ספר חדש מציע מבט מרתק של היועץ / קשרי לקוחות
ספרים העוסקים בתכנון פיננסי משתנים בעיקר באופן כתיבתם. העצה היא בדרך כלל די רגיל, רק לעתים רחוקות לעשות ספרים שפורסמו מציעים עצה נורא ממש. בשבילי, ספר ייעוץ פיננסי טוב בדרך כלל תלוי בגישה. האם זה מרתק, מעניין, מעורר מחשבה? האם אני אוהב את קולו של הסופר ורוצה להמשיך לשמוע ממנו יותר ממנו? למרות שזה על האוצר, זה גם טוב לקרוא?
במקרה של הספר Wealth ניהול Unwrapped: לגלול מה שאתה צריך לדעת וליהנות בהווה על ידי שרלוט ב Beyer, התשובות הן כן, כן וכן. הספר מציע ייחודי לחלוטין לקחת על עבודה עם יועץ מקצועי או מנהל עושר. יש הרבה תרשימים וגרפים כדי לעזור לך לחשוב, והרבה עצות כדי למנוע ממך לעשות את הטעויות הנפוצות ביותר.
גישה חדשה מתחיל עם כותרות הפרק, הכוללים דברים כמו "אם אתה לא יודע לאן אתה הולך, כל השקעה יביא אותך לשם", "אם אתה לא יודע מי פראייר נמצא בטבלה חדר ישיבות , זה יכול להיות אתה !, "ו" שקיפות, או איך למדתי לאהוב ניגודי אינטרסים. "
אז יש את החיים האמיתיים שיחות ורגשות כי המחבר waves לתוך הספר, החל פרק 1: "מי אחראי על העושר שלי?" היא כוללת שיחה שמעו לפני שנים על פורום השקעות באינטרנט.
האדם הראשון שואל אם מישהו שמע אי-פעם על ברני מיידוף. האדם השני אומר שהם אוהבים אותו, החזרות הן פנטסטי והם מאושרים. אדם שלישי chimes לומר כי בעוד מחזירה להיראות טוב, המשרד שלה לא היה נוח עם ההצלחה והיה צריך לקחת את המעבר. אותו אדם שלישי היה בייר עצמה, והמשקיע הראשון יצר קשר איתה כעבור שנים כדי להודות לה על האזהרה.
זה סיפור נהדר כדי להמחיש את הנקודה אם זה נשמע טוב מכדי להיות אמיתי, זה כנראה.
ישנם גליונות עבודה ותרגילים הכלולים בספר כי הקוראים אמורים להשלים ולהביא יועץ פיננסי. (הקוראים שנהנים מאינפוגרפיות יקבלו בעיטה מתוך כמה מהאיורים של בייר). תרגיל אחד כולל את חמשת הסרטים: אנשים, פילוסופיה, תהליכים, ביצועים ו"פיאות ". התפקיד שלך הוא לרשום את אחוז החשיבות עבור כל אחד. זה יכול לתת לך תחושה של סוג מקצועי אתה מעדיף לעבוד עם. אתה חושף יותר על עצמך בתור לקוח מייעץ.
Beyer מתאר מה זה אומר לשפוט את ביצועי ההשקעה. יש לחזור, אבל אתה צריך גם לשקול אינפלציה, דמי יועץ, קרנות נאמנות או דמי השקעה , וכן הלאה. (כפי שהיא מכניסה בספר: החזרות פחות אינפלציה מינוס דמי פחות = פחות ממה שאתה רוצה.) היא ממליצה לך לעשות את היועץ לעשות את המתמטיקה עם אותם לפני החתימה על כלקוח. מה תחזית האינפלציה? מה בדיוק אני משלם לך? מה דעתך על ההשקעות הבסיסיות? רק עושה את התרגיל הזה יעזור לך להכיר טוב יותר את היועץ שלך וכיצד היא מטפלת בחדשות טובות כמו גם רע.
אבל אם זה לא מספיק, בייר מספק וראיון גיליון ציון להשתמש בעת הראיון.
היא מסבירה בפירוט את סוגי ניגודי העניינים המשקיעים עשויים להיתקל ומה הם מתכוונים.
(אחד הבשר שאני אישית היה בספר היה בפרק על שקיפות, היא מזהירה מפני אמון רשימה של ברוקרים העליון או יועצים פיננסיים, כי אתה לא יודע את הניגודים הנסתרים של עניין בגלל פרסום דולר או לשלם כדי לשחק. מסכים כי אתה לא יכול לסמוך על צד שלישי מבלי לערוך מחקר אחר.עם זאת, כעיתונאי שעבד על רשימת היועצים הטובים ביותר , אני יכול לומר שלא היה ניגוד אינטרסים מובנים מעורב עבדנו כדי לספק את הרשימה הטובה ביותר עבור הקוראים. )
אבל הספר כולל הרבה עצות טובות על איך שצריך לשפוט יועץ פיננסי על עצמך. איך לדעת מתי הציפיות שלך אינן מציאותיות כאשר אתה לא הוגן.
יש הסבר זה הכל על מה המשקיעים לא אומרים ליועצים ומה יועצים לעולם לא אומר למשקיעים, ואת הרגשות הם משמעותיים. הספר יכול לעזור לפתוח את קווי התקשורת בין היועצים ללקוחות שלהם. ואם אתם מעוניינים ביחסים חדשים של יועץ / לקוח, חמשת הטיפים הסופיים וחמש המלכודות הבוגדניות שאתם חייבים לקרוא לפני החתימה הם משהו שאתם יכולים לקחת ממנו ולקחת אתכם בארנק שלכם. יש אפילו עצה על איך לסיים את הקשר עם יועץ.
אם אתה או חבר שוקלים מערכת יחסים חדשה עם מקצועי פיננסי - או אפילו אם אתה רק רוצה לדעת איך זה לעבוד עם יועץ - Wealth ניהול Unwrapped הוא ספר שימושי שיש.
קרא עוד ביקורת ספרים: יועץ פיננסי טוב אגיד לך