האם אולטרה לטווח קצר קרנות בונד השקעה חכמה?

היתרונות והחסרונות של קרנות אג"ח קצרות טווח

משקיעים אשר מחפשים להחנות את כספם במשך כמה חודשים עד שנה עשוי להפיק תועלת על ידי השקעה אולטרה לטווח קצר אג"ח הקרן. אבל לפני הקנייה, המשקיעים צריכים להבין את היתרונות והחסרונות של סוג זה הכנסה קבועה ההשקעה.

מה הם Ultra לטווח קצר קרנות בונד?

קרנות אולטרה לטווח קצר, שבדרך כלל משקיעות באג"ח לטווח של פחות משנה, הן תת-סוג של קרנות אג"ח קצרות, המחזיקות באיגרות חוב בנות שנה עד שלוש שנים.

המשקיעים הקונסרבטיבים נוטים לאהוב קרנות אג"ח לטווח קצר, משום שיש להן רגישות בריבית נמוכה יותר מקופות אג"ח לטווח קצר, אך בדרך כלל יהיו להן תשואות גבוהות יותר מכספי שוק הכסף. עם זאת, לקרנות אג"ח לטווח קצר יש תשואות ממוצעות נמוכות יחסית לאורך זמן מאשר קרנות אג"ח לטווח קצר ותשואות נמוכות בהרבה מקופות אג"ח לטווח בינוני וקרנות אג"ח לטווח ארוך .

הזמן הטוב ביותר לקנות אולטרה לטווח קצר קרנות אג"ח

כפי שהשם מרמז, קרנות אג"ח לטווח קצר אינן מיועדות להשקעה ולביצוע לטווח ארוך . לדוגמה, סך קרן איגרות החוב בשוק צפויה להיות תשואה ממוצעת של כ 5% - על פני תקופה של 10 שנים, בעוד שקרן אג "ח לטווח קצר תסתכם ב 2% - בממוצע.

עם זאת, קרנות נאמנות האג"ח יש סיכון עיקרי, כלומר, משקיע יכול למכור קרן אג"ח עבור ערך נמוך יותר מאשר הם קנו את זה. וכאשר הריבית עולה, סיכון זה גדל בסיכון קשור הנקרא סיכון ריבית.

אז אם, בריבית נמוכה הריבית, משקיע רוצה לקבל תשואה גבוה יותר מאשר בשוק הכספים אבל הריבית צפויה לעלות בעתיד הקרוב, אולטרה לטווח קצר איגרות חוב יכול להיות רעיון טוב.

מלבד ביצוע השגיאה הפוטנציאלית בניבוי תנועת שערי הריבית, קרנות אג"ח לטווח קצר הן המתאימות ביותר להשקעה במשך פרק זמן קצר יחסית, כגון שלושה עד שישה חודשים.

הטוב ביותר לטווח קצר קרנות אג"ח לטווח קצר

בהנחה שמשקיע מעוניין להשתמש בהם כמתוכנן ומשקיע לתקופה קצרה יחסית, לא תהיה לקרנות האג"ח הטובות ביותר לטווח קצר כל עומס ויהיה בעל יחס הוצאות נמוך .

עם הוצאות בחשבון, אחד הטובים ביותר לטווח קצר אולטרה לטווח קצר אג"ח לקנות הוא ואנגארד Ultra-Short-Term בונד (VUBFX), אשר יחס ההוצאות נמוך של 0.20% וביצועים כי בדרך כלל רוב קרנות עם אחזקות דומות.

כדי למצוא קרנות דומות, המשקיעים יכולים לחקור ולמצוא את הטוב ביותר לטווח קצר קרנות אג"ח על אחד האתרים הטובים ביותר לחקר קרנות נאמנות . רק להיות בטוח לחפש יחסי הוצאות נמוכות ורשומות ביצועים היסטוריים טובים.

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.