טכנולוגיה, כספים, מחזורי הצרכן, מצרך הצרכן, כלי עזר ובריאות
דף זה כולל את הצרכן מונע תעשיות הגנה של טכנולוגיה, פיננסים, מחזורי הצרכן, מצרך הצרכן, כלי עזר ובריאות.
קרנות מגזר טכנולוגיות
ענף הטכנולוגיה הוא סוג של מניות המכילות עסקים טכנולוגיים, כגון יצרנים המייצרים חומרת מחשב, תוכנת מחשב או אלקטרוניקה וחברות שירותי טכנולוגיה, כגון אלה המספקים טכנולוגיית מידע ועיבוד נתונים עסקיים. כמה דוגמאות של חברות טכנולוגיה כוללות אפל, מיקרוסופט, גוגל ונטסקייפ תקשורת.
השקעה טכנולוגית קשורה בדרך כלל עם השקעה במניות צמיחה או עם מטרה השקעה אגרסיבית הצמיחה .
מציאת קרנות המגזר הטכנולוגי הטוב ביותר ותעודות סל יכולה להיות קשה ומטעה. לדוגמה, זוהי טעות נפוצה לחשוב על Powershares QQQ ETF כמו קרן טכנולוגיה טהורה כי זה עוקב אחר מדד נאסד"ק 100.
זה יכול להיחשב אסטרטגיה השקעה טהורה צמיחה אבל אחזקות QQQ בטכנולוגיה מייצג רק סביב 50% של תיק.
כמו כן, קרנות רבות במגזר הטכנולוגיה מתמקדים תת ענף אחד של הטכנולוגיה, כגון מחשבים, רשתות, מוליך למחצה, או אלקטרוניקה. עם זאת, זה הכי טוב עבור רוב המשקיעים להשתמש מגזר רחב מגוון מגזר הטכנולוגיה.
עבור קרנות המחזיקות לפחות 90% ממניות הטכנולוגיה (נכון לכתיבה זו), אחת מקרנות הנאמנות הטובות ביותר בתחום היא Fidelity Select Technology (FSPTX) ואחת הטכנולוגיות הטובות ביותר בתעשייה היא iShares US Technology ETF (IYW).
ענף השירותים הפיננסים ("aka") מורכב בעיקר מבנקים, חברות כרטיסי אשראי, חברות ביטוח וחברות ברוקרים. דוגמאות לכך כוללות את בנק אוף אמריקה, וולס פארגו, גולדמן זאקס ומטאליף. אסטרטגית, מניות פיננסיות לעשות הכי טוב בסביבה בריבית נמוכה כאשר שירותים פיננסיים, כגון משכנתאות, הלוואות והשקעות, יש ביקוש.
ישנם יותר מ -100 קרנות נאמנות ותעודות סל המתמחות בתחום הפיננסי, אך אחד ממגזרי המדד הפיננסי הטוב ביותר הוא Vanguard Financials Index (VFAIX) ואחת ממניות ה- ETF הטובות ביותר היא iShares US Financial Services (IYF).
קרנות מגזר צרכנים
מוצרים צרכניים או שירותים צרכניים הם אלה שאינם נחשבים הכרחיים. כמו כן נקראים סחורות ושירותים פנאי או שיקול דעת, הצריכה שלהם תלויה במחזורים כלכליים, ומכאן שמו צרכן מחזורי.
לדוגמה, בתקופות של צמיחה כלכלית המכירות הקמעונאיות של מוצרי פנאי או שירותים, מסווגים יותר כמו עמיד או לא עמיד, כגון כלי רכב וחומרה (בני קיימא) או בידור ומלונות (שאינם בני קיימא), הם בדרך כלל גבוה יותר מאשר בזמנים של המיתון הכלכלי, כאשר רק הצרכן העיקרי הצרכן סחורות עשויים להישאר ביקוש.
במילים פשוטות, הצרכנים להשקיע יותר על מותרות (לא הכרחי) פריטים כאשר פעמים טובות ופחות על פריטים אלה כאשר הזמנים קשים.
כמו ברוב קרנות המגזר במגזר הצרכנים מחזורי יש מספר תת מגזרים. לדוגמה, משקיע יכול לקנות מניות של קרן מניות מחזורית ספציפית, המתרכזת רק בתעשיית הרכב. עם זאת, רוב המשקיעים הם חכמים כדי לקבל חשיפה רחבה יותר למגזרים על ידי בחירת מגוון של קרנות המדד ותעודות סל .
אחד המדדים הטובים ביותר לצרכן המדעי הוא מדד ואנגארד לצרכן (VCDAX) ואחד הטובים ביותר לצרכן מחזורי תעודות סל הוא SPDR S & P Retail (SRT).
מוצרי הצריכה הם מוצרים, כגון מזון, טבק, ומשקאות, כי הצרכנים רואים להיות חיוני עבור חיי היום יום. לכן מניות של חברות המייצרות מוצרים כאלה אמורים להיות "הגנתיים" או "לא מחזוריים" מניות, כי הצרכנים אינם מוכנים להפסיק לקנות ולצרוך את המוצרים גם במהלך המיתון הכלכלי.
דוגמאות של חברות מצרך הצרכן כוללים ג 'נרל מילס, Inc (מזון), פיליפ מוריס, Inc (טבק) וקוקה קולה Co (משקאות).
הצרכן מצרך המניות נחשבים מניות הגנתי כי הם נוטים לשמור על יציבות מחירים יותר בשוק למטה מאשר מניות אחרות, כגון מניות הצמיחה. לדוגמה, במהלך תקופת מיתון, הצרכנים עדיין זקוקים לסיכות, כגון דגנים וחלב, או שהם עשויים אפילו להגדיל את הצריכה של מה שמכונה "מלאי החטא" מוצרים, כגון סיגריות ואלכוהול. בידיעה זו, משקיעים רבים יקנו מניות הגנתי כאשר הם מאמינים המיתון צפוי להתרחש בטווח הקצר.
דרך טובה להשיג חשיפה רחבה למגזר מוצרי הצריכה היא על המגוון וההוצאות הנמוכות של קרן סל או קרן סל. אחד הצרכנים הטובים ביותר מצרך מדד קרנות הוא ואנגארד הצרכן Staples Index (VCSAX) ובין מיטב תעודות סל הוא הצרכן סיכות בחר מגזר SPDR (XLP).
קופות מגזר השירותים
השירות הוא מונח כלכלי מתייחס בדרך כלל ליכולת לספק צרכים או רוצה; הוא מתאר את התועלת של טוב או שירות. מסיבה זו, חברות המייצרות טוב או שירות המספק השירות לצרכנים מסווגים תחת המגזר התעשייתי של כלי עזר.
אתה כבר מכיר את כלי עזר בחיי היומיום שלך סביר לקשר את המונח עם "חשבונות השירות שלך", אשר הולכים לשלם עבור שירותים יומיומיים, כולל שירותים ציבוריים, כגון טלפון, גז, מים וחשמל.
בהתייחס להשקעה, ולדברי Morningstar , "תיקי קרנות השירותים מבקשים את עליית ההון על ידי השקעה בעיקר בניירות ערך של שירותים ציבוריים בארה"ב או מחוץ לארה"ב, כולל ספקי חשמל, גז וטלפון". במונחים פשוטים, קרנות שירות קרנות המגזר להשקיע במניות של חברות במגזר השירותים.
מניות כלי עזר נחשבים גם מניות הגנתי כי הם נוטים לשמור על יציבות מחירים יותר בשוק למטה מאשר מניות אחרות, כגון מניות הצמיחה . לדוגמה, במהלך תקופת מיתון, הצרכנים עדיין זקוקים לשירותים, כגון גז, טלפון וחשמל. בידיעה זו, משקיעים רבים יקנו מניות הגנתי כאשר הם מאמינים המיתון צפוי להתרחש בטווח הקצר.
כמו עם רוב המגזרים התעשייתיים, ישנם תת מגזרים בתוך הקטגוריה הכללית של כלי עזר. לדוגמה, אם משקיע רצה חשיפה מרוכזת לחברות הטלפון, כגון Verizon ו- Comcast, הם עשויים לשקול קרן נאמנות כמו Fidelity Telecom ו- Utilities (FIUIX). עם זאת קרנות המגזר מרוכזים כבר תת תת מגזרים יכול להיות צר מדי ולכן מסוכנת יותר. אז זה חכם עבור רוב המשקיעים לנצל את המגוון ואת ההוצאות הנמוכות של קרן אינדקס או ETF, כגון Utilities בחר מגזר SPDR (XLU).
מניות כלי עזר ידועים גם משלמים דיבידנדים. אז אם אתם מחפשים להוסיף דיבידנדים קרנות נאמנות לתיק שלך עבור הכנסה, אתה יכול לשקול הוספת סקטור במגזר השירותים.
בריאות, הידוע גם בשם בריאות או המומחיות בריאות, הוא משקיע המניות המגזר מתמקדת בענף הבריאות. ענף הבריאות הוא רחב למדי. אפילו אדם ללא ניסיון השקעה יכול לחשוב על תחום מסוים של תעשיית הבריאות, כגון קונגלומרטים בבתי חולים, שירותים מוסדיים, חברות ביטוח, יצרני תרופות, חברות ביו-רפואיות או יצרני מכשירים רפואיים. דוגמאות לכך כוללות Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories ו- HCA Holdings, Inc.
דרך טובה להשיג חשיפה רחבה לתעשיית הבריאות היא באמצעות קרן נאמנות למגזר הבריאות, כגון ואנגארד Health Care (VGHCX) או T. Rowe price Health Health (PRHSX).
המשקיעים יכולים להשתמש בכספי קופות החולים ככלי לגיוון תיק השקעות גדול יותר. מניות הבריאות נחשבות בדרך כלל למניות "הגנתיות" בגלל הקשר הנמוך יחסית שלהן לקרנות המדד הגדולות, כגון S & P 500 Index Funds , שמשקיעים רבים משתמשים בהן כבעלי מניות מרכזיים בתיק מגוון. כאשר תעשיות רבות עושות גרוע בשל התנאים הכלכליים השליליים, תעשיית הבריאות עדיין יכול לבצע טוב יחסית, כי אנשים עדיין צריכים לראות את הרופא לקנות את התרופות שלהם, ללא קשר לתנאים הכלכליים.
טיפול רפואי היה גם במרכז הדיון הפוליטי לחלק פעמים רבות בהיסטוריה האחרונה, כי עלויות נגישות של טיפול רפואי נושאים נלהבים אישיים עבור הבוחרים. חקיקה הקונגרס יכול להשפיע באופן חיובי או שלילי כמה תת ענפי הבריאות. כמו כן, תוקף פטנטים לסמים עבור תרופות בשימוש נרחב יכול להשפיע לרעה על יצרנית התרופות או, לעומת זאת, אישור ה- FDA של פריצת דרך סמים יכולה להיות השפעה חיובית. דוגמה עדכנית להשפעה פוליטית על מניות הבריאות היא חוק טיפול במחיר סביר, הידוע בכינויו Obamacare, שעבר על ידי הקונגרס במהלך ממשל אובמה. חלק מהמניות התקדמו, כגון תאגידים בבתי חולים, בעוד שאחרים ירדו, כגון ספקי ביטוח. עם זאת, ההשפעה הכוללת הכוללת על ענף הבריאות הרחב הייתה מינימלית. זה מדבר על חוכמה של גיוון קרנות נאמנות, קרנות אינדקס ותעודות סל המספקים חשיפה רחבה לתעשיית הבריאות.
מבט על מגזרים או מדינות ETF s.
זה דף הרישום השני של המגזרים כולל בתחומים דומים חופפים של מתכות יקרות, זהב, סחורות, משאבים טבעיים, אנרגיה. לשם השוואה, דף זה כולל גם את הסקטור התחבורה ואת הכספים אחראי קרנות.
רוב קרנות הנאמנות בקטגוריה מתכות יקרות משקיעות בעיקר במניות של חברות כרייה. עם זאת, חלק לעשות כמויות קטנות של זהב, כסף, נחושת או פלטינה, בדרך כלל בצורה של מטילי מטבעות.
חברות מתכות יקרות מבוססות בדרך כלל בצפון אמריקה, אוסטרליה או דרום אפריקה.
כמה משקיעים מעדיפים לקנות מתכות יקרות, כגון זהב, כסף, פלטינה ונחושת, בצורה פיזית של מטבעות מטילי. אחרים מעדיפים לקנות מניות של מניות של חברות כרייה או קרנות נאמנות, תעודות סל ותעודות סל.
סחורות יקר תיקי מתכות להשקיע מתכות יקרות כגון זהב, כסף, נחושת, פלטינה, פלדיום. השקעה יכולה להתבצע ישירות בנכסים פיזיים או במכשירים נגזרים צמודי סחורה. בדרך כלל, המשקיעים מרוויחים את החשיפה הגבוהה ביותר למתכות יקרות באמצעות תת-קטגוריה של מתכות יקרות-ערך (Exchange-Traded Funds).
המשקיעים יכולים גם לנו תעודות סל (ETN). חשוב לציין כי תעודות סל הן מכשירי חוב, כמו איגרות חוב, שאינן משקיעות בנכס כלשהו. למרות שקשורות לביצועים של מדד שוק, תעודות סל אינן מניות או קרנות אינדקס; הם משלבים את האיגרות של איגרות חוב וקרנות נסחרות (ETF).
האמצעים הנפוצים ביותר לקנות זהב הוא גם מטבעות זהב מטילי או באמצעות מט"ח Exchange Traded Fund (ETF) כגון מניות זהב SPDR (GLD). קרנות נאמנות להשקיע מעט ללא נכסים זהב פיזי. בדרך כלל מסווגים כמו "מתכות יקרות", קרנות נאמנות זהב בדרך כלל מחזיקים מניות של חברות כרייה.
כמה מקרנות הנאמנות הטובות ביותר מזהב, במונחים של ביצועים ארוכי טווח, קביעות של מנהלים ארוכות וממוצע יחסי הוצאות נמוכות כוללות את Tocqueville Gold (TGLDX) ואת ה- GoldDAi.
אם אתה רוצה את החשיפה הישירה ביותר כסף, תוכלו להשתמש כסף Exchange Tradinged קרן (ETF), כגון iShares כסף אמון (SLV). המשקיעים יכולים גם להשתמש ב- Exchange Traded Note (ETN), כגון UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV), כחלופה. עם זאת, חשוב לציין כי תעודות סל הן מכשירי חוב, כמו איגרות חוב, שאינן משקיעות בנכס כלשהו. למרות שקשורות לביצועים של מדד שוק, תעודות סל אינן מניות או קרנות אינדקס; הם משלבים את האיגרות של איגרות חוב וקרנות נסחרות (ETF) .
אם אתה רוצה את החשיפה הישירה ביותר לנחושת, אתה תשתמש סוג של Exchange Traded הערה (ETN), כגון iPath DJ-UBS נחושת סה כ "תשואה תת המדד ETN (JJC).
אם אתה רוצה את החשיפה הישירה ביותר פלטינה, תוכלו להשתמש בסוג של הערה מסחרית (ETN), כגון UBS E-TRACS לונג פלטינום סך הכל תשואה ETN (PTM).
מזהיר המשקיעים & הערה: קרנות מתכות יקרות הם מגזרים מיוחדים שאינם מגוונים ויש להשתמש בהם בכמויות קטנות. לדוגמה, תוכל לנסות להגביל את החשיפה לאחוז של 5% (אך לא יותר מ -10%) מתיק ההשקעות הכולל שלך.
רוב קרנות הנאמנות אינן מחזיקות פלטינה כנכס פיזי. המשקיעים יכולים לקבל חשיפה עקיפה פלטינה בקרנות נאמנות על ידי החזקת הון עצמי קרנות יקרות, כגון ואנגארד יקרה מתכות & כרייה (VGPMX) ו USAA מתכות יקרות & מינרלים (USAGX) אבל אלה יהיו בדרך כלל יש יותר חשיפה זהב כריית זהב חברות מאשר פלטינה ופלטינה.
מצרך הוא טוב או שירות ללא הבחנה איכותית המספקת ביקוש בסיסי בשוק הצרכני. במילים אחרות, סחורות יכולות לבוא בצורות או סוגים שונים, אך כל סחורה בתוך קבוצה או קבוצה מסוימת אינה שונה מהותית מזו של מוצרים אחרים באותה קבוצה או קבוצה מסוימת.
לדוגמה, לחשוב על הסחורה, סוכר. זהו מוצר כלכלי המספק ביקוש בשוק הצרכני; זה טוב סחיר.
עם זאת, לצרכן, אין הבדל איכותי אמיתי מן המותג למותג: סוכר הוא סוכר. לכן הצרכן צפוי לחפש את המחיר הנמוך ביותר סוכר, אשר לעתים קרובות מגיע בצורה של מותג גנרי. מוצרי סחורות אחרים כוללים נפט גולמי, פחם, תירס, תה, אורז, זהב, כסף ופלטינה.
דוגמה של שירות כמו סחורה היא מונח ביטוח חיים. עם שאר הדברים להיות שווה, כגון המונח בשנים ואת הצלילות היחסית של חברת הביטוח, הצרכנים בדרך כלל מחפשים את המחיר הנמוך ביותר בשוק. במילים אחרות, ישנם מספר ספקי ביטוח המציע מונח ביטוח חיים ואין הבדל איכותי בין מדיניות לצרכן ולכן "הבחירה הטובה ביותר" יהיה בדרך כלל אחד עם המחיר הנמוך ביותר.
השקעה בסחורה אחת, במיוחד בכמויות גבוהות, מסוכנת, בלשון המעטה. לדוגמה לאחרונה, לחשוב על השקעה בזהב בשנת 2012, בנקודה של פופולריות אינטנסיבית. אתה לא יכול לקרוא או לכוון לתוך כל סוג של תקשורת ההמונים בלי לראות או לשמוע קצת פרסומת לקנות ולהשקיע בזהב . המוני אנשים השתתפו במסיבות זהב, שם יכלו למכור את תכשיטי הזהב שאינם בשימוש.
אם היית מצער מספיק כדי לקנות את ההייפ זהב, ליד השיא האחרון שלה באוקטובר 2012, זה ייקח רק 8 חודשים לאבד כמעט 30% מערכו. וזה הפסד של כמעט שליש ערך היה בתקופה כי כל הטוב ביותר S & P 500 קרנות אינדקס היה חוזר יותר מ -20%. זוהי עלות החמצה של 50%! אאוץ!
המשאבים הטבעיים מהווים התייחסות רחבה לענפים מבוססי סחורות כגון אנרגיה, כימיקלים, מינרלים ומוצרי יער בארה"ב או מחוצה לה בקרנות נאמנות ותיק תעודות סל של ארה"ב, הידועות גם כקרנות סקטור , בדרך כלל ישקיעו במגוון רחב של החזקות בתחומים אלו על מנת להציע למשקיעים חשיפה רחבה למשאבי טבע. תיקים אחרים עשויים להתרכז בכבדות או רק בתעשיות ספציפיות בתוך הקטגוריה של משאבים טבעיים.
עבור חשיפה רחבה, המשקיעים הם חכם לשקול כספים להשקיע במדד מגוונים. לדוגמה, דרך טובה להשקיע משאבים טבעיים בארה"ב הוא iShares צפון אמריקה משאבים טבעיים ETF (IGE) ועל חשיפה בינלאומית, iShares S & P חומרים גלובלי ETF (MXI).
ואנגארד ו פידליטי גם מציעים טוב קרנות נאמנות המדד, כגון ואנגארד חומרים אינדקס (VMIAX) ו Fidelity בחר חומרים (FSDPX).
מגזר האנרגיה כולל את כל הענפים העוסקים בייצור והפצה של אנרגיה, לרבות חברות נפט, חברות חשמל, אנרגיה סולארית ורוח, ותעשיית הפחם. דוגמאות של חברות האנרגיה כוללים אקסון מוביל, Haliburton, ו Southwestern החברה אנרגיה.
כפי שאתה יודע עכשיו היטב על ידי קריאת מאמר זה, כאשר להשקיע במגזרים, זה נבון להשתמש קרן אינדקס או ETF כדי לקבל חשיפה רחבה לתעשיות השונות בתחום. יש כמה קרנות לבחירה, אבל אחד הטובים ביותר במגזר האנרגיה המדד קרנות הוא ואנגארד אנרג'י אינדקס (VENAX) ואחד ETF הטובה ביותר היא אנרגיה בחר מגזר SPDR (XLE).
ענף התחבורה כולל חברות המעורבות בהובלת סחורות או אנשים. דוגמאות כלליות כוללות רכבות, חברות הובלות, ומובילי אוויר. מניות התחבורה רגישות לסקטור האנרגיה , במיוחד למחירי הדלק. המגזר יכול להיות גם אינדיקטור כלכלי מוביל משום שהוא מספק רמזים לגבי הכמות והביקוש למוצרים המופצים על ידי חברות התחבורה לצרכנים. רעיון זה הוא מרכזי לתורת דאו .
יש מעט קרנות נאמנות ותעודות סל המספקות חשיפה רחבה למגזר התחבורה, אך אחת מקרנות הנאמנות הטובות ביותר היא Fidelity Select Transportation (FSRFX) ואחת מתעודות הסל הטובות ביותר היא iShares Transport Average (IYT).
חברתית אחראית להשקיע (SRI) הכספים אינם מסווגים באמת כמגזר התעשייה, אבל הם בקטגוריה ייחודית של השקעה כי הוא צובר פופולריות. SRI היא פילוסופיה להשקעה חלופית ואסטרטגיה המבקשת לעודד התנהגויות אחראיות, כולל אלה התומכות בנוהלים סביבתיים חיוביים, זכויות אדם, השקפות דתיות או מה שנתפס כפעילות מוסרית (או כדי למנוע מה שנתפס בעיני המוסלמים כבלתי מוסריים, כמו אלכוהול, טבק, הימורים, כלי נשק, יחסי צבא או פורנוגרפיה).
התנועה SRI עשוי לעקוב אחר שורשיו בחזרה אל 1700 כאשר ג 'ון וסלי ייסד מתודיזם (הכנסייה המתודיסטית) ובמיוחד עם דרשתו "השימוש בכסף", אשר ממוסגר לעשות את לא להזיק לרעך באמצעות שיטות עסקיות היבטים חברתיים השקעה.
אחת הדרכים הטובות ביותר לגשת SRI להשקיע היא עם קרנות נאמנות . קרנות SRI נקראים גם כספים מודעים מבחינה חברתית ובדרך כלל להימנע "חטא" מוצרים של אלכוהול וטבק. כמה דוגמאות בולטות כוללות Parnassus Workplace (PARWX) ו- Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
לפי קרנות פרנאסוס, הנה אסטרטגיית ההשקעה של PARWX:
קרן פרנאסוס במקום העבודה היא קרן הון מרכזית, בסיסית, בארה"ב, בעלת הון עצמי גדול. הקרן משקיעה בעיקר בניירות ערך המעיטים בערכם של חברות בעלות הון גדול עם מקומות עבודה מצטיינים. חברות עם מקומות עבודה טובים בדרך כלל מסוגלים לגייס ולשמור על עובדים טובים יותר, ולבצע ברמה גבוהה יותר מאשר המתחרים במונחים של חדשנות, פרודוקטיביות, נאמנות הלקוחות ורווחיות. הקרן גם לוקחת בחשבון גורמים סביבתיים, חברתיים וממשלתיים בקבלת החלטות השקעה.
לדברי Calvert, הנה אסטרטגיית ההשקעה עבור CCLAX:
הקרן היא "קרן של קרנות". הקרן שואפת להשיג את יעד ההשקעה שלה על ידי השקעה בתיק של קרנות קלוורט, הון עצמי וכספי שוק שעומדים באמות המידה של הקרן, כולל גורמים פיננסיים, אחריות סביבתית ואחריות חברתית.
כמילה אחרונה של זהירות על השקעה עם מגזרים: רק להיות בטוח שאתה שומר את החשיפה הכוללת שלך לכל מגזר אחד לחלקים קטנים של הקצאת סך שלך להשתמש בכספים עבור גיוון, לא עבור תזמון השוק . כדי להשקיע בחוכמה בקרנות סקטור או קרנות סל, אתה יכול לעקוב אחר 5 אחוזים שלי כלל הקצאת ההשקעות , אשר מייעצת נגד לשים יותר מ 5% של תיק ההשקעות שלך למלאי מסוים אחד או מגזר מרוכז.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.