R שיתוף הגדרה, יתרונות וחסרונות
אתה בטח מכיר כמה מניות משותפות של קרנות נאמנות , כגון Class A, Class B, או Class C.
אבל מה בדיוק מניות R ומתי הם טובים יותר להשקיע מאשר שיעורי המניות האחרים?
R שיתוף קרנות נאמנות הגדרה
R קרנות המניות הם סוג המניות של קרנות נאמנות המיועדים ככיתה מניות פרישה, ומכאן את האות 'ר' R המניות קרנות נאמנות בכיתה זמינים רק באמצעות תוכנית פרישה בחסות המעסיק, כגון 401 (k). R לשתף קרנות נאמנות אין עומס (כלומר לטעון סוף סוף, עומס עורפי או עומס ברמה) אבל יש להם 12b -1 דמי כי בדרך כלל נע בין 0.25% ל 0.50%.
R משותף משותף קרן המשפחה לראות 401 (k) תוכניות הוא אמריקאי קרנות. לדוגמה ייתכן שראית קרן אמריקאית קרנות צמיחה של אמריקה או קרנות אמריקניות משקיעים בסיסיים או קרנות אמריקאיות קטן שווי העולם או R1, R2, R3 או R4 שיעורים לשתף.
אתה צריך לקנות R נאמנות קרנות נאמנות?
R מניות קרנות נאמנות זמינים 401 (k) תוכניות כי קרנות נאמנות כי מטענים לטעון אינם מותרים במעסיק בחסות תוכניות פרישה.
לכן, חברות קרנות נאמנות שמציעות בעיקר קרנות נאמנות שמשלבות עומסים, שנמכרו בעיקר באמצעות ברוקרים מבוססי עמלות, עלו עם מחלקת R-Share כדי לעקוף את הבעיה.
למרות R המניות יכול להיות יחסי הוצאות סבירים, והם יכולים להיות טובים יותר מאשר באמצעות קרנות העומס, כמו מניות, מניות B או מניות C , הם עדיין נוטים להיות גבוה יותר מאשר קרנות המדד.
לדוגמה, הקרן האמריקאית לגידול קרנות של אמריקה R1 (RGAAX) יש יחס הוצאה של 1.44%, שהוא מעט מעל הממוצע עבור קרנות המנוהלות באופן פעיל.
עם זאת, להשוות את זה Vanguard צמיחה מדד (VIGRX), אשר יחס ההוצאות של 0.18%, ויש לך הבדל של 1.26% לטובת VIGRX. עם הזמן, יחס ההוצאות הגדול יותר של קרן המניות של R יהיה גרור גדול על הביצועים ויכול לתרגם לאלפי דולרים פחות ברווח הכולל בטווח הארוך.
השורה התחתונה על השקעות R קרנות נאמנות שיתוף
זה חכם כדי לנצל את כל התרומות ההתאמה המעסיק שלך יכול לעשות כאשר אתה לתרום 401 שלך (k). עם זאת, הקפד לשים לב ההוצאות, במיוחד אם אין התאמה מעסיק. לכן, תוכל לבחור לפתוח חשבון פרישה משלך, כגון חשבון פרישה אישי (IRA), באחת מחברות הקרנות הטובות ביותר ללא טעינה .
אבל אם אתה רוצה לנצל את המעסיק של 401 (k) תוכנית, ו R לשתף קרנות הם הבחירה היחידה, אתה עדיין יכול להשתמש בהם ולמצוא את הטוב ביותר הזמינים שיתאימו המטרות שלך ואת סובלנות הסיכון. עם זאת, לאור הבחירה בין מניות R לבין קרן אינדקס במחיר נמוך, רוב המשקיעים בוחרים לבחור את קרן המדד, במיוחד אם משקיעים לתקופה של 10 שנים או יותר.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.