מה ההבדל ומי סוג הקרן הדדית הוא הטוב ביותר?
אף על פי שאף אחד מסוגי הקרנות אינו גובה מטען, הם יכולים לקבל הוצאות שונות. לסיכום, יש כמה הבדלים מרכזיים שחשובים למשקיעים להבין לפני ההשקעה.
ההבדל בין העומס כספים ולא לטעון ויתר הכספים
קרן ללא עומס אמיתית אינה גובה כל עומס ואין לה עמלות, כגון עמלות 12b-1, שנראות נסתרות למשקיעים רבים.
Load-waived קרנות הן קרנות נאמנות לחלוק חלופות בכיתה לקרנות טעון, כגון מניות בכיתה המניות. כפי שהשם מרמז, העומס בקרן הנאמנות הוא ויתר (לא טעונה). בדרך כלל אלה קרנות מוצעות 401 (k) תוכניות שבו טעון כספים הם לא אופציה. בדרך זו יועץ או ברוקר אשר מקבל תשלום על ידי עמלה עדיין יכול להרוויח כסף בלי לשלם את העומס.
Load-waived קרנות נאמנות מזוהים על ידי "LW" בסוף שם הקרן ובסוף סמל טיקר. לדוגמה, הקרן האמריקנית לגידול קרנות באמריקה A (AGTHX), שהיא קרן מניות, יש אופציה העומדת על עומס, קרן הצמיחה האמריקאית של אמריקה LW (AGTHX.LW).
לעומת זאת, לקרנות ללא עומס אין אות או מכתבים, כגון A, B, C, D, R או LW, בסוף שם הקרן המציין דרגת מניות.
איזו היא הטובה ביותר, ללא עומס או לטעון- waived?
זה קצת תפוחים השוואה תפוזים. עם זאת, ללא עומס בקרנות יש בדרך כלל יחסי הוצאות ממוצעים נמוכים יותר מאשר קרנות ויתור על עומס.
הוצאות נמוכות לעיתים קרובות לתרגם תשואות גבוהות יותר למשקיע, במיוחד בטווח הארוך. לכן אין עומס בדרך כלל טוב יותר מאשר קרנות waived לטעון, לפחות במונחים של הוצאות נמוכות, אשר יכול להוביל לתשואות גבוהות יותר.
זכור כי הקרן waived לטעון הוא קרן המוצעת על ידי יועץ או מתווך שרוצה למכור קרן ללא עומס אבל עדיין משלמים.
איך הם עושים את זה? הם מסירים (לוותר) את העומס אבל לשמור על 12b -1 בתשלום. לכן לטעון waived קרנות עשוי להישמע כאילו אתה מקבל עסקה טובה אבל אתה צריך לעשות את המחקר ולהיות בטוח שאתה לא קונה קרן עם גבוה 12b -1 בתשלום.
אם יש לך בחירה בין העומסים ללא עומס ו waived גרסאות של אותה קרן נאמנות, זה בדרך כלל הכי טוב לקנות את אחד עם יחס ההוצאות הנמוך ביותר.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.