ארבע סיבות לקנות מניות אמצע שווי וקרנות
אתה צריך לקנות מניות אמצע שווי או קרנות נאמנות?
אם אתה רוכש מניות בודדות, אתה חייב לחקור כל חברה כדי להחליט אילו הם בחירה טובה. זה דורש זמן ומומחיות. המסחר הוא כי אתה עלול למצוא משהו האנליסטים המניה יש להתעלם.
זה הרבה יותר קל לבחור באמצע קרנות נאמנות כובע. כספים אלה מובלים על ידי מנהלים שמכירים את העסק באמצע העסק פנימה והחוצה. אתה עדיין צריך לחקור אותם, אבל זה מקטין את הסיכון. זה בגלל קרנות לספק גיוון . הם נותנים לך את ההחזר הטוב ביותר עבור הסיכון לפחות לאורך זמן.
אתה יכול גם להחליט ללכת עם קרנות הנסחרות מתמקדים מניות כובע אמצע. יש להם דמי נמוך יותר מאשר קרנות נאמנות. על החיסרון, אתה לעולם לא עולה על השוק עם ETF. זה בגלל המטרה שלהם היא לעקוב אחר השוק.
ארבע סיבות לקנות
כל תיק טוב ומגוון צריך להיות אחוז מסוים של מניות כובע אמצע או קרנות נאמנות. הסכום תלוי ביעדי ההשקעה הספציפיים ובהקצאת הנכסים שלך.
זה גם תלוי בשלב הנוכחי של מחזור העסקים . הנה ארבע סיבות לקנות מניות אמצע שווי.
1. הרחבת מחזור עסקים. חברות בינוניות מצליחות היטב בשלב ההרחבה של מחזור העסקים . הצמיחה היא יציבה בעוד שיעורי הריבית עדיין נמוכה ההון הוא זול. כתוצאה מכך, באמצע מנהלים כובע יכול לקבל את עלות נמוכה הלוואות שהם צריכים כדי לענות על הביקוש הגובר.
הם גדלים באמצעות השקעה בציוד הון, מיזוגים או רכישות.
2. אמצע שווי נגד כובע קטן . חברות בינוניות אינן מסוכנות כמו עסקים קטנים . בהאטה כלכלית, הם יהיו פחות סיכוי לפשוט את הרגל כחברה קטנה.
אמצע כובעים היו בדרך כלל סביב יותר, כך שתוכל לקבל מידע נוסף עליהם באמצעות מחקר. יש להם יותר של רקורד והם קצת יותר יציב.
למעשה, אתה חייב מחקר לפני רכישת מניות אמצע שווי. לחברות אלו יש רווחים שונים ופוטנציאל צמיחה.
לדוגמה, חלקם עשויים להישאר במלאי אמצע שווי ללא הגבלת זמן. המודל העסקי שלהם עשוי לא לאפשר להם לגדול כל גדול. הם עשויים להיות הפגישה כל הביקוש למוצר שלהם שקיים. במקרה אחר, ההנהלה שלהם אולי לא רוצה להיות חברה גדולה. הם יכולים ליהנות לנהל חברה בגודל בינוני.
יש כמה עם רווחים מוצקים אבל הם בחלק לא אטרקטיבי של שוק המניות. כתוצאה מכך, יש להם יחס מחיר נמוך לרווחים. למרות המכירות שלהם חזקים, המשקיעים לא אוהבים את התעשייה שלהם. ללא עונש זה, אלה אמצע כובע יכול אחרת להיות כובע גדול.
חברות בינוניות אחרות עשויות להוות את הפריצה הגדולה הבאה.
הם עשויים להיות על סף הכרזה על מוצר חדש או רכישת מתחרה. במקרים אלה, אמצע שווי יכול לספק את פוטנציאל הצמיחה זהה לחברה קטנה עם פחות סיכון.
דרך נוספת לכסות אמצע יכול להשתלם היא אם חברה גדולה מחליטה לקנות אותו. במקרה זה, המניה שלך עשוי לקבל המרה למניות שווי גדול. אם המתג הוא נדיב, אתה יכול להרוויח הרבה.
3. אמצע שווי לעומת כובע גדול. חברה אמצעית לא תהיה יציבה כמו חברה גדולה . ראשית, אין להם הון כה רב עד סוף המשבר. לכן, הם יהיו מסוכנים בשלב הצמצום של מחזור העסקים. שנית, הם מתמקדים בדרך כלל על סוג אחד של העסק או השוק. אם השוק הזה ייעלם, גם הם יעשו זאת.
4. אמצע Caps בביצוע יתר על המידה הן גדולות כובע קטן. ג'ון רוט, מנהל תיקי המניות של קרן פידליטי מיד-קאפ, מצא כי לכמויות האמצעיות יש ביצועים טובים יותר מזה של 20 השנים האחרונות.
הוא השווה את התשואות של מדד ראסל MidCap® עם מדד ראסל 2000® (Small-cap) ו- Russel Top 200® Index (200 הכובעים הגדולים). ממוצע של כובעים בביצועיו היו עקביים. יש להם את הסיכון הנמוך יותר מאשר כובעים קטנים, אבל תשואה גבוהה יותר מאשר כובעים גדולים.
דוגמאות
חברות בינוניות רבות ידועות היטב. הם היו בסביבה מספיק זמן כדי להבטיח את השוק שלהם נישה. חברות רבות אמצע שווי הן בתחום הפיננסים, הנדל"ן, או תחבורה תעשיות. הנה רשימה של כמה חברות ידועות אמצע שווי:
- 3D מערכות קורפ
- דולר עץ בע"מ
- Nu Skin Enterprises
- פיטני באוס
רשימה זו אינה מהווה אינדיקציה לכך שמדובר בהשקעות בטוחות. זה התפקיד של מתכנן פיננסי טוב. אמצע שווי מניות לא יכול להיות אפילו מתאים עבור מטרות ההשקעה האישית שלך. התייעץ עם מתכנן פיננסי כדי לקבוע כיצד אמצע שווי להתאים את הקצאת הנכס .