מהו יעד השקעות ואיך אתה יכול טופס אחד?
במילים אחרות, מטרת ההשקעה היא הסיבה הבסיסית שאתה משקיע.
יעד השקעה יכול גם להגדיר כיצד קרן נאמנות משקיעה את תיק ההשקעות שלה. לדוגמה, לגבי קרנות נאמנות, יעד ההשקעה המוצהר מצביע על יעדי השקעה של קרן מסוימת, על פי הניסוח בתשקיף הקרן.
כיצד לקבוע יעד ההשקעה עבור משקיעים בודדים
אתה השקעה אובייקט יכול להיחשב התשובה לשאלות בסיסיות כי הם חכמים לשאול לפני שתתחיל בניית תיק . מהי מטרת הכסף שלך? מה אתה רוצה שזה יעשה? כמה זמן יש לך עד שאתה צריך את הכסף הזה? כמה סיכון אתה מוכן לקחת כדי להשיג תשואות מעל הממוצע? האם אתה רוצה את הכסף שלך לגדול או שאתה רוצה לשמור על הערך הנוכחי?
התשובות לשאלות אלו יעזרו לכם להגיע לאופק הזמן שלכם ולסבולת הסיכון , שהם היסודות העיקריים בקביעת יעד ההשקעה שלכם. לדוגמה, אם המטרה של הכסף שלך היא פרישה, ואתה מעריך שיש לך לפחות 20 שנים עד יעד זה ההשקעה ניתן להגיע, יש לך מטרה לטווח ארוך.
בהנחה שסבולת הסיכון שלך אינה נמוכה, מטרת ההשקעה הנכונה של קרנות הנאמנות תהיה מסווגת בדרך כלל כצמיחה. לכן היית מסתכל על קרנות נאמנות צמיחה , כמו גם קרנות אחרות כדי לגוון את תיק ההשקעות שלך.
דוגמאות ליעדי השקעה ולסוגים בסיסיים
יעד ההשקעה שלך יכול להיחשב לצמיחה, אבל זה יכול להיות גם הכנסה או שימור, אם אתה בדימוס, או שזה יכול להיות שילוב או וריאציה של סוגים אלה.
לדוגמה כמה משקיעים רוצים להגדיל את ערך החשבון שלהם לאורך זמן, אבל הם גם רוצים לקחת קצת הכנסה ההשקעות שלהם. לכן, יעד השקעה זה יכול להיחשב צמיחה והכנסה . יעדי השימור בדרך כלל מבקשים לשמור על יציבות ערכי החשבון או לכל הפחות לגדול בשיעור השווה לשיעור האינפלציה הצפוי, שהוא בדרך כלל סביב 3.5% עד 4.0% למטרות השקעה.
לפני שתתחיל להשקיע, כדי להיות בטוח לקבוע את המטרה שלך ההשקעה. אז תוכל להתאים את המטרה שלך עם זה של קרנות נאמנות לקנות כי הם מתאימים לך ואת המטרות שלך.
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.