תשלום מסים על דיבידנדים בתעודת הסל

מה שאתה צריך כדי לממש על מסים על דיבידנדים ETF

כפי שאתה יודע, אחד היתרונות העיקריים של תעודות סל הוא יתרון המס שהיא מחזיקה על קרנות נאמנות. תעודות סל הן יותר יעילות ממס בשל בנייתן והאופן שבו מס הכנסה מסווג אותן. באופן ספציפי, מס רווחי הון מתממשים רק בתעודה סלולרית כאשר כל ההשקעה נמכרת ואילו קרן נאמנות נושאת מסים על ההון בכל פעם שנמכרים הנכסים בקופה. עם זאת, כאשר מדובר בתשלום מסים על דיבידנדים ETF , הסיפור הוא קצת שונה.

ולאלו מכם שחדשים לקונספט הזה, דיבידנד מורכב ממניות המשלמות דיבידנד ובדרך כלל עוקב אחר מדד דיבידנד. המניות בקרן או במדד נבחרות על פי תשואת הדיבידנד שלהן. תעודות סל מסוימות מיישמות אסטרטגיה כללית של דיבידנד המכסה את השוק בכללותו, או שהן יכולות להיות מפוצלות.

לדוגמה, קיימים מספר תעודות סל דיבידנדיות המבוססות על שווי השוק של המניות הכלולות, וישנן המבוססות על מיקום כגון תעודות סל דיבידנדיות ספציפיות למדינה או דיבידנד משוקלל.

אז עכשיו עם הסבר זה, בואו נדבר על סוגים שונים של דיבידנדים ETF ...

דיבידנד תעודות סל מוסמכות

ישנם שני סוגים של דיבידנדים כי המניות ב- ETF עשוי להנפיק. דיבידנדים מוסמכים ודיבידנדים בלתי מסויגים. על מנת שהדיבידנד של תעודות הסל יחויב במס כבעל כשירות, יש להחזיק את ההון בקופה המשלמת את הדיבידנד על ידי המשקיע במשך יותר מ - 60 יום במהלך התקופה של 121 יום המתחילה 60 יום לפני מועד הדיבידנד.

כמו כן, זה לא יכול להיות על הדיבידנד הבלתי מוסמך, והוא חייב להיות משולם על ידי ארה"ב או מוסמך תאגיד זר .

שיעור המס על דיבידנדים מוסמכים הוא בכל מקום בין 5% ל -15%, בהתאם לשיעור מס הכנסה. אם יש לך שיעור מס הכנסה של 25% ומעלה, אז דיבידנד מוסמך שלך במס על 15%.

אם שיעור מס ההכנסה שלך הוא פחות מ 25%, אז דיבידנדים מוסמך שלך במס על 5% עד כה, כל כך טוב.

דיבידנדים לא ממוצעים של תעודות סל

דיבידנדים בלתי מסויימים הם תשלומים שאינם עומדים בכישורים שנדונו לעיל. במילים אחרות, הם דיבידנדים שהממשלה אינה רואה בהם דיבידנדים אמיתיים. כמה דוגמאות כוללות דיבידנדים על חשבונות שוק הכסף , דיבידנדים על קרנות נאמנות לטווח קצר רווחי הון , ריבית מאגודת האשראי שלך, דיבידנדים ב IRA שלך, ואת הדיבידנדים מ REITs ( השקעות נדל"ן נאמנויות ). במקרה של דיבידנדים בלתי מסויגים, תשלומים אלה הם במס בשיעור המס הרגיל שלך. אז אם יש לך דיבידנדים בלתי מסויגים של תעודות סל בתיק שלך, אז הם יהיו נטל מס כבד יותר מאשר דיבידנדים מתאימים בדרך כלל ניירות ערך אלה.

מעקב אחר הדיבידנדים שלך

הידיעה על ההבדל בין דיבידנדים מוסמכים ובלתי מסויגים חשובה מאוד בתעודות סל. אחרי שאתה מבין את הרעיון, תצטרך לשים את הידע הזה כדי להשתמש כפי שאתה לעקוב אחר תשלומי דיבידנד עבור כל המניות שלך דיבידנד תעודות סל (גיליון אלקטרוני עשוי להיות מועיל). ברגע שיש לך את כל זה הבנתי, אתה יכול למלא את טופסי המס כראוי ולהגיש את ההחזר.

או שאתה יכול לעשות מה רוב המשקיעים לעשות ולשכור רואה חשבון טוב המס. יש לקוות, הרווחים שלך יכסה את שכרו.

כמו בכל השקעה, חשוב לדעת את כל ההשלכות הכרוכות בכך. אז לפני שאתה מתחיל עם תעודות סל, ודא שאתה מבין איך הם הולכים להשפיע על ההחזר המס שלך.

ואם אתה מחפש דיבידנד ETF, הגעת למקום הנכון. קרנות דיבידנדים צוברות פופולאריות בשל יכולתן ליצור זרם הכנסות וכן גידור מפני אינפלציה וסוגים מסוימים של סיכונים. אז אם אתה שוקל תעודות סל דיבידנד עבור אסטרטגיית המסחר שלך, אז אתה רוצה לראות כמה דיבידנד תעודות סל בפעולה. ובכן, לא נראה רחוק יותר מאשר רשימה של תעודות סל דיבידנד