מהו סגנון קרן נאמנות למה זה משנה?
קרן נאמנות סגנון: שווי שוק - מניות
קרנות המניות מסווגות לראשונה לפי סגנון במונחי שווי השוק הממוצע (גודל עסק או תאגיד השווה למחיר המניה מספר המניות המצטברות):
- כובע גדול מניות המניות להשקיע במניות של תאגידים עם שווי שוק גדול, בדרך כלל גבוה מ -10 מיליארד דולר. חברות אלה הם כל כך גדול שיש לך כנראה שמעו עליהם או ייתכן אפילו לרכוש מוצרים או שירותים מהם על בסיס קבוע. כמה שמות מניות גדולות כוללים וול מארט, אקסון, ג 'נרל אלקטריק, פייזר, ובנק אוף אמריקה.
- קרנות הון המניות מושקעות במניות של תאגידים בגודל בינוני, בדרך כלל בין 2 ל -10 מיליארד דולר. רבים משמות החברות שאתם מכירים, כמו הרלי דייווידסון ונטפליקס, אבל אחרים אולי לא הייתם נפוצים שמות.
- קרנות הון המניות הקטנות משקיעות במניות של תאגידים קטנים באותיות רישיות, בדרך כלל בין 500 ל -2 מיליארד דולר. קטן capitalizations נקראים "מיקרו שווי" מניות.
קרן נאמנות סגנון: מטרה השקעות - מניות
קרנות המניות הן הבאות מסווג לפי המטרה שלהם, אשר יחולקו בעיקר מטרות צמיחה, ערך או מיזוג:
- צמיחה קרנות המניות להשקיע במניות צמיחה, אשר מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר מאשר הממוצע בשוק.
- ערך מניות קרנות להשקיע במניות ערך, אשר מניות של חברות, כי משקיע או מנהל הקרן מאמינים כי הוא מוכר במחיר נמוך משווי השוק. ערך מניות קרנות נקראים לעתים קרובות דיבידנד קרנות נאמנות, כי מניות ערך בדרך כלל לשלם דיבידנדים למשקיעים, ואילו המניות צמיחה טיפוסית אינו משלם דיבידנדים למשקיע כי התאגיד מחזירה דיבידנדים כדי להמשיך לגדל את התאגיד.
- Blend Stock קרנות להשקיע בתערובת של צמיחה ומניות ערך.
קרן נאמנות סגנון: בונד קרן לפדיון
סגנון קרן בונד הוא שבור לשתי קטגוריות עיקריות - בגרות ואיכות אשראי:
כמו כן, מתבטאת תקופת המשכנתא, את הבגרות ניתן לחשוב על כמות הזמן , אשר ניתן בתרגום חופשי ופשוט מתכוון את כמות שנים של תקופת האג"ח. קרן נאמנות יכולה להחזיק בעשרות או מאות אגרות חוב, ובגיל זה מתבטא בדרך כלל במח"מ הממוצע של אגרות החוב המוחזקות בקרן הנאמנות.
- קרנות אג "ח לזמן קצר משקיעות בעיקר באגרות חוב בעלות טווח פירעון של פחות מ 4 - שנים. תת קטגוריה של קרנות אג"ח לטווח קצר היא Ultra Ultra-Bond Bond , אשר בדרך כלל להשקיע באג"ח עם חלויות של פחות משנה. המשקיעים הקונסרבטיבים נוטים לאהוב קרנות אג"ח לטווח קצר משום שיש להם רגישות נמוכה יותר לריבית . עם זאת, קרנות אג"ח לטווח קצר הן בעלות תשואה יחסית נמוכה יחסית לאורך זמן מאשר קרנות אג"ח בינוניות וארוכות טווח.
- קרנות אג"ח לזמן בינוני משקיעות בעיקר באג"ח בעלות טווח פירעון ממוצע בין 4 ל -10 שנים. קרנות האג"ח הללו מציעות שילוב של תשואות סבירות לסיכון ריבית סביר, ולכן משקיעים רבים אוהבים את הקטגוריה הבסיסית הזו של איגרות חוב: תנאים כלכליים קשים לחיזוי. לכן משקיע רשאי "לרכוב על גדר" הסיכון על ידי השקעה בקרנות אג"ח לטווח בינוני. אם, למשל, הריבית תעלה, מחירי האג"ח ירדו. ככל שהבשלה או משך הזמן, כך ישתנו מחירי האג "ח יותר (בכיוון ההפוך של הריבית). קרנות אג"ח קצרות טווח יניבו ביצועים טובים יותר בסביבות ריבית גבוהות, אך קרנות אג"ח ארוכות טווח יניבו ביצועים טובים יותר בסביבות הריבית. קרנות אג"ח לטווחים הבינוניים מקבלות קרקע אמצעית מקובלת.
- קרנות אג "ח ארוכות טווח משקיעות בעיקר באגרות חוב בעלות חלויות ארוכות יותר מ 10 - שנים. לכן לקרנות האג "ח הללו יש סיכון ריבית גבוה יותר . כאשר שיעורי הריבית צפויים לרדת, איגרות החוב לטווח הארוך הינן הימור טוב יותר של המשקיעים על תשואה יחסית גבוהה יחסית לקרנות אג "ח קצרות ובינוניות. ההיפך הוא הנכון בסביבת הריבית העולה (מחירי איגרות החוב לטווח הארוך יירדו מהר יותר בהשוואה לפירעונות קצרים יותר, ויגרמו, ככל הנראה, לתשואות שליליות למשקיע בקרנות לטווח ארוך).
קרן נאמנות סגנון: בונד קרן אשראי איכות
סיווג רחב זה משקף את יכולת המנפיק הבסיסית לפרוע את המשקיעים באג"ח. אתה יכול לחשוב על איכות האשראי כמו של החברה או של ניקוד האשראי. הציון מתבטא בדירוג, שנוצר על ידי סוכנות דירוגים, כגון Standard & Poor's, בסולם של "AAA" לאיכות האשראי הגבוהה ביותר ל - D עבור ברירת המחדל.
איגרות חוב נמוכות באיכות אשראי מזוהות בדרך כלל כ "תשואה גבוהה " או "זבל" בשל הסיכון הגבוה יותר לברירת המחדל (ולכן תשואות גבוהות יותר לפצות את המשקיעים באג "ח בגין הסיכון הכרוך בכך).
ראה גם: תיבת סגנון Morningstar
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.