הגדרה, דוגמאות ואסטרטגיות לצמיחה ולהכנסות
נסקור את ההגדרה של קרנות צמיחה והכנסה וכיצד ומשקיעים יכולים ליהנות מהם.
צמיחה והכנסה קרנות נאמנות הגדרה
כפי שהשם מרמז, את הצמיחה ואת ההכנסה הכנסה עבור קרנות נאמנות הוא שילוב של שני חלקים - חלק אחד הצמיחה ואת חלק אחד הכנסה.
צמיחה מניות קרנות להחזיק מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר ביחס לשוק המניות הכולל. קרנות ההכנסה מבקשות לספק למשקיע מקור הכנסה באמצעות דיבידנדים. קרנות הון הכנסה דומות ולעתים קרובות ניתנות להחלפה במובן של קרנות ערך , אשר משקיעות בעיקר במניות שמשקיע מאמין שהן מוכרות במחיר נמוך ביחס לרווחים או לאמצעי ערך בסיסיים אחרים.
דוגמאות לקרנות צמיחה והכנסה
חשוב לציין כי חלק ההכנסה של יעד הצמיחה וההכנסות אינו מגביל באופן מוחלט את אחזקות הקרן למניות מניבות ערך. יעד ההכנסה של קרן הצמיחה וההכנסה יכול להיות מושג גם באמצעות מכשירי הכנסה קבועים, כגון איגרות חוב.
כדי להפוך את המחקר ואת הגישה קלה יותר למשקיעים, קרנות נאמנות רבות עם הצמיחה ואת המטרה הכנסה יש את הביטוי "צמיחה & הכנסה" בשמה הרשמי של הקרן.
הדוגמאות הבולטות והמובחנות של קרנות הצמיחה וההכנסה כוללות את Calamos Growth & Income (CGIIX), המשקיעה באג"ח להמרה, ואנגארד צמיחה והכנסות (VQNPX), המשקיעה במניות צמיחה ומניות ערך, ללא חשיפה לאג"ח.
זהירות ואסטרטגיה: צמיחה והכנסה קרנות לא תמיד הבחירה הנכונה
המונח צמיחה והכנסה נזרק לעתים קרובות בכלי התקשורת הפיננסיים, אבל המשמעות נוטה ללכת לאיבוד בתוך הרעש.
לדוגמה, כאשר אתה שומע אישי האוצר גורו ורדיו אישיות, דייב רמזי, להזכיר "צמיחה והכנסה" כפי הציע קרן הנאמנות תיק מחזיק, הוא לא בהכרח ממליץ על קרן מסוימת, אלא את המטרה הכוללת, שהיא רחבה למדי, בלשון המעטה.
אני אוהב את דייב ראמזי אבל אולי גישה להשקעה גדולה יותר עבור צמיחה והכנסה למשקיעים רבים, הן למתחילים והן למתקדמים, היא להגיע לחשיפה לצמיחה ולהכנסה על ידי השקעה באחת מקרנות המדד הטובות ביותר מסוג S & P 500 , אשר תספק חשיפה מניות צמיחה וצמיחה, וקרן אג"ח טובה, שתשלים ותוסיף לצד ההכנסה של יעד הצמיחה וההכנסה תוך סיוע בהפחתת הסיכון הכולל בשוק בתיק.
כמו כן, משקיעים רבים כבר יש כספים עם מטרה צמיחה מטרה הכנסה (ערך). הוספת קרן צמיחה והכנסה עלולה לגרום לחפיפה רבה מדי בקרנות , מה שמקטין את גיוון התיק ומגדיל את הסיכון בשוק.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.