מה הם היברידי קרנות?

הגדרה ודוגמאות של קרנות נאמנות היברידיות

אם אתה לא בטוח מה היברידיות קרנות, אתה חכם כדי ללמוד יותר. למה לקנות קרנות נאמנות המתמקדות אובייקט אחד או נכס הנכס כאשר אתה יכול לקנות קרנות נאמנות להשקיע יותר מסוג אבטחה אחת?

הליבה של הפילוסופיה ההשקעה החכמה ביותר היא גיוון . לעתים קרובות קרנות הנאמנות הטובות ביותר הן אלה שיש להם מגוון רחב של אחזקות וקרנות היברידיות הם דוגמה מצוינת לקטגוריה זו של ההשקעה.

זה עושה כסף היברידית יוצאת דופן עבור אפשרות עצמאית, טוב כספים למתחילים, או הליבה אחזקות בתיק מלא של קרנות נאמנות.

הגדרה היברידית

ידוע גם בשם קרנות מאוזן או קרנות הקצאת הנכסים, היברידי קרנות הם קרנות נאמנות המספקים שילוב של יותר מ נכס הבסיס הבסיסית ההשקעה, כגון מניות, אג"ח או במזומן.

התיאור ה"היברידי "נובע מהרעיון שקרן נאמנות אחת מורכבת מתערובת של אלמנטים שונים הקיימים בדרך כלל בשתי קרנות או יותר. לרוב, קרנות היברידיות הן שילוב של מניות ואג"ח לקרן תהיה מטרה מוצהרת, כגון אגרסיבית, מתונה או שמרנית.

דוגמאות של קרנות היברידיות

הקצאת הנכסים של קרנות היברידיות יכולה להישאר קבועה (כלומר, קרנות מאוזנות) או שהיא עשויה להשתנות עם הזמן (כלומר , תאריך יעד קרנות ).

קרנות היברידיות מאוזנות מסווגות בדרך כלל כסיכון שמרני (סיכון נמוך), בינוני (סיכון בינוני) או אגרסיבי (פוטנציאל סיכון גבוה / פוטנציאל גבוה).

לדוגמה, קרן הקצאה מתונה תהיה בדרך כלל הקצאת נכסים של כ 65% - מניות ו 35% - אג "ח. אחת הקרנות המאוזנות הטובות ביותר היא Fidelity Balanced (FBALX).

קרנות יעד, המשמשות בדרך כלל לחיסכון ולפרישה, פועלות במידת מה איך השם שלהן מרמז: המשקיע בוחר תאריך יעד (שנה) הקרוב ביותר לסוף יעד ההשקעה שלו.

לדוגמה, אם המשקיע חושב שהם יפרוש סביב שנת 2040, הם יכולים לבחור קרן כמו ואנגארד יעד פרישה 2040 (VFORX). לו היה המשקיע הראשון קנה מניות של VFORX בשנת 2015, הקצאת הנכס היה כ 90% מניות ו -10% אג"ח. תערובת זו יכולה להיחשב אגרסיבית אבל זה מתאים לאופק זמן של 25 שנים. אבל כמו השנה 2040 מתקרבת, הקצאת הנכס יהיה לאט לשנות להיות יותר אג"ח ופחות מניות.

ישנן עוד כמה קרנות קרנות נאמנות המציעות קרנות מאוזנות ואת תאריך היעד קרנות פרישה. אחת הקרנות הטובות ביותר למשפחות שמציעות קרנות היברידיות היא T.Rowe Price נאמנות קרנות . תאריך היעד שלהם קרנות מדורגות ביותר אבל המשקיעים צריכים להיות מודעים לכך שהם להשיג ביצועים גבוהים לטווח ארוך, כי תיקי שלהם נוטים להיות ריכוזים גבוהים יותר של המניות בהקצאות שלהם. אמנם זה בדרך כלל עושה ביצועים טובים יותר, אשר יכול להיות מטרה זהירה בשנים הראשונות של פרישה חיסכון, אך הסיכון הגבוה יחסית (ואת התשואות נמוך למטה בשווקים) עשוי להיות תנודתי מדי עבור חלק מהמשקיעים עם סיכון נמוך יותר.

עם זאת, זכור את הכוח הגדול ביותר של קרנות היברידיות - היכולת לגוון עם קרן נאמנות אחת בלבד .

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.