שאין צורך בתיק נוסף בתיק.
לא משנה אילו קרנות אמריקאיות תבחר, רק להיות בטוח שאתה משתמש בתערובת מגוונת של קרנות קרנות נאמנות ופעל לפי הנחיות אלה על ניתוח קרנות נאמנות .
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.