למצוא את הטוב ביותר קרנות נאמנות על ידי ביטול הגרוע

מה הם 10 הטובים ביותר קרנות נאמנות בכל הזמנים? רשימה כמו זו יכולה להיות אתגר להשלים כי יש יותר מ 30,000 קרנות זמין למשקיעים, אם אתה כולל את כל מחלקות המניות ו Exchange Traded קרנות (ETFs). אבל, אם אתה יודע מה לחפש בקרן נאמנות , להגיע הטוב ביותר יכול להיות קל יחסית. אתה יכול גם לבצע תהליך דומה כאשר מחפשים את הכספים הטובים ביותר עבור תיק משלך.

מצא את המימון הטוב ביותר על ידי ביטול הגרוע ביותר: הנה מה להימנע !

כמו כל סופר טוב של רשימה כזאת היה עושה, לפני שאני מספק את הרשימה בפועל , אני יתחיל את המאמר עם הקריטריונים הבסיסיים שלי לבחירת העליון 10. כמו כן, בדיוק כמו כל משקיע חכם יעשה כדי למצוא את הכספים הטובים ביותר עבור תיק שלהם, הם לחסל את הכספים הגרועים ביותר .

הערה: אני לא ממליץ לדלג על סעיף זה, אבל אם אין לך כמה דקות נוספות, אתה יכול לעקוב אחר קישור זה לרשימת שלי Top 10 קרנות נאמנות הטוב ביותר.

הנה סוגי ואיכויות של קרנות, כי אני מיד בוטל מהרשימה:

• אל תשתמשו בכספי העמסה: העמלות בקרן נאמנות הן עמלות או עמלות המשולמות לברוקרים לרכישה (טעינה קדמית) או למכירת מניות של קרנות נאמנות (back-end). הסיבה היחידה (וזה אפילו לא סיבה טובה) לקנות קרן נאמנות עם עומס היא כי אתה רוצה להשתמש יועץ או מתווך כי הוא שילם על ידי עמלות לתת לך עצה. אבל יש הרבה מצטיינים ללא עומס כספים לבחירה ביקום ההשקעה ואת הסוגים הטובים ביותר של יועצי השקעות לא מקבלים תשלום על ידי עמלות; הם משלמים רק לך; הם משתמשים רק את הטוב ביותר ללא עומס כספים ו loaded קרנות waived . לכן, כי כספים לטעון לטעון לא להפוך את הרשימה 10 העליון שלי.

• שעונים עבור עמלות נסתרות: אם אתה שם לב קרוב, אתה יכול בקלות לפספס (ולכן לשלם) הוצאות מיותרות. דמי החובה הגבוהים ביותר הם 12b-1 עמלות, אשר נועדו לכסות את הוצאות ניהול הקרן כגון עלויות השיווק והשירות. דמי יכול להיות גבוה ככל 1.00%, וזה מספיק כדי לעלות לך אלפי דולרים לאורך זמן! אין רשימת 10 העליון של קרנות נאמנות ראוי לפרסום יכלול קרנות עם 12b-1 עמלות.

• הימנע הוצאות הוצאות גבוהות: תאמינו או לא, כמה טעון כספים יש הוצאות נמוכות וכמה קרנות ללא עומס יש הוצאות גבוהות. ללא קשר לסוג הקרן או נוכחות של עומס, עליך לבטל כספים שיש להם יחס הוצאות מעל הממוצע , שהם בעיקרו עלויות ניהול הקרן. הנה כמה ממוצעים כלליים:

מניות קופות גדולות: 1.25%
אמצע המניות המניות: 1.35%
קטן מניות שווי מניות: 1.40%
קרנות הון זר: 1.50%
S & P 500 אינדקס קרנות: 0.15%
בונד קרנות: 0.90%

• התעלם היסטוריית ביצועים קצר: זה צריך להיות לא brainer. ביצועים לטווח קצר , מה אני אגדיר כמו פחות מ 3 שנים, אינו נותן שום אינדיקציה לאיכות של קרן נאמנות. כולנו יודעים כי ביצועי העבר אינו ערובה לתוצאות עתידיות, אבל אם תאריך תחילת הקרן הוא רק לפני שנה או שנתיים, לא תהיה לך מספיק היסטוריה כדי לקבל החלטה על רכישת הקרן. לדוגמה, אם לקרן יש היסטוריה של שנתיים, והשנתיים האחרונות הן שוק שורי , אין שום אינדיקציה לכך שהקרן יכולה לבצע בשוק דובי . עם זאת, הסטנדרטים של הרשימה שלי 10 העליון הם גבוהים יותר: חיסלתי את כל הכספים עם פחות מ 10 שנות ביצועים ביצועים. הנימוק כאן הוא שהמחזור הממוצע של השוק המלא (תקופה שכוללת גם שוק שורי ודובי) הוא 5 עד 7 שנים. זה הרבה יותר עדיף יש קרן עם הביצועים הטובים ביותר 10 שנים מאשר קרן עם הביצועים הטובים ביותר 5 שנים.

• אל תקנו קרנות מנוהלות באופן פעיל עם קיצור מנהל בקצרה: ההנמקה על איכות שלילית זו דומה להיסטוריית הביצועים הקצרה. אם אתה מוצא קרן שנראית טוב בכל דרך, אבל מנהל הקרן רק עמד על ההגה במשך 6 חודשים, אין לך שום אינדיקציה לכך שהמנהל ימשיך באותו אופן כמו המנהל הקודם. לכן הקרנות הטובות ביותר, במיוחד קרנות המנוהלות באופן פעיל , יהיו בעל ותק מנהל ארוך, באופן אידיאלי יותר מ 5 שנים.
• סוגי קרנות אקזוטיות אינם מתאימים או נחוצים לרוב המשקיעים: הרשימה שלי לא תכלול כספים שאינם מתאימים לציבור המשקיעים הכללי. לדוגמה, רשימת 10 העליון לא יכלול קרנות שוק לשאת או קרנות גידור .
• לא להתפשר על גיוון גרועה: בקריטריונים אלה חיסול, אני מדבר על הרשימה (או תיק למטרות שלך), לא את הכספים עצמם. רשימת 10 העליון של הקרנות הטובות ביותר, כמו תיק בנוי היטב, כולל מגוון רחב של קרנות מגוונות מתוך כמה קטגוריות הקרן , לא רק כמה הקלדה הקרן.

1. הטוב ביותר שווי שוק המניות מדד - ואנגארד 500 Index (VFINX): קרן זו נמצאת במקום העליון בגלל התכונות הנצחיות שלה. יש לה הוצאות נמוכות והיא מנוהלת באופן פסיבי, מה שהופך אותו בחירה יוצאת דופן עבור הליבה מחזיק כמעט בכל תיק השקעות. אם כל מנהל קרן מנסה לנצח את המדד, למה לא רק הבעלים של המדד? זה מה מייסד ואנגארד ג'ק Bogle היה לחשוב סביב לפני 50 שנה, כאשר הוא התחיל זה האגדי קרן קרן החברה. הערה לאינדקס האוהדים: רוב הנותרים העליון 10 קרנות הטוב ביותר מנוהלים באופן פעיל.
2. (FDGRX): יש קומץ קטן של קרנות הון סיכון גדולות בארה"ב, המרוויחות על FDGRX, אבל לאף אחת מהן אין את השיא בביצועי הביצועים, יחד עם ההוצאות הנמוכות, כהונת מנהל לטווח ארוך. נכון לכתיבה זו, סטיב וויימר הצליח FDGRX במשך יותר מ -17 שנים, ביצועים השורות עבור 1 שנה, 3 שנים, 5 שנים, 10 שנים, ו -15 שנה הם כולם טובים יותר (נמוך) מאשר אחוזון 10, ו יחס ההוצאה הוא 0.83% בלבד.
3. מיטב הבינלאומי מאגר המניות - דודג & Cox הבינלאומי מלאי (DODFX) כבר סביב מאז 2001 ואת צוות הניהול כבר במקום במשך יותר מ -10 שנים. במהלך תקופה זו, הם באופן עקבי בביצועיו על 90% או יותר של קרנות בקטגוריה שלהם של מניות הון זר גדול.
4. המימון הטוב ביותר של אמצע שווי המניות - T. Rowe מחיר אמצע צמיחה צמיחה (RPMGX) כבר מנוהל על ידי בריאן Berghuis במשך 22 שנים, נכון לכתיבה זו בשנת 2014. הביצועים עולה על 96% של קרנות צניחה אמצע במשך 10 שנים מחזירה את הטוב ביותר 80% עבור תשואות של 15 שנה. עם זאת, ייתכן שיהיה לך מזל לקנות מניות כי זה כרגע סגור למשקיעים חדשים. אני מקווה, היא תפתח למשקיעים חדשים בקרוב, כדי להיות בטוח לבדוק, אם אתם מחפשים טובה אמצע שווי קרן.
5. Best Small Small-Cap Stock - נאמנות Small-Cap Discovery (FSCRX) סגורה גם למשקיעים חדשים, אך זו עדות למנהל טוב. תשואות שנתיות של 10 שנים מקדמות אותו לפני 99% מהקרנות הקטנות בקטגוריה. 2014 כבר קצת להגדיר בחזרה בביצועים אבל 3 שנים ו 5 שנים הביצועים מקום FSCRX מקום לפני לפחות 90% של עמיתים בקטגוריה.
6. מדד אג"ח הבונד הטוב ביותר - Vanguard Total Bond Index (VBMFX) מקבל את הכבוד כאן בגלל היחס בין הוצאות הסלע של 0.20% לבין החשיפה הרחבה והמגוונת למדד אג"ח ההון של ברקלי , המייצג כמעט 16,000 אג"ח!
7. קרן לוביס סיילס בונד (LSBRX) , המנוהלת מזה למעלה מ -20 שנה על ידי אג"ח האג"ח, דן פוס , היכתה 91% מכל הקרנות האחרות בקטגוריית האג"ח הרב-מגזרית לתשואה של 15 שנה, 8.46% נכון לכתיבה זו בשנת 2014. רק להיות הזהיר כי המניה כמו מחזיר לבוא עם סיכון יותר מאשר את קרן האג"ח הממוצע כי זה יכול להחזיק אג"ח זרות אג"ח זבל.
8. מגזר הטוב ביותר / אלטרנטיבי נכס Class הקרן - Tocqueville זהב (TGLDX) מוביל את המתכות היקרות קטגוריה עבור תשואה של 15 שנה, להכות 99% של עמיתים בקטגוריה. ראשי קרנות אחרים במגזר כוללים שירותי בריאות ואנרגיה, אך אין כספים בקבוצה זו עם קביעות מנהל ארוכות. זכור כי זהב יכול להיות כלי גיוון טוב אבל לא מומלץ למתחילים. משך הזמן הארוך ביותר בין צוות הניהול של TGLDX הוא 16 שנים.
9. Best Balanced Fund - Dodge & Cox מאוזן (DODBX) : מנוהלת על ידי צוות, אשר יש קביעות ממוצעת של יותר מ -15 שנים עם הקבוע הארוך ביותר במשך 30 שנה. DODBX היא הקצאה מתונה של איגרות חוב ומניות. קרן מאוזנת זו, המפעילה 97% מקבוצת הגילאים שלה ל -15 שנים במונחים שנתיים, 86% עבור ביצועים של 10 שנים, והיא מגדילה 99% מהקרנות המתונות-הקצאתיות ל -1 שנים, לשלוש שנים ולתשואות של 5 שנים. אם היית צריך לבחור רק קרן אחת במשך 15 שנים בזמן שאתה גר על אי נטוש, דודג 'קוקס איזון תהיה בחירה נאה.
10. תאריך היעד הטוב ביותר פרישה קרנות - ואנגארד היעד קרנות פרישה: היעד הטוב ביותר תאריך פרישה קרנות לא יכול להיות מוגבל רק קרן אחת או יעד פרישה תאריך. אני נותן כבוד זה לאנגארד השקעות בגלל הבחירה שלהם של בעלות נמוכה, כספים מגוונים. T. Rowe מחיר ראוי לציון מכובד בגלל הביצועים שלהם יוצא מן הכלל בקטגוריה זו. עם זאת, הבחירות של ואנגארד מורכבים קרנות אינדקס והם נוטים להיות קצת יותר שמרני מאשר T. ​​רואו של הנפקות.

רשימת 10 המובילים זו עודכנה לאחרונה באפריל 2015.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.