הגדרה וניהול תיק השקעות להשקעה בקרנות נאמנות
כמו רבים של אסטרטגיות ההשקעה הטובה ביותר ואת הפילוסופיות, הליבה והלוויין הוא פשוט ויעיל, במיוחד לטווח ארוך, לקנות ולהחזיק השקעה.
הגדרת Core ו לווין תיק
Core ולוויין הוא עיצוב תיק השקעות משותף ומבוסס זמן, המורכב מ"ליבה ", כגון קרן נאמנות גדולה, המייצגת את החלק הגדול ביותר בתיק וסוגי קרנות אחרים - הלוויין "קרנות, כל המורכבת של חלקים קטנים יותר של תיק ליצור את כולו.
המטרה העיקרית של תכנון תיק זה היא להפחית את הסיכון באמצעות גיוון (לשים את הביצים בסלים שונים) תוך ביצוע יתר (קבלת תשואות גבוהות יותר) אמת מידה סטנדרטית לביצועים, כגון מדד S & P 500 . לסיכום, תיק הליבה והלוויין יגיע בתקווה להשיג תשואות מעל הממוצע עם סיכון מתחת לממוצע עבור המשקיע.
להתחיל עם הליבה
החזקה הליבה הטובה ביותר היא קרן הון המניות מגוונת גדול, כגון עלות נמוכה S & P 500 קרן הקרן . הליבה תייצג את החלק הגדול ביותר של תיק ההשקעות שלך. אחוז טוב עבור תיק מתון , למשל, הוא 30-40%.
הסיבה לכך היא שהקרנות הגדולות של קרנות הפנסיה הגדולות פועלות היטב גם כבעלי מניות מרכזיות, משום שמידע על חברות גדולות, כמו וול-מארט, ג'נרל אלקטריק, אקסון ומיקרוסופט, זמין לציבור הרחב עד כדי כך שקשה מאוד למשקיעים לבצע באופן עקבי את הביצועים השוק, במיוחד על פני תקופות זמן ארוכות.
במילים אחרות, אם גם המקצוענים מתקשים להכות את S & P 500 , למה כדאי לך לעשות יותר טוב? ניתן ללמוד עוד על המושג הזה ועל ההנמקה באמצעות קרנות אינדקס על ידי קריאה על השווקים היעילות השערה (EMH) .
הוסף את הלוויינים
לאחר רכישת הליבה הגדולה, סוגים שונים של קרנות - "לוויינים" - ייצוג קטגוריות שונות הקרן ישלים את המבנה של תיק קרנות הנאמנות הליבה והלוויין.
קרנות אחרות אלה יכולות לכלול מניות אמצע שווי, מניות קטנות, מניות זרות, הכנסה קבועה (אג"ח), קרנות סקטורים וכספי כספים. לוויינים אלה הם הכספים שיסייעו למשקיע, אם יצליח באסטרטגיה זו, להשיג תשואות גבוהות יותר מהמדד, כמו S & P 500 .
לכל הפחות, ואולי הכי חשוב, את הליבה ואת הלוויין עיצוב תיק עיצוב יכול לעזור להבטיח למשקיעים הם מגוונים היטב בין סוגי הנכסים השונים (מניות, אג"ח מזומנים) וקטגוריות שונות קרנות הנאמנות. הקצאת הנכסים וההשקעה יכולה גם לסייע למשקיע להשיג תשואות סבירות לסיכון סביר.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.