כמה סיבות אתה צריך למכור קרן נאמנות שלך?
אז, למה אתה צריך למכור את קרן הנאמנות?
1. למכור את קרן נאמנות כדי לעמוד ביעדים שלך
אם אתה משקיע בקרן נאמנות, אז אתה יכול להיות רכישת קרנות נאמנות באמצעות גישה הקצאת הנכס קשורה למטרה (למשל, פרישה, חינוך ילדים). ככל שתתקדם לאורך הנתיב אל היעד שלך, דרושים שינויים בהקצאת הנכסים שלך. לדוגמה, אם הילדים שלך מתקרבים ההרשמה לקולג ', אתה יכול להחליט להתאים את תיק ההשקעות שלך להקצאה שמרנית יותר על מנת לצמצם את הסיכון לאבד את הכסף שיש לך המיועד ללימודים במכללה. במקרה זה, היית מוכר חלק קרנות הנאמנות שלך הון לרכוש יותר שמרני הכנסה קבועה קרנות נאמנות .
2. למכור את קרן נאמנות אם אתה רואה סגנון להיסחף
אם רכשתם קרן נאמנות מסוימת כדי למלא את החלק המקומי של המניות הקטנות בתיק שלכם, ובמורד הכביש, אתם מגלים שהקרן פיתחה ניפוח משמעותי לסגנון השקעה אחר, כמו מניות מקומיות גדולות, ואז אולי כדאי למכור את קרן הנאמנות.
בעיה זו של שינוי סגנונות השקעה ידוע בשם "הסטייה סגנון".
סגנון הסחיפה יכולה להיות בעיה מסובכת. אתה צריך להמשיך לחקור ולהעריך את קרנות הנאמנות שלך כדי לגלות את הסטייה בסגנון כי ייתכן שלא במתכוון יש יותר מדי חשיפה באזור אחד של השוק. סטיית הסגנון עשויה להשאיר אותך עם עודף משקל במחלקת השקעה אחת ותת משקל אצל אחר, ולכן שינוי מאפייני הסיכון / תגמול של תיק ההשקעות שלך.
3. למכור את קרן הנאמנות שלך אם מנהל הקרן שינויים
סיבה נוספת שאתה צריך לשקול למכור את הקרן המשותפת היא אם מנהל הקרן עוזב את ההגה. משקיעים רבים רוכשים קרן נאמנות בגלל הרקורד של מנהל קרן מסוים. לדוגמה, זוכרים את פיטר לינץ ', המנהל המפורסם של קרן פידליטי מגלן עד 1990? משקיעים רבים רכשו את קרן פידליטי מגלן בשל סגנונו הייחודי של פיטר לינץ ', שהשקיעו ורשמו הצלחה מוצלחת, רק כדי להיות מאוכזבים מחזרות כושלות (או, לפחות, לא כמחזיר כוכבים) לאחר פרישתו.
כאשר מנהל קרן פורש או משאיר בכל זאת להמשיך במאמצים אחרים, ומנהל חלופי נכנס לקפל, המנהל החדש יכול להיות פילוסופיה שונה מאשר מנהל עזבו לאחרונה. מסיבה זו, מנהל הקרן רשאי לשנות את התיק, ובכך ליצור את המחזור, שלפחות, עלול להוביל להפצלות רווחיות בלתי רצויות . אם מנהל הקרן שלך משאיר, לשקול את זה אינדיקציה של שינוי אסטרטגיה לשקול למכור את קרן הנאמנות.
4. למכור את נאמנות הקרן אם הוא מתגעגע בעקביות את מארק
אם אתה קונה קרן נאמנות מקומית גדולה, אתה עשוי לצפות כי הקרן צריכה, עם הזמן, להכות את אמת המידה שלה.
במקרה זה, היית מצפה כי קרנות נאמנות גדול המקומי צריך להכות את S & P 500 - אחרת, היית פשוט קנו S & P 500 קרן הקרן , נכון? אם הקרן שלך באופן קבוע underperforms benchmark שלה, אז כדאי לשקול למכור את קרן הנאמנות ואת קונה אחרת המנוהל באופן פעיל בקרן , או אולי, קונה את אמת המידה עצמה באמצעות קרן נאמנות המדד .
קטע אחרון של ייעוץ
אם אתה משקיע לטווח ארוך, ואתה מאמין באסטרטגיה לקנות והחזק, חשוב לזכור כי לקנות ולהחזיק האסטרטגיה שלך לא אומר שאתה לא צריך למכור את קרן הנאמנות שלך. שמור על קשר עם הקרן שלך, בין אם באמצעות מחקר (מעבר לבדיקת ביצועים שנתית) או מקצוען פיננסי מהימן. אולי ... רק אולי ... תמצא סיבות למכור את קרן הנאמנות ולהחליף אותו עם חלופה כי טוב עונה על הצרכים שלך.