מה הם דיבידנדים קרנות נאמנות?

הגדרה בסיסית של השקעות בקרנות נאמנות דיבידנד

אולי שמעתם כי השקעה בקרנות נאמנות דיבידנדים היא רעיון טוב. אבל האם אלה קרנות נאמנות מתאים לך ואת מטרות ההשקעה שלך? לפני השקעה בקרנות נאמנות דיבידנד, הקפד להבין מה הם וללמוד את היתרונות והחסרונות הבסיסיים של קרנות נאמנות אלה לשלם דיבידנדים.

דיבידנד קרנות נאמנות הגדרה ויתרונות

דיבידנדים קרנות נאמנות הן קרנות נאמנות כי בעיקר להשקיע בחברות לשלם דיבידנדים, שהם רווחים כי חברות לחלוק עם בעלי מניות.

דיבידנדים ניתן לקבל כמקור הכנסה או שהם יכולים לשמש כדי לקנות מניות נוספות של הקרן. רוב המשקיעים שרוכשים קרנות נאמנות דיבידנדים מחפשים בדרך כלל מקור הכנסה, כלומר שהמשקיע מעוניין בתשלומים יציבים ואמינים מהשקעת קרנות הנאמנות שלהם.

ברוב המקרים, בשל אופיו המניב, דיבידנדים קרנות הנאמנות הם המתאימים ביותר למשקיעים בדימוס. דיבידנדים קרנות נאמנות נוטים להיות פחות תוקפני (פחות מסוכן) מאשר סוגים אחרים של קרנות, כגון קרנות נאמנות צמיחה .

חלק מהמשקיעים גם אוהבים להשתמש בקרנות נאמנות שמשלמות דיבידנדים בסביבות כלכליות שבהן קרנות נאמנות של איגרות חוב אינן אטרקטיביות. לדוגמה, כאשר הריבית נמוכה אבל התנאים הכלכליים טובים בדרך כלל, קרנות אג"ח יכול להיות תשואות נמוכות יותר מאשר קרנות נאמנות דיבידנד.

חסרונות וטיפים לשימוש קרנות דיבידנד

כל האמור לעיל עשוי להיחשב הטבות, יתרונות או היתרונות של קרנות נאמנות דיבידנד אבל אופי מניב של קרנות אלה יכול להיות חיסרון.

המשקיעים צריכים להיות זהירים באמצעות דיבידנד קרנות נאמנות, כי דיבידנדים הם מסים כהכנסה רגילה. מסיבה זו, חלק מהמשקיעים עשויים לשקול רכישת קרנות נאמנות דיבידנדים בחשבון פרישה אישי (IRA) או 401 (k), כאשר הרווחים גדלים מסים נדחים עד תחילת משיכות. לכן משקיעים בקרן נאמנות צריכים להיות מודעים מיסוי של קרנות נאמנות לפני ההשקעה.

לדוגמה, אם אתה קונה והחזק כספים דיבידנד בחשבון עמילות רגיל, הדיבידנדים הם במס כ הכנסה קבועה. ואם אתה רוצה לשמור על המיסים למינימום, ייתכן שלא אוהב את המס הנוסף שמגיע דיבידנדים.

דרך קלה להשקיע במניות המשלמות דיבידנדים בקרנות נאמנות היא להשתמש בקרנות אינדקס או בקרנות סחירות (ETF) . קרנות נאמנות אלה מחזיקות בדרך כלל מניות בעלות מניות גדולות שמשלמות דיבידנדים. במקרה של קרנות המדד, הם לעתים קרובות להחזיק את המניות בתוך המדד, כגון S & P 500, כי לשלם את הדיבידנדים הגבוהים ביותר. כמה קרנות דיבידנד גם לקנות להחזיק מניות של חברות שיש להם לעקוב אחר רשומות של הגדלת הדיבידנדים שלהם. בדרך זו, המשקיע יש פוטנציאל לקבל דיבידנדים אלא גם להגדיל אותם לאורך זמן.

כאשר בוחנים קרנות דיבידנד, אתה יכול לקבל מושג טוב על הדיבידנדים בעבר ובהווה על ידי ניתוח התשואה של הקרן. תשואת ה- SEC של קרן נאמנות ל -30 יום מתייחסת לחישוב המבוסס על 30 הימים שהסתיימו ביום האחרון של החודש הקודם. נתוני התשואה משקפים את הדיבידנדים והריבית שנצברו בתקופה, לאחר ניכוי הוצאות הקרן.

התשואה הנמשכת של 12 חודשים של קרן נאמנות , או TTM , מתייחסת לאחוז ההכנסות שתיק הקרן חזר למשקיעים ב -12 החודשים האחרונים.

לכן התשואה SEC 30 יום נותן לך מושג על התשואה הנוכחית ומה אתה יכול לצפות בעתיד הקרוב. תשואת TTM מעניקה לך תשלום ממוצע מהעבר, אשר עשוי או לא לחזור על 12 החודשים הקרובים.