מהי קרן מגזרית?

הגדרה בסיסית של קרנות המגזר

קרן סקטורית היא קרן נאמנות או קרן הנסחרת בבורסה שמרכזת את השקעותיה בתחום בודד של השוק. סקטור הוא נתח השוק המתמקד באותו קו עסקים. לדוגמה, בנק אוף אמריקה נמצא בתחום השירותים הפיננסיים, ואילו וול-מארט נמצאת בתחום השירותים לצרכן.

אבל איך יכולים המשקיעים להשתמש בקרנות המגזר לטובתם? האם סקטור ההון מתאים לכל סוגי המשקיעים?

הנה מה שאתה צריך לדעת לפני השקעה במגזרים:

מאפיינים משותפים ודוגמאות של קרנות מגזריות

ישנם שלושה מאפיינים משותפים בין קרנות המגזר:

1. התמקד במניות בתוך עסק מסוים או בתעשייה
2. מספר החזקות מרוכזים
3. תנודתי יותר מאשר בשוק המניות הכולל

במילים אחרות, מגזרי השוק הם חלקים מרוכזים המתמקדים בענפים דומים. חלק מן המגזרים העיקריים כוללים טכנולוגיה, שירותי בריאות, שירותים פיננסיים.

כמה מגזרים יש שם עבור מגזר קרנות?

ישנם מספר ארגונים אשר חילקו רשמית את השוק למגזרים שונים ותתי קבוצות של מגזרים. וול מארט היא במגזר השירותים לצרכן, אבל זה יכול להיות מסווג נוסף כמו חנות הנחה. בנק אוף אמריקה ו Allstate הן בתחום השירותים הפיננסיים, אך עם סיווג נוסף, בנק אוף אמריקה הוא במגזר הבנקאי ואילו Allstate הוא בתחום הביטוח.

אתה יכול להשקיע ברוב המגזרים האלה באמצעות קרן נאמנות או קרן הנסחרות.

הנה סקטורים , כפי מסווג על ידי Morningstar, Inc, מוכר נרחב קרן הנאמנות מחקר החברה:

1. טֶכנוֹלוֹגִיָה
2. פיננסים
3. צרכן מחזורי
4. מוצרי צריכה
5. כלי עזר
6. משאבים טבעיים
7. בריאות
8. נדל"ן
9. מתכות יקרות

למרות ששמונת המגזרים של Morningstar מסייעים לקטלג את קרנות המגזר, המגמה היא לזהות מספר גדל והולך של מגזרים וליצור מוצרים (קרנות נאמנות, קרנות חליפין וכו ') על בסיס מגזרים אלה. הראש שלך עלול להסתובב כאשר אתה מנסה לבחור קרן בתחום הבריאות. במקרה כזה, אתה יכול לרוץ על פני קרן המתמקדת בזיהוי חברות המפתחות מוצרים ושירותים המאתרים ומטפלים בסרטן. ניתן גם לרכוש קרן המתמקדת בהשקעה בחברות המנהלות בתי אבות ובתי חולים.

אתה צריך להשקיע בקרן מגזר?

אתה צריך להשקיע בקרן סקטור? זה תלוי. האם אתה רוצה לנסות לבחור את הסקטור החם ביותר של העשור הבא? בשנת 1999, סקטור הטכנולוגיה היה כל זעם עד שהוא מעד במארס 2000. מניות טק לקח כמה שנים כדי להתאושש הפסדים אלה אבל הם מצאו את עצמם בחזרה לטובת כאשר האינטרנט, טכנולוגיות ניידות מדיה חברתית הפך חלק מרקם החברה ותעשייה עם חברות כמו אפל, גוגל ופייסבוק.

לכן אם אתה מרגיש בנוח עם תנודות רחב ערך ויש לך פרספקטיבה לטווח ארוך, קרנות המגזר הטכנולוגיה יכולה להיות בחירה חכמה בשבילך. אבל יש גם מגזרים שהם די נדיפים, כגון שירותים ובריאות.

אולי המטרה החכמה ביותר של קרנות המגזר היא עבור גיוון. במקרה זה ניתן יהיה לגוון עוד תיק של קרנות נאמנות הכוללות קרן S & P 500 Index, קרן אג"ח וקרן מניות זרה על ידי הוספת הקצאות קטנות של שלושה או ארבעה סקטורים.

אבל השקעה בקרנות הסקטור למטרות ספקולטיביות אינה מומלצת. השקעה ספיקטיבית כרוכה בהנחת הימורים על מניות או קרנות שלדעתכם ימריאו בערכן. זוהי הצעה מסוכנת, כמו ספקולנטים בדרך כלל מנסים לעשות רווחים עצומים בתקופה קצרה מאוד. למרות שאני לא אוהד של השקעה ספקולטיבית, אם אתה רוצה לשער עם חלק קטן של תיק שלך מבוסס על תחושה שיש לך על מלאי מסוים, אתה יכול להיות טוב יותר לקנות את המגזר הקרן המחזיקה במלאי. בדרך זו, אם אתה טועה לגבי המניה, לפחות אתה מגוון בין האחזקות האחרות שלך.