מהו גידול אגרסיבי?

כיצד לדעת כאשר קרנות נאמנות הן "צמיחה אגרסיבית"

צמיחה אגרסיבית היא מטרה להשקעה בקרנות נאמנות, המבקשת פוטנציאל רווח הון גבוה בין מניות הצמיחה, שהן מניות של חברות שצפויות לגדול בקצב מהיר יותר ביחס לשוק המניות הכולל. במונחים פשוטים יותר, צמיחה אגרסיבית היא גרסה מוגברת, בעלת צמיחה גבוהה יותר, של אסטרטגיית ההשקעה הכללית.

לכן, משקיעים אגרסיביים עשויים לצפות לתנודתיות גבוהה יותר (הנמדדת על ידי ביתא ) מאשר באסטרטגיית הצמיחה הכללית.

במונחים פשוטים, אסטרטגיית השקעות של קרנות נאמנות צמיחה אגרסיביות היא בעלת סיכון יחסי גבוה בהשוואה לקרנות אחרות, אך עשויה להיות גם תשואה פוטנציאלית גבוהה יותר.

איך לדעת הקרן שלך היא צמיחה אגרסיבית

הרבה קרנות אגרסיביות של קרנות נאמנות יש את המונח "צמיחה אגרסיבית" או "הערכת הון" או "הזדמנות הון" או "הון עצמי אסטרטגי" בתוך שם הקרן. עם זאת, זה לא תמיד כך. כדי להיות בטוח קרן מסוימת היא קרן צמיחה אגרסיבית, משקיע יכול להסתכל על אחד האתרים הטובים ביותר בקרנות הנאמנות מחקר ולחפש אזכור ספציפי של "צמיחה אגרסיבית" תחת המטרה הקרן. המשקיעים יכולים גם לחפש את המטרה כאמור בתוך התשקיף בקרן נאמנות או שהם יכולים ללכת ישירות אל קרן משפחת הנאמנות אתר ולמצוא את המטרה שם.

המשקיעים צריכים להיות הזהיר כי קרן נאמנות עם המילים "צמיחה אגרסיבית" בשמה יכול להיות (ולעתים קרובות) מסווג כקרן צמיחה.

יש הבדל משמעות בקטגוריה אובייקטיבית: במונחים פשוטים, קטגוריה היא תווית עבור הפניה אובייקטיבית היא אסטרטגיית השקעה או פילוסופיה. לכן, אם כבר יש לך קרן צמיחה בתיק שלך, ייתכן שלא צריך קרן צמיחה אגרסיבית בנוסף לזה. ראה חפיפה במניות ליותר מזהירות על כך שיש להן מטרות השקעה דומות.

דרך טובה להיות בטוח שיש לך קרן צמיחה אגרסיבית היא להסתכל על הבטא שלה, שהוא מדד של קרן מסוימת של התנועה (עליות ומורדות) לעומת השוק הכולל. עבור התייחסות, השוק ניתנת ביתא של 1.00. קרן צמיחה אגרסיבית תהיה ביתא באופן משמעותי מעל 1.00, כגון 1.10 או יותר.

דוגמאות של קרנות נאמנות צמיחה אגרסיבי

לצורך גיוון, משקיע חכם יחפש קרן צמיחה אגרסיבית שמשקיעה במניות אמצעיות או במניות קטנות. ההנמקה לכך היא כי סביר להניח שיש לך קרן הון המניות הגדולות כבר בתיק שלך. אתה לא באמת צריך יותר מזה. כמה דוגמאות כוללות Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) ואנגארד אסטרטגיות הון (VSEQX). FDCAX יש ביתא (לעומת S & P 500) של 1.14 ו VSEQX יש גרסת ביתא של 1.24. שתי קרנות הון המניות הממוצעות עם מטרות של צמיחה אגרסיבית. הנתונים הם מ Morningstar, Inc.

אתה גם רוצה לדעת את הסיכון לסבולת לפני שקול הוספת מרכיב אגרסיבי הצמיחה לתיק קרנות הנאמנות שלך.

Debunking את דייב Ramsey קונספט של צמיחה אגרסיבי

אסטרטגיות השקעות מושגים עשויים לעתים קרובות להיות מורכבים פילוסופיה ההשקעה של דייב Ramsey מקל על המשקיע מתחיל.

היבט אחד חיובי של דייב Ramsey נאמנות קרן תיק היא שזה פשוט. כל מה שהמשקיע צריך לדעת הוא שיהיו לו ארבע קרנות נאמנות - קרן צמיחה אגרסיבית, קרן צמיחה אחת, קרן צמיחה והכנסה אחת וקופה בינלאומית אחת. עם זאת, לפי דעתך של צנוע קרנות נאמנות מדריך, את ההיבטים החיוביים לעצור שם.

צמיחה אגרסיבית אינה קטגוריה רשמית של קרנות נאמנות אלא סגנון השקעה. זה יכול להיות מבלבל ופוגע פוטנציאלי עבור משקיעים רבים. לדוגמה, כמה מניות הצמיחה צמיחה יכול להיחשב צמיחה אגרסיבית. המשקיע הממוצע לא יזהה בקלות את ההבדל. לכן פשוט לא תמיד לתרגם טוב יותר . דייב ראמזי של המלצות ההשקעה יכול להיות פשוט מטעה. ייתכן שתרצה לקחת רק כמה דקות נוספות ולהסתכל על גישה חלופית, מגוונת יותר לבניית תיק של קרנות נאמנות .

ראה גם: דוגמת תיק נאמנות אגרסיבי

כתב ויתור: המידע באתר זה ניתן למטרות דיון בלבד, ואין להתייחס אליו בצורה שגויה כעצה להשקעה. בשום מקרה אין מידע זה מייצג המלצה לקנות או למכור ניירות ערך.