פריימר על קרנות בונד עם דוגמאות
קרנות נאמנות בונד לבוא בצורות וסגנונות רבים. נתחיל עם חמישה סוגים בסיסיים של קרנות נאמנות אג"ח, תוך מתן דוגמאות של איגרות חוב איכותיות ..
השקעה כיתה תאגידי בונד קרנות נאמנות
אג"ח קונצרניות בדירוג השקעה מונפקות על-ידי תאגידים איכותיים על מנת לגייס הון עבור התאגיד. איגרות חוב אלו מדורגות בדרך כלל BBB ומעלה על ידי S & P או Baa ומעלה על ידי Moody's. קרנות נאמנות מסוג איגרות חוב קונצרניות מאפשרות למשקיעים לקבל גישה לסל מגוונים של אג"ח קונצרניות, הפחתת הסיכון (סיכון אשראי, סיכון ריבית וסיכון להשקעה חוזרת).
חברות רבות קרנות נאמנות מציעות השקעה כיתה אג"ח קונצרניות קרנות נאמנות עם משכים שונים וחלויות. כמה קרנות ואנגארד המפורטים להלן:
- ואנגארד לטווח קצר כיתה השקעה
- ואנגארד ביניים טווח השקעה כיתה
- ואנגארד לטווח ארוך השקעה כיתה
גבוהה תשואה בונד קרנות נאמנות
תשואה גבוהה אג"ח נקראים לעתים קרובות "אג"ח זבל" בשל דירוג האשראי שלהם נמוך. איגרות חוב אלו מונפקות על ידי תאגידים והן מדורגות מתחת ל - BBB על ידי S & P ו / או מתחת ל - Baa על ידי Moody's.
אג"ח בעלות תשואה גבוהה בדרך כלל מניבות תשואות גבוהות יותר מאשר איגרות חוב קונצרניות בדירוג השקעה, בשל סיכון האשראי הנוסף שנלקח על ידי רוכש האג"ח. אז, זכור, תשואה גבוהה מגיע עם תשואות גבוהות יותר, אבל הסיכון גבוה יותר.
להלן כמה קרנות נאמנות בעלות תשואה גבוהה:
- ואנגארד גבוהה תשואה הקרן
- קרן נאמנות גבוהה
איגרות חוב מוגנות ניירות ערך (TIPS) אג"ח נאמנות
TIPS הם אג"ח שהונפקו על ידי משרד האוצר האמריקאי, אשר משלמים קופון על הקרן המותאמת של האג"ח. איגרת החוב מתואמת על בסיס חצי שנתי עם שיעור מדד המחירים לצרכן (מדד אינפלציה). לכן, TIPS הם אמרו כדי לשמור על קצב האינפלציה על ידי החזרת הקרן המתואמת עם בגרות ותשלומי הקופון לאורך הדרך. ישנם היתרונות והחסרונות של קרנות נאמנות TIPS .
הנה כמה קרנות TIPS אג"ח נאמנות:
- קרן ניירות ערך מוגנת על ידי ואנגארד
- T. Rowe מחיר האינפלציה מוגן קרן אג"ח
- קרן נאמנות מוגנת באינפלציה
קרנות נאמנות עירוניות
קרנות נאמנות איגרות חוב עירוניות מחזיקות אג"ח המונפקות על ידי עיריות כמו ערים ומדינות. אג"ח מוניציפליים בדרך כלל מקבלים טיפול מס חיובי. הריבית על רוב איגרות החוב העירוניות היא ללא מס ברמה הפדרלית והיא פטורה ממס למשקיעים שקונים אג"ח מוניציפאליות המונפקות במדינת מגוריהם. יש גם איגרות חוב עירוניות פרטיות.
משקיעים שחיים בקליפורניה, מסצ 'וסטס, ניו יורק, וכמה מדינות אחרות, יש אפשרויות רבות להשקיע בקרנות נאמנות עירוניות ללא מס כפול (פדרלי ומדינה ללא מס).
משקיעים אחרים ימצאו קרנות איגרות חוב עירוניות ארציות להיות בעל ערך.
באופן כללי, למעט בנסיבות קיצוניות, אג"ח מוניציפלית יש תשואה נמוכה יותר מאשר איגרות החוב של איכות אשראי דומה, מה שהופך את הצורך להבין תשואות מקביל מס
הנה כמה קרנות נאמנות אג"ח עירוני:
- ואנגארד לטווח בינוני פטור ממס
- נאמנות קרן ההכנסה העירונית
קרנות נאמנות בינלאומיות
כמו שזה נשמע, קרנות נאמנות בינלאומיות משקיעות באג"ח שהונפקו על ידי גורמים זרים. המשקיעים יכולים לנצל את הפחתת הדולר האמריקני על ידי רכישת קרן נאמנות בינלאומית לא מגובשת. כל שאר הדברים שווים (תשואת איגרות חוב ומחיר איגרות חוב), אם ברשותך איגרת חוב זרה והדולר האמריקני מאבד את הקרקע למטבע של איגרת חוב זרה זו, תזכה / תאבד בהתבסס על הייסוף / הפחת של המט"ח.
קיימות גם קרנות נאמנות של איגרות חוב המפעילות גידור מטבעי - על מנת למנוע את התנודתיות הגלומה במחירי המטבעות.
הנה כמה קרנות אג"ח בינלאומיות:
- T. Rowe מחיר הבינלאומי קרן בונד
- פדרליטי
מילה סופית על קרנות נאמנות בונד
לפני שאתה משקיע בקרן נאמנות האג"ח יש כמה פריטים לשקול, כגון מטרות ההשקעה שלך סובלנות הסיכון. האם קרנות האג"ח מתאימות לך?
הנה עוד מאמרים שיעזרו לך לבחור את הכספים המתאימים לך:
כדי לבנות תיק מגוונת, המשקיעים נבונים לשקול שימוש ביותר מסוג אחד אג"ח הקרן כדי להחמיא את קרנות האג"ח עם סוגים שונים של קרנות נאמנות המניות.