גלה אם למזג קרנות הן השקעה טובה אפשרות בשבילך
כיצד לזהות סוגים של מיזוג קרנות
מניות קרנות נאמנות מסווגות לפי סגנון ההשקעה שלהן, כלומר צמיחה או ערך, אך הן מסווגות גם לפי שווי השוק שלהן, הידוע גם בשם "שווי שוק", שהוא גודלו של עסק או תאגיד השווה למחיר המניה מספר פעמים מהון המניות המונפק.
קרנות נאמנות מסווגים בדרך כלל כמו כובע גדול, אמצע שווי, או שווי קטן.
הבא מגיע הצמיחה, הערך או מתאר לערבב. לדוגמה, קרן מיזוג גדולה תהיה כזו שתשקיע בעיקר בתערובת של מניות צמיחה וצמיחה שהן גדולות בהיוון (או פשוט "מניות גדולות").
לעתים קרובות קרנות המדד הגדולות ביותר, כגון Vanguard 500 Index (VFINX) או Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX), מסווגים כקרנות מיזוג, מכיוון שהן מטבען הן תערובת של מניות צמיחה ומניות ערך.
ההבדל בין קרנות מיזוג, קרנות היברידיות, וקרנות מאוזן
למרות קרנות לערבב להחזיק תערובת של סגנונות השקעה שונים, הם לא אותו דבר כמו קרנות מאוזנות או קרנות היברידיות .
קרנות מאוזנות וקרנות היברידיות זהים בכך שהם קרנות הקצאת נכסים, כלומר הקצאת הנכסים נותרת קבועה יחסית ומשרתת מטרה מוצהרת או סגנון השקעה. לדוגמה, קרן מאוזנת שמרנית עשויה להשקיע בתמהיל שמרני של נכסי השקעה בסיסיים, כגון מניות של 40%, אג"ח של 50% ו -10% שוקי הון.
עם זאת, למזג כספים בדרך כלל להשקיע רק נכס אחד בכיתה, אשר מניות (המכונה גם "מניות"). שוב, המניות בקרנות תערובת יכלול גם צמיחה ומניות ערך.
בעוד קרנות מאוזנת יכולה להכיל צמיחה ומניות ערך, הם גם מחזיקים לפחות כמה אג"ח ו / או במזומן.
אתה צריך להשקיע בקרנות מיזוג?
מיזוג קרנות לא יכול להיות הבחירה הטובה ביותר עבור כולם, אבל הם לעתים קרובות אידיאלי עבור משקיעים לטווח ארוך בגלל הפיזור הגלום שלהם.
משקיעים אשר צריכים להימנע מלהשקיע בקרנות מיזוג הם אנשים שמרנים (הם מעדיפים סיכון שוק יחסי נמוך יותר) או אלה שישקיעו לתקופות קצרות של זמן, כמו פחות משלוש שנים. ההנמקה כאן היא כי קרנות מיזוג הם בדרך כלל 100% מניות. וכבחירה עצמאית ההשקעה, קרנות תערובת הם לא רעיון טוב עבור המשקיעים עם סובלנות נמוכה עבור סיכון או השקעה קצרה אופקים זמן.
עם זאת, קרנות למזג, במיוחד קרנות המדד, יכול להיות בחירה טובה להשקעה למתחילים עם מטרות לטווח ארוך וסבולת גבוהה יחסית לסיכון. קרנות מיזוג הן גם בחירה טובה להשתמש בתור מחזיק הליבה שממנו לבנות תיק מגוון של קרנות נאמנות, אשר עשויים לכלול כמה סוגים אחרים הקרן.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה מס או בייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.