יתרונות מס על קרנות נאמנות

למד על הטבות תעודות סל יש להחזיר את המס שלך

אחד היתרונות העיקריים של ה- ETF הוא יתרון המס שהיא מחזיקה בקרן נאמנות. תעודות סל הן יותר יעילות ממס בשל בנייתן והאופן שבו מס הכנסה מסווג אותן. באופן ספציפי, מס רווחי הון מתממשים רק בתעודה סלולרית כאשר כל ההשקעה נמכרת ואילו קרן נאמנות נושאת מסים על ההון בכל פעם שנמכרים הנכסים בקופה.

מסים נאמנות

בכל פעם שאתה מוכר נכס עבור רווח, הממשלה רוצה את חלקה של העוגה.

המס על רווח זה נקרא מס רווח הון . אם אתה מרוויח כסף, הממשלה עושה כסף.

מאחר והנכסים בקרן נאמנות נסחרים באופן פעיל על ידי מנהל קרן, בכל פעם שמניות נמכרות ברווח, יש לשלם מס רווחי הון. במהלך הזמן, זה יכול להוסיף עד הרבה חדירות מס תכופות.

מסים על תעודות סל

יש מס רווחי הון שישולמו על מכירה רווחית של תעודות סל גם, אבל עם הבדל גדול. מס רווח ההון על נכס בתעודה סלולרית משולם רק כאשר כל ה - ETF נמכר, לא כאשר אתה מחזיק את תעודות הסל.

בעוד ש נכסי ה - ETF אינם נסחרים באופן פעיל כמניות בקרנות נאמנות, ייתכן שיהיו כמה מניות בתעודת הסל, אשר יש לשנות או להחליף בשל התאמות. עם זאת, המסים על רווחים כלשהם ממכירת הנכסים הנ "ל מתעכבים עד למכירת כל ה - ETF. בכל פעם שאתה יכול להחזיק את הכסף שלך הוא זמן טוב. ציפור ביד.

מסים על דיבידנדים בתעודות סל

לגבי מסים של תעודות סל דיבידנד , הדברים שונים במקצת. ישנם שני סוגים של דיבידנדים כי המניות ב- ETF עשוי להנפיק. דיבידנדים מוסמכים ודיבידנדים בלתי מסויגים . על מנת שהדיבידנד של תעודות הסל יחויב במס כבעל כשירות, יש להחזיק את ההון בקופה המשלמת את הדיבידנד במשך יותר מ - 60 יום במהלך התקופה של 121 יום המתחילה 60 יום לפני מועד הדיבידנד.

כמו כן, הוא אינו יכול להיות ברשימת הדיבידנדים הבלתי מסויגים, ויש לשלמו על ידי תאגיד זר אמריקני או מוסמך.

שיעור המס על דיבידנדים מוסמכים הוא בכל מקום בין 5% ל -15%, בהתאם לשיעור מס הכנסה. אם יש לך שיעור מס הכנסה של 25% ומעלה, אז דיבידנד מוסמך שלך במס על 15%. אם שיעור מס ההכנסה שלך הוא פחות מ 25%, אז דיבידנדים מוסמך שלך במס על 5%.

במקרה של דיבידנדים בלתי מסויגים, תשלומים שאינם עומדים בכישורים שנדונו לעיל והם דיבידנדים שהממשלה אינה רואה בהם דיבידנדים אמיתיים. כמה דוגמאות כוללות דיבידנדים על חשבונות שוק הכסף, דיבידנדים על קרנות נאמנות לטווח קצר רווחי הון, ריבית מאיחוד האשראי שלך, דיבידנדים ב IRA שלך, ואת הדיבידנדים מ REITs (השקעות נדל"ן נאמנויות). במקרה של דיבידנדים בלתי מסויגים, תשלומים אלה הם במס בשיעור המס הרגיל שלך. אז אם יש לך דיבידנדים בלתי מסויגים של תעודות סל בתיק שלך, אז הם יהיו נטל מס כבד יותר מאשר דיבידנדים מתאימים רגילים מניירות ערך אלה.

אז אין יתרון מס על דיבידנדים בלתי מסויגים של תעודות סל, אבל יש יתרונות במקרים עם דיבידנדים מוסמך.

החזר סופי

לסיכום, קרן סל מחזיקה בשני יתרונות מס עיקריים על קרן נאמנות.

קרנות נאמנות בדרך כלל כרוכות במס רווחי הון גבוהים יותר מאשר תעודות סל עקב תדירות פעילות המסחר. כמו כן, מס רווח ההון על תעודות הסל מתעכב עד למכירת המוצר, אולם קרן נאמנות נושאת מסים במהלך חיי ההשקעה.

יתרונות אלה אינם מוגבלים רק לתעודות סל, אלא גם לתעודות סל (תעודות סל). וכמו בכל השקעה, חשוב לדעת את כל ההשלכות הכרוכות בכך. אז לפני שאתה מתחיל עם תעודות סל , ודא שאתה מבין איך הם הולכים להשפיע על ההחזר המס שלך.