בדוק את קרנות אינדקס עם יחס הוצאות הנמוך ביותר
בעוד זול יותר לא בהכרח אומר טוב יותר, את הטוב ביותר S & P 500 קרנות מדד נוטים להיות אלה עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר. אז לפני שאתה יוצא לקנות את המדד הזול קרנות אתה יכול למצוא, כדי להיות בטוח כדי להעיף מבט על איכויות של הקרן מלבד ההוצאות.
הנה כמה מן התכונות של קרנות אינדקס אתה רוצה לנתח לפני החשיבה של קונה.
ניתוח שגיאת מעקב וביצועים כדי למצוא את קרנות האינדקס הזול ביותר
לדוגמה, יש משהו שנקרא שגיאת מעקב , שהוא מדד לאפקטיביות של קרן אינדקס בשכפול או "התאמה" לביצועים של מדד הסמן.
חסרון אחד לגבי מחקר וניתוח שגיאות המעקב הוא כי משפחות קרנות הנאמנות לא להציג בפומבי את השגיאה המעקב של קרנות המדד שלהם. עם זאת יש כמה נקודות נתונים אתה יכול לחקור כדי לנתח מעקב אחר ביצועים. אתה יכול להתחיל עם רשימה של הזול ביותר S & P 500 קרנות כאן, אבל אתה גם רוצה להשוות את הביצועים.
אתה יכול ללכת לאחד האתרים הטובים ביותר לחקר קרנות נאמנות ולראות איך לסגור את הביצועים ההיסטוריים של הקרן כבר למדוד היעד. אם התשואות הן מתחת לסמן, בערך באותו סכום של יחס ההוצאות של הקרן (ראה להלן), שגיאת המעקב קרובה. לדוגמה, אם יחס ההוצאות של הקרן הוא 0.20% ויש לה תשואה שנתית של 5 שנים של 10.00%, והמדד השיג תשואה של 10.20%, שגיאת המעקב מדויקת. לסיכום אתה רוצה את הביצועים של קרנות האינדקס שלך להיות מתחת לסמן על ידי roughlyl סכום שווה כמו יחס ההוצאות.
ניתוח יחס הוצאות למצוא את המדד הזול ביותר קרנות
לאחר בחינת הביצועים ההיסטוריים, תוך התייחסות יחס ההוצאות בחשבון, אשר יגידו לך כמה טוב הקרן יש לעקוב אחר המדד בעבר. לדוגמה, אם בקרן נאמנות של S & P 500 יש יחס הוצאה של 0.20% ומדד S & P 500 יש תשואה שנתית של 5 שנים של 10.00%, בקרן מדד S & P 500 עם שגיאת מעקב טובה (נמוכה) עשויה להיות בעלת תשואה שנתית של בערך 9.80. כלומר, ההפרש היחיד בין המדד לבין תשואת הקרן נובע מהוצאות הקרן.
לבסוף, לפני שתסתכל על הרשימה שלנו וקונה את קרן S & P הנבחרת שלך, הקפד לזכור את העלויות האחרות, כגון עלויות המסחר. לדוגמה, אם כבר יש לך חשבון ב- Vanguard, ייתכן שתחויב בעמלת רכישה לרכישת קרן נאמנות, כגון Schwab S & P 500 Index, שמחוץ למשפחת הקרן. דמי העסקה אופייניים נעים בין $ 10 ל $ 20. אז אם אתם ממוצעים של עלות דולר על ידי רכישה מעת לעת של מניות S & P 500 מדד הקרן, יחס ההוצאות עשוי להיות הנמוך ביותר אבל את דמי המסחר יכול להפוך את הקרן יקר יותר מזה של קרן החברה שבה אתה משקיע.
תוכלו למצוא כמה הזול S & P 500 קרנות שאתה יכול לקנות עם $ 10,000 או פחות המפורטים להלן.
01 קרן שוואב S & P 500
יחס הוצאות נטו: 0.09%
השקעה ראשונית מינימלית: 100 $
02 פידליטי ספרטני S & P 500 מדד המשקיעים מדד
יחס הוצאות נטו: 0.09%
השקעה ראשונית מינימלית: 2,500 $
03 קרן SSGA S & P 500
יחס הוצאות נטו: 0.16%
השקעה ראשונית מינימלית: $ 10,000
04 ואנגארד 500 מדד הקרן מניות המשקיעים
יחס הוצאות נטו: 0.14%
השקעה ראשונית מינימלית: 3,000 $
2005 T. Rowe מחיר מדד מדד 500 קרן
יחס הוצאות נטו: 0.21%
מינימום השקעה ראשונית : $ 2,500 חשבון מס , $ 1,000 IRAs
06 USA S & P 500 מדד הקרן מניות חבר
יחס הוצאות נטו: 0.25%
השקעה ראשונית מינימלית: 3,000 $