האם אתה אוהב לנתח ולחקור נתונים או האם אתה מעדיף את "להגדיר את זה- and- לשכוח את זה" גישה? האם אתה אוהב להיות מעורב בתהליכים או שאתה מעדיף לשתול זרעים ולצפות דברים לגדול ממרחק? האם זה לוקח מזל או מיומנות (או שניהם) כדי להכות את המדדים העיקריים בשוק?
האם אתה מוצא את עצמך מתרגש על רווחים אבל מודאג לגבי הפסדים? האם אתה עושה את זה- yourselfer שלך או שאתה יכול להרגיש טוב יותר באמצעות יועץ?
אלה שאלות חשובות לשאול את עצמך לפני ההתחייבות לסגנון השקעה או לפני שאתה מנסה אחד על גודל, אם אפשר לדבר. הנה סקירה בסיסית ו checklist של סגנונות ההשקעה, טקטיקות, אסטרטגיות לעשות את שיעורי הבית שלך או לסקור לפני, במהלך ואחרי להשקיע.
לעשות את זה בעצמך או לשכור יועץ?
בין אם אתה עושה את זה בעצמך או לבחור מומחה עבור ייעוץ פיננסי, אתה בוחר יועץ. התחל את תהליך ההחלטה של שכירת יועץ על ידי לשאול כמה שאלות מהורהרות: אם חבר צריך יועץ, היית ממליץ לך? האם אתה רוצה להעסיק אותך כיועץ או שאתה צריך לשכור מישהו אחר? מהו ערך הזמן שלך לעומת העלות הכספית של שימוש ביועץ? האם אתה נהנה תהליך של מחקר השקעות ותכנון פיננסי או שאתה מפחד לעשות את זה עד כדי מזניחים את הכספים שלך?
פסיבי (קרנות אינדקס) לעומת השקעה פעילה
אם אתה משקיע קרן אינדקס, אתה אדם שלא מאמין כי זמן נוסף, אנרגיה ועלויות המסחר הנדרשים עבור תיק המנוהל באופן פעיל שווה את המאמץ עבור הסיכוי של ביצועים מחוץ לשוק. ייתכן אפילו להאמין כי הרעיון של "מכה את השוק" הוא אחד טיפשי ואתה צפוי להשיג תשואות גבוהות יותר עם קנה- and-hold אסטרטגיה .
לעומת זאת, אדם לוקח גישה פעילה מאמין שהם יכולים לעשות מהלכים טקטיים היטב בזמן כדי להשיג תשואות מעולה.
מניות לעומת קרנות נאמנות: איזו היא הטובה ביותר?
משקיע יכול לקנות מניות של חברות בודדות או לקנות מניות באמצעות רכישת מניות קרנות נאמנות. אבל איזה מהם הוא הטוב ביותר? הנה רק כמה סיבות מדוע קרנות נאמנות הן הטובות ביותר עבור המשקיע הממוצע:
מחקרים מצאו כי המניות אנשים לקנות underperform לאחר שהם קונים אותם בביצועיו לאחר שהם מוכרים אותם. זה נובע בעיקר מהעובדה כי יותר מ 75% מכלל הסוחרים הם מוסדיים, כלומר אנשים הם נגד כמה תחרות חזקה.
כמעט שני שלישים ממנהלי קרנות הנאמנות המנוהלים באופן פעיל נכשלים בביצועיו על מדדי המניות העיקריים, כגון ה- S & P 500, על פני תקופות זמן ארוכות, כגון 10 או 15 שנים. אם המקצוענים לא יכולים לעשות את זה, מה עושה אדם חושב שהם יכולים להיות המדדים? אתה יכול לנצח את המקצוענים, אבל תצטרך לעשות את שיעורי הבית שלך.
קרנות נאמנות או תעודות סל?
זה לא יכול להיות או / או שאלה אלא אחד בסגנון לעומת החומר. הן קרנות הנאמנות והן תעודות סל משיגות את מטרת המגוון באמצעות מספר רב של אחזקות או ענף תעשייתי מסוים או אזור גיאוגרפי בתוך ביטחון אחד.
עם זאת, תעודות סל נסחרות כמו מניות (ניתן לקנות או למכור תוך יום, ולא על ידי NAV בסוף יום המסחר), אבל הם גם כרוכים בעלויות המסחר. חלק מהמשקיעים משתמשים בשילוב של קרנות נאמנות ותעודות סל, במיוחד עם סגנונות הקצאת הנכסים הטקטיים .
למה להשקיע בקרנות אינדקס?
ישנן סיבות רבות לכך שאתה יכול לשקול באמצעות קרנות אינדקס, אבל כמה סיבות אלה עשויים לכלול ניהול פסיבי, עלויות נמוכות, יעילות המס, שיעורי מחזור נמוך, פשטות, והרשימה עוד ארוכה.
מהו ערך השקעות?
במילים פשוטות, המשקיע ערך מחפש מניות למכור ב "הנחה"; הם רוצים למצוא מציאה. אמצעי יעיל של השגת חשיפה מניות ערך היא לקנות קרן נאמנות עם ערך מטרה. במקום לבזבז את הזמן לחפש מניות ערך ולנתח את הדוחות הכספיים של החברה, משקיע קרן נאמנות יכול לקנות קרנות אינדקס; קרנות נסחרות (ETF) או קרנות המנוהלות באופן פעיל המחזיקות במניות ערך.
מה זה צמיחה צמיחה?
כפי שהשם מרמז, מניות הצמיחה בדרך כלל לבצע את הטוב ביותר בשלבים בוגרת של מחזור השוק, כאשר המשק גדל בקצב בריא. אסטרטגיית הצמיחה משקפת מה תאגידים, צרכנים ומשקיעים עושים כל הזמן בכלכלות בריאים - צובר יותר ויותר ציפיות גבוהות של צמיחה בעתיד להוציא יותר כסף לעשות את זה. שוב, חברות טכנולוגיה הן דוגמאות טובות כאן. הם מוערכים בדרך כלל גבוה אבל יכול להמשיך לגדול מעבר הערכות אלה כאשר הסביבה נכונה.
מה זה צמיחה & הכנסה?
יעד הצמיחה וההכנסה הוא שילוב של שני חלקים - חלק אחד הצמיחה חלק הכנסה אחת. צמיחה מניות קרנות נאמנות, למשל, להחזיק מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר ביחס לשוק המניות הכולל. קרנות ההכנסה מבקשות לספק למשקיע מקור הכנסה באמצעות דיבידנדים. קרנות הון הכנסה דומות ולעתים קרובות ניתנות להחלפה במובן של קרנות ערך, אשר משקיעות בעיקר במניות שמשקיע מאמין שהן מוכרות במחיר נמוך ביחס לרווחים או לאמצעי ערך בסיסיים אחרים.
ערך לעומת צמיחה לעומת מדד
הדיון בין ערך מול צמיחה הוא עתיק כמו להשקיע את עצמו. מהו הטוב ביותר, ערך או צמיחה? מתי הוא הזמן הטוב ביותר להשקיע ערך מניות קרנות נאמנות? מתי הוא הזמן הטוב ביותר להשקיע במניות צמיחה של קרנות נאמנות? האם יש דרך חכמה לאזן בין ערך וצמיחה בקרן נאמנות אחת? מה קורה לוויכוח כשאנחנו נכנסים לקרנות המדד להשוואה?
מה זה קנה והחזק?
קנה והחזק המשקיעים מאמינים "זמן בשוק" הוא סגנון השקעה זהיר יותר מאשר "עיתוי השוק". האסטרטגיה מיושמת על ידי רכישת ניירות ערך להשקעה והחזקתם לתקופות זמן ארוכות, משום שהמשקיע סבור כי תשואה לטווח ארוך יכולה להיות סבירה למרות התנודתיות האופיינית לתקופות קצרות. אסטרטגיה זו היא התנגדות תזמון השוק המוחלט, אשר בדרך כלל יש משקיע קנייה ומכירה על תקופות קצר יותר מתוך כוונה לקנות במחירים נמוכים ומכירה במחירים גבוהים.
המשקיעים לקנות ולהחזיק יטענו כי החזקה לתקופות ארוכות יותר דורשת מסחר פחות תכופות מאשר אסטרטגיות אחרות. לכן עלויות המסחר ממוזער, אשר יגדיל את התשואה נטו הכוללת של תיק ההשקעות.
מהו ניתוח יסוד?
ניתוח בסיסי הוא סוג של אסטרטגיה השקעה פעילה הכוללת ניתוח דוחות כספיים לצורך בחירת מניות איכות. נתונים מהדוחות הכספיים משמשים להשוואה עם נתונים בעבר ובהווה של העסק המסוים או עם עסקים אחרים בענף. על ידי ניתוח הנתונים, המשקיע עשוי להגיע ערך סביר (מחיר) של המניה של החברה בפרט ולקבוע אם המניה היא רכישה טובה או לא.
מהו ניתוח טכני?
משקיעים המשתמשים בניתוח טכני (סוחרים טכניים) משתמשים לעתים קרובות בתרשימים כדי לזהות דפוסי מחירים חדשים ומגמות שוק שוטפות, במטרה לחזות דפוסים ומגמות עתידיים. במילים אחרות, יש דפוסים ומגמות מסוימים שיכולים לספק סוחר טכני רמזים מסוימים או אותות, הנקרא אינדיקטורים, על תנועות השוק בעתיד. לדוגמה, חלק מהדפוסים מקבלים שמות תיאוריים, כגון "ראש וכתפיים" או " כוס וידית " . כאשר אלה מתחילים להתהוות ומוכרים, הסוחר הטכני עשוי לקבל החלטות השקעה בהתבסס על התוצאה הצפויה של הדפוס או מגמה.
מהו הקצאה נכס טקטי?
הקצאת הנכסים הטקטיים היא שילוב של רבים מהסגנונות הקודמים המוזכרים כאן. זהו סגנון השקעה שבו שלושת המאפיינים העיקריים של הנכסים (מניות, אג"ח ומזומנים) מאוזנים באופן פעיל ומתואמים על ידי המשקיע מתוך כוונה למקסם את תשואת התיק ולמזער את הסיכון בהשוואה למדד, כגון מדד. סגנון השקעה זה שונה מאלו של ניתוח טכני וניתוח יסודי, בכך שהוא מתמקד בעיקר בהקצאת נכסים ובחלק השני על בחירת השקעות. תצוגה זו תמונה גדולה היא סיבה טובה, לפחות מנקודת המבט של המשקיע בחירת הקצאת הנכסים טקטי, ומשהו שנקרא תיאוריה פורטפוליו מודרנית , אשר למעשה קובע כי הקצאת הנכסים יש השפעה רבה יותר על תשואות תיק הסיכון בשוק מאשר בחירה בודדת ההשקעה .
כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.