צמיחה לעומת ערך: לדעת את ההבדל ולהשקיע טוב יותר
במילים אחרות, משקיעים מצליחים מבינים מה הם משקיעים ולמה הם עושים את זה. הנה מה לדעת כשמדובר קרנות צמיחה לעומת קרנות ערך.
מה הם צמיחה קרנות נאמנות וכיצד הם משקיעים?
צמיחה קרנות המניות הן קרנות להחזיק מניות הצמיחה, אשר מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר ביחס לשוק המניות הכולל.
מניות הצמיחה נוטות לבצע את הביצועים הטובים ביותר כאשר המשק נמצא באמצע עד שלב מאוחר של מחזור העסקים, כאשר הרווחים של החברה הם בריאים. מניות טכנולוגיה , כמו אפל ( AAPL ) ופייסבוק ( FB ) , ומניות מחזוריות של הצרכן , כגון דיסני (דיסני ) והום דיפו ( HD ) , הן דוגמאות טובות למה שמניבים מנהלי קרנות הנאמנות לתיקי ההשקעות שלהם. אבל קרנות המניות צמיחה לא כל לקנות את המניות הגדולות, שווי גדול כמו אלה. הם גם קונים מניות צמיחה קטנות ובינוניות של חברות שאולי לא שמעתם עליהן, אבל הן יכולות להיות חברת הצמיחה הגדולה הבאה.
קרנות צמיחה משלמות מעט או ללא דיבידנדים ולכן התשואה למשקיע מתממשת דרך מחיר הייסוף של ההשקעה הבסיסית; ואילו התשואה למשקיע עבור קרנות ערך / הכנסה יכולה להיות שילוב של מחיר ותשואה (דיבידנדים).
קרנות צמיחה לעתים קרובות (אבל לא תמיד) יש את המילה "צמיחה" בשמם. דוגמאות כוללות Vanguard Growth Index (VIGRX ) ו Fidelity Growth Company (FDGRX) .
מה הם קרנות נאמנות ערך וכיצד הם משקיעים?
ערך מניות קרנות נאמנות בעיקר להשקיע במניות ערך , אשר מניות משקיע סבור כי הם מוכרים במחיר נמוך כי ביחס לרווחים או אמצעים ערך בסיסיים אחרים.
במילים פשוטות, המשקיע ערך או מנהל הקרן מחפש מניות למכור ב "הנחה"; הם רוצים למצוא מציאה. אלה משקיעים או מנהלים לעתים קרובות להעסיק את גישת ניתוח היסוד לחקור ולנתח תאגידים כדי לקבוע אם המניות (ים) יש לרכוש - כדי לראות אם זה "ערך טוב".
אבל במקום לעשות את כל המחקר והניתוח, אמצעי יעיל של השגת חשיפה מניות ערך היא פשוט לקנות קרן נאמנות עם ערך מטרה. רוב המניות ערך מניות יש את המילה "ערך" על שמם. דוגמאות כוללות מדד Vanguard Value ( VIVAX ) ו- Fidelity Value ( FDVLX ) .
מניות מניות קרנות לשלם דיבידנדים נחשבים לעתים קרובות קרנות ערך ואלה לשלם מעט או ללא דיבידנדים נחשבים קרנות צמיחה. לכן המטרה הנפוצה ביותר באמצעות קרנות ערך היא הכנסה או תשואה. במילים אחרות, המשקיע רוצה או צריך תשלומים דיבידנדים כמקור הכנסה. זו הסיבה קרנות ערך מכונים לעתים קרובות "קרנות הכנסה". אנשים בדימוס הם המשקיעים הנפוצים ביותר ערך קרנות עבור תכונה הכנסה.
משקיעים בקרנות ערך יכולים גם לבחור לקבל דיבידנדים מחדש כדי לקנות מניות נוספות של הקרן. אסטרטגיה זו נפוצה עבור אנשים כמו השקעה ערך אבל לא צריך הכנסה שוטפת (הם רוצים לגדול תיק ההשקעות שלהם).
לכן ערך מניות המניות ניתן לרכוש לצורך צמיחה לטווח ארוך, אם כי השם או המטרה היא לא ממש "צמיחה".
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.