למה קרנות המדד עשוי להיות ההשקעה היחידה שאתה צריך
מדדי שוק נפוצים אחרים כוללים את ראסל 2000, מדד שוק של 2,000 מניות של חברות קטנות; את Wilshire 5000, הכולל את כל ניירות ערך בארה"ב שיש להם מחירים זמינים; מדד הדאו ג 'ונס, ממוצע משוקלל של 30 מניות שבבים הנסחרות באופן פעיל (בעיקר תעשיות), NYSE Composite, מדד הכולל את כל החברות בבורסה של ניו יורק, ואת NASDAQ Composite, הכולל אלפי חברות בבורסה בנאסד"ק.
אז למה אתה רוצה קרן אינדקס על האלטרנטיבה שלה, קרן מנוהל באופן פעיל ? קרנות אינדקס לא מסתמכים על המנהלים לבחור את המניות. הם נוטים לעקוב אחר המהלכים של השוק הגדול. קרנות מנוהלות באופן פעיל צריך מבריק המניה לקטוף מנהלים מאחוריהם להכות את השוק. רובם לא. למעשה, מחקרים הראו כי לאורך זמן, קרנות האינדקס בעקביות להכות כספים מנוהלים באופן פעיל. הנה למה קרן המדד עשוי להיות מתאים לך.
קרנות אינדקס יש עמלות נמוכות יותר
כי אין בורקי המניות לשלם, קרנות האינדקס נוטים לעלות הרבה פחות קרנות מנוהל באופן פעיל. דמי הניהול המנוהלים ממוצעים ממוצעים של כ - 1.25 עד 1.5%. אתה יכול לקבל קרן אינדקס מ ואנגארד, פידליטי או T. Rowe מחיר עבור תשלום שנתי של פחות מ 0.50%. אפשרות נוספת למשקיעים המחפשים עמלות נמוכות יותר היא לבחור בקרן סלולרית (ETF). תעודות סל זהות לקרנות הנאמנות, אך הן גם נסחרות במניות.
הן קרנות נאמנות מדד תעודות סל לספק לך אפשרויות השקעה אם אתם מחפשים משהו זול יותר מאשר קרן מנוהל באופן פעיל עם הוצאות גבוהות יותר.
זה אולי לא נשמע כמו הרבה, אבל לאורך זמן אלה דמי לעשות להוסיף. והם יכולים לאכול עם שובך. אם אתה בר מזל מספיק כדי למצוא קרן כי מכה את הביצועים של השוק גדול ב -1%, אבל אתה משלם 1% יותר עבור הקרן מאשר היית עבור קרן אינדקס השוק, אתה בסופו של דבר לא להכות את המדד בכלל.
לא משנה איזה סוג של קרן תבחר, אתה צריך תמיד לחפש ללא עומס הכספים . משמעות הדבר היא כי אין עלות מכירות יקר או עמלות לשלם.
קרנות אינדקס הם יותר יעיל מס
תוצאה אחת של מנסה לקנות ולמכור הרבה מניות בניסיון להכות את השוק: אתה לצבור הרבה עסקאות במס. זה עושה קרנות מנוהל באופן פעיל פחות מס יעיל מאשר קרנות המדד, אשר נוטים לעשות עסקאות פחות במקום מקל על סל של השקעות שנקבעו מראש. שוב, דמי אלה עשויים להיראות לא רלוונטיים בהתחשב בגודל של כמה קרנות נאמנות, אבל הם עושים להוסיף. והם יכולים להשפיע על השורה התחתונה שלך.
קרנות אינדקס לעזור לך לגוון
בגלל קרנות מדד נוטים לעקוב אחר מדדי השוק הרחב, אתה יכול בקלות לקבל חשיפה לתיק המניות מגוונת. לדוגמה את ראסל 3000 מדד הבא 3000 של החברות הגדולות בארה"ב Wilshire 5000 ידוע גם בתור מדד השוק הכולל, כי זה עוקב פחות או יותר כל חברה בשוק המניות.
קרנות המנוהלות באופן פעיל יש להגדיר מטרות או קריטריונים כי הם משתמשים כדי לבחור את ההשקעות שלהם. לדוגמה, קרן עשויה לשאוף לביצועים גבוהים יותר של S & P 500 על ידי השקעה בחברות שאינן מוערכות. כלומר, המנהלים צריכים למצוא אותם מניות שהם רואים הם underroalued, ובין אלה הם חייבים לבחור את המניות שהם חושבים יעשה טוב.
מלבד הקושי בבחירת זוכים עם אסטרטגיה כזו, המנהל עשוי בסופו של דבר להשקיע בקבוצה קטנה של מניות במקום קבוצה גדולה שממזערת את הסיכון. ניסיון להשיג חשיפה רחבה בשוק באמצעות קרנות מנוהלות באופן פעיל יכול להיות הבעלות על הרבה קרנות - כלומר יותר עמלות.
קרנות אינדקס כמו השוק
זכור את החלק על איך קרנות מנוהל באופן פעיל ינסה לנצח את S & P 500? רוב קרנות המנוהלים באופן פעיל יהיה benchmark הביצועים שלהם למדד. כי אם אתה לא יכול לנצח את השוק גדול יותר, אתה רוצה לבצע כמו גם את זה. בניסיון שלהם לנצח את S & P 500, מנהלים אולי צריך לנסות הרבה מניות שונות, קנייה ומכירה לאורך כל השנה. בטח, כמה מנהלים מחויבים להיות whizzes המניות חלק מהזמן. אתה יכול אפילו לראות אותם touted להשקיע מגזינים.
אבל זה רק לעתים נדירות בר קיימא בטווח הארוך. זו הסיבה "חם" קרנות לא תמיד חם כמה שנים ברציפות. למעשה, אם קרן היתה שנה נהדרת בשנה שעברה, ההיסטוריה הוכיחה כי אתה כנראה צריך לעשות יותר טוב להתרחק השנה.
קרנות אינדקס לפי עיצוב תמיד לבצע כמו גם המדד שלהם. כאשר השוק יש שנה נהדרת, כך גם משקיעים בקרן.
ישנם כמה קטעים של השוק שבו המניה קטיף עשוי לעשות את ההבדל. כאשר בוחרים חברות קטנות או חברות שוק מתעוררות , למשל, האינסטינקט של המנהל או הידיעה על החברות שהוא מכסה, עשויים להציע יתרון. אבל אם אתה רוצה פשוטה, בעלות נמוכה להשקיע אסטרטגיה, קרן המדד עשוי להיות ההשקעה היחידה שאתה צריך.