הגדרת תשקיף קרן נאמנות ולמה זה נוגע למשקיעים
לדוגמה, הנה רשימה מהירה של דברים שאתה עלול למצוא בתשקיף קרן נאמנות:
- תשקיף קרן נאמנות כולל תיאור של האסטרטגיה להשקיע את חברת ניהול קרנות הנאמנות ישתמשו כדי להשקיע את הכסף שלך. כמה קרנות לעקוב אחר ערך השקעה אסטרטגיה , כמה ללכת על מניות הצמיחה, בעוד אחרים עשויים להשתמש אסטרטגיות מסוכנות מעורבים אופציות. בימים אלה, אסטרטגיית קרנות נאמנות פופולרי מבוסס על מחקה מדד כגון S & P 500 .
- פירוט ההוצאות ההיסטוריות ששולמו על ידי בעלי המניות בקרנות הנאמנות בשנים האחרונות, לרבות דמי ניהול, עמלות 12b - 1, עומסי מכירה, דמי פדיון על מניות שנמכרו תוך פרק זמן מסוים ומידע רלבנטי אחר. זה יכול לכלול minutia כגון עמלות שנגבו על ידי סוכני העברה לטפל הניירת מטעם הקרן.
- גילוי ביצועים לטווח ארוך המשווה את ביצועי קרנות הנאמנות לסמן השוואתי כמו מדד הדאו ג 'ונס . תשקיף הקרנות עשוי להסביר מדוע אמת מידה מסוימת היא ההשוואה המתאימה ביותר.
- הסיכונים העיקריים שאתה צפוי להתמודד כאשר משקיעים בקרן נאמנות מסוימת. לדוגמה, תשקיף קרן נאמנות עולמית או בינלאומית עשוי כנראה לבלות זמן להסביר את סיכוני המטבע, את האפשרות של חברות ליישם מגבלות הון, את הסכנות של מלחמה, ועוד שיקולים פחות רלוונטיים (ברוב הנסיבות) קֶרֶן.
- האם קרן הנאמנות משתמשת במינוף או לא; אם קרן הנאמנות משאיל את ניירות הערך שלה לאחרים, כגון מוכרים קצרים, תמורת הכנסה.
- שמות הדירקטורים או הנאמנים המייצגים את בעלי המניות בקרנות הנאמנות, לרבות טווח ההשקעה שלהם בקרן (לדוגמה, 10,0001 $ 50,000 $ או 100,000 $ +)
- סכום הדירקטורים המשולמים בגין שירותם
- בעלי שליטה ובעלי הקרן של הקרן, לרבות המוסדות המחזיקים בניירות ערך עבור המשקיעים בפועל ב " שמות הרחובות "
- מידע על המנהלים של נכסי קרנות הנאמנות כדי לעזור לך לקבוע אם אתה חושב שיש להם את האישורים, הניסיון, ואת המזג כדי להתמודד עם הכסף שלך
- טווח ההשקעות של האנשים שמקבלים את ההחלטה על אסטרטגיית ההשקעות של הקרן (מנהל תיקים או חברי ועדת ההשקעות) יש בקרן עצמה, כך שתוכל להחליט האם הם חשופים מספיק לסיכונים של החלטותיהם (למשל, "ג'ון סמית ', קצין ההשקעות הראשי, מחזיק בין 100 ל -100,000 דולר מכספי השקעתו בקרן הנאמנות של ABC, ו -500,001 $ ל -1,000,000 דולר מכספו הפרטי שהושקע בקרן ה- XYZ ".
- שיעור מחזור תיק , אשר יכול לתת לך מושג לגבי יעילות המס של הקרן (תקופות מחזיק יותר נוטים לגרום התחייבויות מס נדחות, אשר יכול להיות דבר טוב בנסיבות מסוימות ).
כיצד להזמין או למצוא עותק של קרן נאמנות תשקיף
חברות קרנות נאמנות נדרשות על פי חוק לספק לך תשקיף לפני שתשקיע. כמעט כל חברות הקרן עכשיו להפוך את התשקיף זמין באינטרנט כמו הורדה חינם. זה נשמע פשטני מדי, אבל אתה יכול גם לחפש "[שם הקרן כאן] תשקיף" במנוע החיפוש המועדף עליך או למצוא את האתר הרשמי קרן הנאמנות להסתכל מסביב כי זה בטוח להיות ברשימה איפשהו בקרבת מקום. רוב קרנות רוצה לקרוא את זה כי הם רוצים לך למסור את הכסף שלך, כך שהם יכולים להתחיל להרוויח שכר על זה , ולוודא שאתה יודע מה אתה מקבל ושאתה מאושר עם ההסדר. בשנים האחרונות, רבים מברוקאי המניות המקוון הגדול ביותר כללו קישור לתשקיף קרן הנאמנות על תוצאות המחקר המוצגות אם אתה מחפש את סמל טיקר באתר של הברוקר.
ברגע שאתה קורא כמה עשרות תשקיפים בקרנות נאמנות, אתה צריך להתחיל לזהות מה נורמלי ומה לא. זה חשוב כי, אם אתה חכם, זה יכול לסייע לך בבניית תיק טוב יותר לצרכים שלך. לכל הפחות, תוכל להימנע תועבות כגון ETFs ממונף, אשר אין מקום בתיק של רוב המשקיעים .
לקבלת מידע נוסף, ייתכן שתרצה לבדוק את המדריך למתחילים להשקעה בקרנות נאמנות, אשר מספק קישורים להרבה יותר קרנות נאמנות להשקיע מאמרים שכתבתי לאורך השנים.
היתרה אינה מספקת שירותי ייעוץ, מסים, השקעות או שירותים פיננסיים. המידע מוצג ללא התחשבות ביעדי ההשקעה, סובלנות הסיכון או נסיבותיו הפיננסיות של משקיע מסוים ועשוי שלא להיות מתאים לכל המשקיעים. ביצועים קודמים אינם מעידים על תוצאות עתידיות. השקעות כרוך בסיכון כולל אובדן אפשרי של הקרן.