הגדרה, אסטרטגיה ודוגמאות של מגזר הגנתי מניות קרנות נאמנות
לדוגמה, קרנות נאמנות שמשקיעות במגזרים הגנתיים, כגון שירותי בריאות או מוצרי הצריכה, לעיתים קרובות הן בעלות ירידות ערך נמוכות יותר בשוק דובי מאשר קרנות שוק רחבות שמשקיעות במדד כמו S & P 500.
מסיבה זו, כאשר משקיע רוצה "לקבל הגנתי", הם לעתים קרובות לקנות קרנות המגזר מסוימים העונים על תכונות אלה.
אסטרטגיה הגנתית של קרנות המגזר
קרנות המגזר מתמקדים בתעשייה מסוימת, מטרה חברתית או מגזר תעשייתי כגון שירותי בריאות, נדל"ן או טכנולוגיה. מטרת ההשקעה שלהם היא לספק חשיפה מרוכזת לקבוצות תעשייה ספציפיות, הנקראות מגזרים.
הרעיון הבסיסי של השקעה הגנתי הוא להגן (להגן) מפני ירידות משמעותיות במחירי המניות הקשורים בתיקונים בשוק . לדוגמה, בתקופה כלכלית קשה, הצרכנים בדרך כלל להפחית את ההוצאות על מוצרי מותרות, כגון בידור, נסיעות בגדים סוף גבוה, לקנות רק מה שהם צריכים, כגון מזון, בריאות ושירותים בסיסיים.
ארבע דוגמאות למגזרים הגנתיים
להלן המגזרים העיקריים שנחשבים למלאי הגנתי:
- הצרכן מצרך: מצרך הצרכנים, הידוע גם בשם הצרכן שאינם מחזורי מניות, נחשבים הגנתי כי הם נוטים לשמור על יציבות מחירים יותר בשוק למטה מאשר מניות אחרות, כגון מניות צמיחה או מניות מחזורי הצרכן . לדוגמה, במהלך תקופת מיתון, הצרכנים עדיין זקוקים לסיכות, כגון דגנים וחלב, או שהם עשויים אפילו להגדיל את הצריכה של מה שמכונה "מלאי החטא" מוצרים, כגון סיגריות ואלכוהול. בידיעה זו, משקיעים רבים יקנו מניות הגנתי כאשר הם מאמינים המיתון צפוי להתרחש בטווח הקצר.
- תחום הבריאות : זהו ענף הגנה רחב. אפילו אדם ללא ניסיון השקעה יכול לחשוב על תחום מסוים של תעשיית הבריאות, כגון קונגלומרטים בבתי חולים, שירותים מוסדיים, חברות ביטוח, יצרני תרופות, חברות ביו-רפואיות או יצרני מכשירים רפואיים. דוגמאות לכך כוללות Pfizer, UnitedHealthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories ו- HCA Holdings, Inc. אלו הן חברות המציעות מוצרים או שירותים שהלקוחות יכולים להמשיך לקנות בזמנים כלכליים קשים, משום שהבריאות היא בעדיפות גבוהה ואנשים עדיין צריכים ללכת לרופא ולקנות תרופות בזמנים קשים. זו הסיבה הבריאות היא מגזר הגנתי.
- כלי עזר Utilities : אתה כבר מכיר את כלי עזר בחיי היומיום שלך סביר לקשר את המונח עם "חשבונות השירות שלך". מניות כלי עזר נחשבים הגנתי כי במהלך תקופת המיתון, הצרכנים עדיין זקוקים שירותי השירות, כגון גז, טלפון וחשמל. בידיעה זו, משקיעים רבים יקנו מניות הגנתי כאשר הם מאמינים המיתון צפוי להתרחש בטווח הקצר.
- מגזר סחורות : הסחורות מסווגות טוב יותר כנכסים, ולא במגזר התעשייתי, אך הן יכולות לשמש מטרה דומה למגזרי מלאי הגנתיים. סחורות סחורות כוללות נפט גולמי, פחם, תירס, תה, אורז, זהב וכסף. לא כל המוצרים הבסיסיים הללו מתגוננים מעצם הגדרתם, אך עדיין יש להם פוטנציאל לשמירה על יציבות המחירים במהלך סביבות מיתון. לדוגמה, זהב יכול לעלות במחיר ההאטה הכלכלית, כי המשקיעים תופסים אותו כאלטרנטיבה "בטוחה" למניות או מטבעות במהלך סביבות כאלה לא ודאות.
יש לזכור כי קרנות מגזר הגנה עדיין יכול לאבד ערך, למרות שהם עשויים לבצע טוב יותר מאשר בשוק רחב בשווקים דוב. מסיבה זו, ניתן להשתמש בכספי המגזר בצורה חכמה ככלי גיוון על ידי הקצאת אחוז קטן מהם.
קרנות המגזר הגנתי יכולות להיות חלק מתיק רחב של קרנות נאמנות.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.