כיצד קרנות נאמנות סוגי מסווגים
מניות קרנות נאמנות
קרנות המניות מסווגות לראשונה לפי סגנון במונחי שווי השוק הממוצע (גודל עסק או תאגיד השווה למחיר המניה מספר המניות המצטברות):
- קרנות הון המניות הגדולות משקיעות במניות של תאגידים בעלי שווי שוק גדול (יותר מ -11 מיליארד דולר, לפי מורנינגסטאר ). חברות אלה הם כל כך גדול שיש לך כנראה שמעו עליהם או ייתכן אפילו לרכוש מוצרים או שירותים מהם על בסיס קבוע. כמה שמות מניות גדולות כוללים וול מארט, אקסון, GE, פייזר, בנק אוף אמריקה, אפל ומיקרוסופט. למורנינגסטאר יש גם קבוצת שווי שוק בשם "ענק", המייצגת קרנות נאמנות המשקיעות בתאגידים של שווי שוק ממוצע הגבוה מ -47 מיליארד דולר.
- קרנות הון המניות מושקעות במניות של תאגידים בגודל בינוני (בין 2.5 ל -11 מיליארד דולר, לפי מורנינגסטה). רבים מהשמות של תאגידים אתה יכול לזהות, כגון הארלי דייווידסון ונטפליקס, אבל אחרים אתה לא יכול לדעת, כגון SanDisk Corporation או Life Technologies קורפ
- קרנות הון המניות הקטנות משקיעות במניות של תאגידים קטנים באותיות רישיות (בין 750 מיליון דולר ל -2.5 מיליארד דולר, לפי מורנינגסטאר). בעוד שתאגיד של מיליארד דולר עשוי להיראות גדול בעיניך, הוא קטן יחסית בהשוואה ל"וול-מארטס "ולאקסונים של העולם. למורנינגסטה יש גם קבוצת שווי שוק, הנקראת "Micro-Cap", המייצגת קרנות נאמנות המשקיעות בחברות בעלות שווי שוק ממוצע של פחות מ -750 מיליון דולר.
קרנות המניות הן הבאות מסווג לפי המטרה שלהם, אשר יחולקו בעיקר מטרות צמיחה, ערך או מיזוג:
- צמיחה קרנות המניות להשקיע במניות צמיחה, אשר מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר מאשר הממוצע בשוק.
- ערך מניות קרנות להשקיע במניות ערך, אשר מניות של חברות, כי משקיע או מנהל הקרן מאמינים כי הוא מוכר במחיר נמוך משווי השוק. ערך מניות קרנות נקראים לעתים קרובות דיבידנד קרנות נאמנות, כי מניות ערך בדרך כלל לשלם דיבידנדים למשקיעים, ואילו המניות צמיחה טיפוסית אינו משלם דיבידנדים למשקיע כי התאגיד מחזירה דיבידנדים כדי להמשיך לגדל את התאגיד.
- Blend Stock קרנות להשקיע בתערובת של צמיחה ומניות ערך.
כעת, לאחר שלמדת את היסודות של סיווג קרנות נאמנות, תבין מה פירוש הדבר, לדוגמה, אם אתה רואה קרן נאמנות מסוימת המסווגת כקרן אמצע-שווי ערך. מדובר בקרן שמשקיעה בקבוצת מניות המייצגת תאגידים של היוון בינוני עם מטרה ערכית.
קרנות מניות יכולות גם להיות מסווגות כמניות בינלאומיות או זרות , לאזור גיאוגרפי, כגון אירופה או פסיפיק רים, או לאזורים מיוחדים, אשר נקראים בדרך כלל קרנות סקטור , כגון בריאות, נדל"ן, טכנולוגיה, אנרגיה, מצרך הצרכן, Utilities וכולי.
בונד קרנות נאמנות קטגוריות
סוגי קרנות האג"ח וכיצד הם מסווגים ניתן להבין בצורה הטובה ביותר על ידי בחינה מחדש את היסודות של אג"ח . אגרות חוב הן למעשה מסמכי חוב שהונפקו על ידי ישויות, כגון ממשלת ארה"ב או תאגידים, וקרנות נאמנות של איגרות חוב מסווגים בעיקר על ידי אותם גופים שרוצים ללוות כסף על ידי הנפקת איגרות חוב:
- אג"ח ממשלתיות משקיעות באגרות חוב ממשלתיות מסוגים שונים .
- קרנות עירוניות בונד להשקיע סוגים שונים של אג"ח מוניציפליים. מנפיק האג"ח - העירייה - הוא בדרך כלל מדינה בתוך ארה"ב (כלומר, אג"ח מוניציפלית של קליפורניה).
- קרנות אג"ח קונצרניות מושקעות באיגרות חוב שונות המונפקות על ידי תאגידים.
קרנות האג "ח מסווגות גם הן לפי משך הזמן הממוצע (בדומה לפדיון, אך לא תמיד זהה לפדיון) של אגרות החוב המוחזקות בקרן הנאמנות:
- קרנות אג "ח לטווח ארוך ירכשו בעיקר אגרות חוב בעלות משך מעל 10 שנים.
- קרנות אגרות החוב לטווח הבינוני ירכשו בעיקר אגרות חוב בעלות טווח של 3.5 עד 6 שנים.
- קרנות אג "ח לזמן קצר ירכשו בעיקר אגרות חוב בעלות טווח של 3.5 עד 3.5 שנים.
- קרנות אג"ח לטווח קצר ירכשו בעיקר אגרות חוב בעלות משכורות פחות משנה.
קרנות נאמנות בונד יכולות להיות מובחנות עוד יותר על ידי איכות האשראי של איגרות החוב המונפקות המוחזקות בקרן האג"ח. לדוגמה, אג "ח ארה" ב הן בין הגבוהות ביותר באיכות האשראי (סיכון נמוך לבעל האג "ח) לבין " אג"ח זבל " הן מהנמוכות באיכות האשראי (סיכון יחסי גבוה יותר למחזיקי אגרות חוב) והן נקראות לעיתים קרובות אגרות חוב בעלות הכנסה גבוהה.