מניות בדיבידנד גבוה הפכו אופציה פופולרית יותר עבור משקיעים מוכווני הכנסה בשנים האחרונות מאז השקעות מסורתיות הכנסה קבועה כגון חשבונות בנק, תעודות פיקדון, ואג"ח ארה"ב לשלם כמעט כלום.
בתקופה של תשואות איגרות חוב נמוכות, התשואה האופיינית 1.5% -5% אתה יכול לקבל ממניות משלם דיבידנד הופך להיות הרבה יותר אטרקטיבי.
הטבות של מניות המשלמות דיבידנדים
מניות בדיבידנד גבוה נוטות להכות את השוק הרחב לאורך זמן. לדברי מנהל הנכסים, דרייפוס, מניות דיבידנד אמריקאיות מבוססות תשואה בממוצע של 9.3% מדי שנה החל מ -31 בינואר 1972, עד 31 בדצמבר 2013, הרבה מעבר לתשואה השנתית הממוצעת של 2.3% על מניות ללא דיבידנדים. בנוסף, יותר ממחצית התשואה הכוללת של מניות ארה"ב מ -1930 ועד סוף 2010 הייתה תוצאה של דיבידנדים ולא של עליית מחירים.
מבחינה היסטורית, מניות המשלמות דיבידנדים גם מבצעות טוב יותר מהשוק הכולל בתקופות שבהן מחירי המניות חלשים. מאחר שמניות שמשלמות דיבידנדים הן בדרך כלל שמרניות יותר ויש להן תזרים מזומנים חזק יותר מאלה שלא, המשקיעים נוטים להימשך לכיוון הדיבידנדים בעת צרות.
דיבידנדים, על ידי החזרת מזומנים בפועל לבעלי המניות, גם לספק אינדיקציה של כוח של העסק מאחורי המניה. בנוסף, חברות נוטות להשתמש במשאבים שלהם בצורה יעילה יותר כאשר הם פחות בשפע - אשר במזומן הוא פעם דיבידנדים שולמו. דיבידנדים גבוהים יותר משמעותם יותר מזומנים בידי המשקיעים, ופחות בידיהם של צוות ניהולי שלא בהכרח מקבלת את ההחלטות הנכונות.
מה תשואה?
מטבע הדברים, יש יותר להשקיע דיבידנד מאשר פשוט מחפש מניות עם התשואות הגבוהות ביותר. במקרים מסוימים, תשואת דיבידנד גבוהה יכולה לשמש אזהרה כי מחיר המניה עלול להיות מדוכא מסיבה בסיסית. המשקיעים גם מחפשים חברות עם יסודות חזקים מגבה את הדיבידנד, כגון צמיחה ברווחים חזקים, מאזנים מוצקים, והערכות אטרקטיביות.
מצד שני, אין צורך לוותר על הצמיחה כדי להשקיע במניות המשלמות דיבידנדים. חברות רבות עם תשואות אטרקטיביות הם מנהיגים עולמיים חדשניים - ולא את סוג של חברות stodgy, צמיחה איטית יותר, כי יספק למשקיעים עם מעט פוטנציאל של הערכת הון לאורך זמן.
אג"ח לעומת מניות
משקיעים שמנסים להחליט כיצד להקצות בין מניות ואג"ח צריכים להסתכל על מטרת ההשקעה הרחבה שלהם.
אם הבטיחות היא המטרה העיקרית, הדרך הטובה ביותר היא להשקיע במכשירים שמרניים יותר, כגון איגרות חוב ממשלתיות או קרנות נאמנות המשקיעות באג"ח עם חלויות קצרות יותר .
אם ההכנסה היא בראש ובראשונה שיקול משקיע יכול להרשות לעצמו לקחת על עצמו קצת סיכון, אג"ח תשואה גבוהה ואיגרות חוב מתעוררות בשוק יהיה בדרך כלל את המגזרים הטובים ביותר שבו כדי למצוא את התשואות הגבוהות ביותר.
אם הייסוף ההון הוא בעדיפות וההכנסה היא משנית - אבל עדיין, שיקול - מניות המשלמות דיבידנד יכול למלא תפקיד חשוב.
מטבע הדברים, אין צורך להשקיע רק סוג אחד הנכס. לעיתים קרובות, שילוב של השקעות אלו ואחרות נחוץ כדי ליצור את השילוב האופטימלי של הסיכון, פוטנציאל ההחזר הכולל והתשואה.
כיצד להשקיע במניות דיבידנד משלמים
המשקיעים יכולים להרכיב תיק דיבידנד גבוה בשלוש דרכים: לקנות מניות בודדות, להשקיע בקרנות נאמנות ממוקד דיבידנד או לנצל את מגוון רחב של תעודות סל דיבידנד שנוצרו בשנים האחרונות. בין תעודות הסל הממוקדות ביותר בדיבידנד ניתן למצוא את iShares Dow Jones בחר מדד דיבידנד ETF (סימול: DVY), ואנגארד דיבידנד הערכה ETF (VIG), ו- SPDR S & P דיבידנד ETF (SDY). יש גם תעודות סל רבות המשקיעות במניות הדיבידנד הגבוהות ביותר בפלחי שוק מסוימים, כגון מניות קטנות או שווקים מתעוררים.
אתה יכול לרכוש מניות או תעודות סל באמצעות מתווך, קרנות נאמנות זמינים בדרך כלל או מתווך או מהחברה באמצעות השקעה ישירה. הקפד ליצור קשר עם יועץ פיננסי או להשתמש בכל המשאבים המקוונים העצומים הזמינים כדי לערוך מחקר מקיף לפני ההשקעה.
כתב ויתור : המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו כאל ייעוץ השקעות. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.