למד את היסודות על מציאת קרנות אינדקס הטוב ביותר
לפני שאנחנו נכנסים לתכונות מסוימות שהופכות את קרנות האינדקס הטובות ביותר, בואו לכסות את היסודות של מה קרנות אינדקס וכיצד הם עובדים.
מהו מדד ואיך קרנות אינדקס עובד?
המדד, ביחס להשקעה, הוא דגימה סטטיסטית של ניירות ערך המייצגים פלח שוק מוגדר.
לדוגמה מדד S & P 500 , הוא דגימה של כ 500 מניות גדולות היוון. אבל אתה לא יכול באמת להשקיע במדד. זה המקום שבו קרנות נאמנות נכנסים לתמונה.
קרן אינדקס היא קרן הרוכשת ומחזיקה את מרבית ניירות הערך הנמצאים במדד המסוים שאליו מעוניינת הקרן. זה איך ומדוע ג'ון בוגל התחיל ואנגארד . לאחר ששים לב לכך שמשקיעים רבים, כולל מנהלי כספים מקצועיים, לא הצליחו להכות את מדדי השוק העיקריים, במיוחד בטווח הארוך, הוא החליט ליצור Vanguard 500 Index (VFINX) , אשר ישקף את הביצועים של S & P 500.
כיצד לזהות ולקנות את קרנות האינדקס הטוב ביותר
כדי לעקוב אחר המדד מקרוב, חשוב לשמור על עלויות נמוכות. למרבה המזל, מאז קרנות האינדקס מנוהלות באופן פסיבי, יש מעט מאוד מחקר, ניתוח, או מסחר המתרחשת. לכן, מטבע הדברים, קרנות האינדקס הן קרנות זולות לפעולה ולבעלותן.
אז המאפיין העיקרי של קרנות האינדקס הטוב ביותר הוא יחסי ההוצאה נמוכה. אבל זה לא כל מה שיש למצוא את קרנות האינדקס הטוב ביותר!
אם אתה חושב לרגע קצר, ייתכן שתוכל לנחש את המאפיין העיקרי השני. אם קרנות המדד מבקשות לעקוב אחר המדד, איך הן מבדרות את התיק? איך הם יודעים בדיוק אילו ניירות ערך לקנות וכמה מניות הם צריכים להחזיק כדי לעקוב אחר המדד ככל האפשר?
התכונה האחרת של קרנות האינדקס הטובות ביותר היא שגיאת מעקב נמוכה, שהיא מדד לאפקטיביות של קרן המדד בשכפול או "התאמה" לביצועים של המדד.
בעוד יחסי ההוצאות עבור קרנות נאמנות משותפים באופן ציבורי ומצאו בקלות, שגיאת מעקב היא לא משהו שתוצג בפומבי. לכן, כאשר מחפשים את המדד הטוב ביותר קרנות, תתחיל על ידי מחפש את יחס ההוצאות הנמוך ביותר. ברגע שאתה לצמצם את החיפוש שלך עד כמה, אז אתה יכול להסתכל על ביצועי העבר בפועל של כל קרן ולהשוות אותו ישירות עם המדד בהתאמה.
אז תהיה לך את קרן האינדקס הטוב ביותר!
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.